czy jesteś ofiarą oszustw inwestycyjnych?
jako konsument szukałeś najlepszej i najbardziej profesjonalnej porady od swojego doradcy finansowego lub brokera. Jednak nie dostałeś tego, co zostało obiecane, a teraz Twoje życie zostało negatywnie zmienione.
miliony Amerykanów w Stanach Zjednoczonych padły ofiarą wykroczeń brokerskich i innych przypadków roszczeń inwestorów, w tym zaniedbań, ubijania i wprowadzania w błąd. Ofiary oszustw inwestycyjnych i wykroczeń brokerskich mają prawo do otrzymania odszkodowania w celu zrekompensowania wszelkich strat, które miały miejsce.
roszczenia inwestora: skąd wiedzieć, czy masz do tego prawo?
jeśli doświadczyłeś którejś z poniższych okoliczności, powinieneś przynajmniej zasięgnąć bezpłatnej konsultacji z kancelarią SSEK.
Doradca Finansowy skontaktował się z Tobą mailowo lub telefonicznie
nierzadko zdarza się, że doradcy z branży finansowej organizują seminaria promujące ich wiedzę. Na tych spotkaniach, reprezentacje zostały złożone w odniesieniu do rozsądnych planów finansowych dla oszczędności, emerytura lub dzieci / wnuków plany college.
to, co otrzymałeś, okazało się znacznie inne niż to, co Ci przedstawiono. Po drodze uśpiono Cię, wierząc, że wszystko jest dobrze, podczas gdy w rzeczywistości nie było. Teraz Twoje plany są zrujnowane.
polecił Cię kolega, przyjaciel lub krewny
posłuchałeś rad kogoś zaufanego w dobrej wierze. Czy to kolega, przyjaciel, czy krewny. Lub gorzej, doradca finansowy może być kolegą, przyjacielem lub krewnym.
jeśli zostałeś skierowany przez kogoś, kogo znasz, to nie jego wina. Ale jeśli zostałeś skrzywdzony, powinieneś działać. Nie jest to lekceważenie powierników, jeśli podejmiesz działania przeciwko brokerowi, którego polecili. W niektórych przypadkach decyzja o skorzystaniu ze środków ochrony prawnej może być jeszcze bardziej skomplikowana przez bezpośrednie znajome relacje lub przyjaźnie.
w takich sytuacjach najczęściej doradca robił co mógł, ale był po prostu niedbały. W większości przypadków Doradca został wprowadzony w błąd przez własnego pracodawcę z błędnymi informacjami i / lub produktami.
masz prawo do składania roszczeń inwestorów za pośrednictwem procesu arbitrażowego FINRA dla wielu działań omówionych w niniejszym dokumencie:
- inwestycje
- Broker Misconduct
- firma brokerska Misconduct
Shepherd Smith Edwards & Kancelaria Kantas, LLP (Ssek Law Firm) posiada zespół ekspertów składający się z prawników zajmujących się oszustwami inwestycyjnymi i papierami wartościowymi, którzy reprezentują inwestorów, którzy zostali skrzywdzeni i pokrzywdzeni przez maklerów giełdowych i instytucje finansowe.
reprezentujemy inwestorów pokrzywdzonych przez wykroczenia brokerskie, zaniedbania w imieniu instytucji finansowych, ubijanie, wprowadzanie w błąd i wiele innych roszczeń inwestorów, których mogłeś paść ofiarą. Porozmawiaj z naszymi prawnikami od oszustw Papierów Wartościowych.
W KAŻDEJ Z TYCH OKOLICZNOŚCI NALEŻY SIĘ SOBIE PRZYNAJMNIEJ ZASIĘGNĄĆ BEZPŁATNEJ KONSULTACJI.
Makler i oszustwa inwestycyjne Co To jest oszustwo maklerskie?
firma maklerska lub broker może zostać pociągnięta do odpowiedzialności, jeśli ta firma lub broker wprowadzi w błąd istotne fakty lub pominie ujawnienie istotnych faktów inwestorowi w odniesieniu do inwestycji, a Klient następnie straci pieniądze na tej inwestycji.
często błędne informacje lub zaniechania ukrywają ryzyko związane z konkretną inwestycją. Broker ma obowiązek rzetelnie ujawnić wszystkie ryzyka związane z inwestycją.
jeśli chodzi o doradcę finansowego, ta osoba powinna być zaufanym, przejrzystym i wiarygodnym źródłem rekomendacji i porad. Obowiązkiem doradcy jest dostarczanie klientom odpowiednich rekomendacji i uczciwe traktowanie ich klientów.
jednak istnieją firmy maklerskie, które nadużywają swojej pozycji w celu zwiększenia własnych zysków, wszystko kosztem inwestorów. Bardzo ważne jest, aby móc zidentyfikować tego typu zachowanie i ocenić, czy jesteś zagrożony lub padłeś ofiarą oszustwa brokerskiego.
dlaczego Kancelaria SSEK ma mnie reprezentować w sprawie oszustwa Maklerskiego?
Kancelaria SSEK reprezentuje klientów w całych Stanach Zjednoczonych, a także w Portoryko i może pomóc ci odzyskać wszelkie straty inwestycyjne poniesione przez nieuczciwych lub nieodpowiedzialnych brokerów i firmy maklerskie.
Kiedy znajdziesz się w sytuacji, w której broker lub firma maklerska skrzywdziła Cię, musisz znać wszystkie swoje opcje prawne i współpracować z firmą, której możesz zaufać. Kancelaria SSEK od blisko 30 lat reprezentuje klientów w sprawach o oszustwa inwestycyjne dla maklerów giełdowych. Nasz wykwalifikowany zespół prawników ma 100 lat połączonego doświadczenia.
nasze obszary praktyki maklerskiej i oszustw inwestycyjnych nadużycie konta depozytowego
„konto depozytowe” To konto maklerskie, w którym firma maklerska pożycza pieniądze inwestorowi. Na przykład, jeśli $100,000 zostanie zdeponowany na koncie „gotówkowym”, można go użyć do zakupu akcji o wartości $100,000. Zakup papierów wartościowych w ten sposób jest znany jako ” kupowanie na marginesie.”Inwestowanie w ten sposób może zwiększyć siłę nabywczą inwestora, ale również zwiększa ryzyko straty.
dla wielu inwestorów handel w ten sposób jest zbyt ryzykowny i nieodpowiedni. Każdy broker-dealer lub doradca finansowy, który zachęca niedoświadczonego inwestora do korzystania z konta z depozytem zabezpieczającym, gdy nie jest to odpowiednie lub odpowiednie, popełnia oszustwo maklerskie.
ubijanie
ubijanie występuje, gdy broker angażuje się w nadmierny handel na rachunku. Broker tworzy konto w celu generowania prowizji. Wiele razy sprzeda zwycięzców, aby pokazać niewielki zysk i zatrzymać przegranych.
zaniedbania brokerskie
firmy maklerskie i ich doradcy mają obowiązek dbałości przy udzielaniu porad inwestycyjnych i zarządzaniu kontem Klienta. Inwestorzy mogą wnieść roszczenie z tytułu zaniedbania wobec brokera w przypadku, gdy straty inwestycyjne wystąpiły pod nadzorem doradcy finansowego.
broker może zostać uznany za winnego zaniedbania w sytuacji, gdy nie popełnił umyślnego wykroczenia (tj. broker fraud), ale nie podjął działań lub powstrzymał się od podejmowania działań w celu ochrony inwestora przed ryzykiem szkody.
nadmierna koncentracja
jedną z najważniejszych zasad inwestowania jest dywersyfikacja. Jeśli doradca finansowy koncentruje twój portfel na dowolnej inwestycji lub rodzaju inwestycji, ryzyko strat z tym portfelem jest dramatycznie zwiększone.
broker może zostać uznany za winnego praktykowania nadmiernej koncentracji, gdy poleca konkretny produkt klientom w dużych ilościach. Najczęściej dzieje się tak w przypadku produktów prywatnych, takich jak Master Limited Partnership (MLPs) i Real Estate Investment Trusts (REITs).
naruszenia rejestracji
wszystkie firmy maklerskie, które sprzedają zarejestrowane papiery wartościowe, muszą być zarejestrowane przez państwo i za pośrednictwem Urzędu Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA). Jeśli okaże się, że broker lub firma maklerska sprzedaje inwestycje bez prawidłowej rejestracji lub wymagań licencyjnych, inwestor ma prawo złożyć roszczenie o naruszenie rejestracji przeciwko tej firmie lub osobie fizycznej.
nieodpowiednia
dokonując rekomendacji inwestycyjnej dla klienta, broker musi przedstawić zalecenia, które są zgodne z tolerancją ryzyka klienta, potrzebami i celami inwestycyjnymi. Niezastosowanie się do tego może skutkować stratami dla inwestorów, zwłaszcza w przypadkach, gdy inwestor nie miał wystarczającego doświadczenia, aby zainwestować w taką rekomendację.
ponieważ brokerzy są przestrzegani, aby wykonywać obowiązek staranności podczas doradzania klientom, ci, którzy zalecają nieodpowiednie rekomendacje inwestycyjne swoim klientom, popełniają oszustwa brokerskie i inwestycyjne.
nieautoryzowany obrót
przed złożeniem zlecenia kupna lub sprzedaży papierów wartościowych dla inwestora, broker lub doradca musi uzyskać wyraźną zgodę tego inwestora. Jeśli nie, transakcja jest nieautoryzowana. Jeśli uważasz, że padłeś ofiarą brokera przeprowadzającego nieautoryzowane transakcje w Twoim imieniu, masz podstawy do złożenia sprawy o oszustwo.
brak realizacji transakcji
Nie ma zachęty dla brokera, aby nie składał zamówienia. Jednak każdego dnia zdarzają się miliony transakcji i popełniane są błędy, w tym błędy w składaniu zamówień. Aby zrozumieć, w jaki sposób możesz paść ofiarą tej formy oszustwa maklerskiego, przeczytaj te sytuacje dotyczące niewykonania transakcji & zleceń.
brak nadzoru
każda firma maklerska musi „zaprojektować i wdrożyć pisemne procedury”, aby właściwie i skutecznie nadzorować działalność każdego z brokerów i innych pracowników. W przypadku stwierdzenia, że broker wykonuje nieodpowiednie działania lub zalecenia na koncie inwestora, można wnieść roszczenie o brak nadzoru przeciwko konkretnej firmie doradztwa finansowego.
naruszenie obowiązku powierniczego
„powiernik” jest zdefiniowany w prawie jako ten, który ma prawny obowiązek działać w najlepszym interesie drugiego. Gdy inwestor zawiera umowę zezwalającą brokerowi na wykonywanie transakcji w jego imieniu, broker i firma maklerska muszą przestrzegać obowiązku powierniczego, aby nie przedkładać swoich interesów nad klientów.
w przypadkach, gdy broker lub firma maklerska wydaje rekomendację, aby poprawić swoją pozycję, a nie szanować interesy inwestorów, popełniają oszustwo.
naruszenie umowy
W przypadku złożenia obietnic i zapłaty wynagrodzenia (lub gdy osoba obiecana w uzasadniony sposób opiera się na obietnicy i podejmuje działania) powstaje umowa. Umowy te mogą być zawierane w formie pisemnej lub ustnej.
gdy jedna ze stron umowy jest niezgodna z uzgodnionymi warunkami, okazuje się, że narusza ona tę Umowę. Jeśli inwestor jest przekonany, że jego konto będzie obsługiwane z najwyższą starannością, a broker nie dostarczy tego, broker narusza umowę z klientem.
wprowadzanie w błąd i zaniechania
firma maklerska lub broker może zostać pociągnięty do odpowiedzialności za oszustwa brokerskie i inwestycyjne, jeśli ta firma lub broker wprowadzi w błąd istotne fakty lub pominie ujawnienie istotnych czynników inwestorowi w odniesieniu do inwestycji, a Klient następnie straci pieniądze na tej inwestycji.
wprowadzenie w błąd i zaniechania są powszechnie stosowane przez doradców finansowych w celu ukrycia ryzyka związanego z niektórymi produktami inwestycyjnymi.
skontaktuj się z kancelarią SSEK już dziś, jeśli uważasz, że padłeś ofiarą któregokolwiek z wymienionych powyżej obszarów oszustw brokerskich. Nasi maklerscy adwokaci ds. oszustw pomogli wielu inwestorom w Stanach Zjednoczonych odzyskać straty poniesione w wyniku działań ich doradców finansowych.
„będę tęsknił za rozmowami z Tobą, Samie Edwards. Byłeś wspaniałym prawnikiem i przyjacielem. Uwielbiałem uczyć się od Ciebie prawniczego żargonu. Ale co więcej, podziwiam twój szacunek do samego siebie i zaangażowanie w swoją pozycję, a także Twoją wytrwałą cierpliwość-Twoje Zrównoważenie. Z wielkim uznaniem, dziękuję!”M. B.
„moje doświadczenia z Ryanem Cookiem były bardzo pozytywne. Na każdym etapie postępowania wyjaśniał, czego się spodziewać. Kiedy rozmawiałem z nim później zrewidował proces. Był bardzo cierpliwy i nigdy nie czułem pośpiechu. Powiedziałem już przyjaciołom, jaki jest wspaniały.”L. R.
„chcę, żebyś wiedział, że bardzo doceniam twoją wiedzę, ciężką pracę i wskazówki, które doprowadziły do zadowalającego rozwiązania z Raymondem Jamesem. Od naszego pierwszego spotkania czułem się „słyszany” i że Moja sytuacja i historia są szanowane. Każda kolejna interakcja z każdym z was-osobiście, przez e-mail lub telefonicznie-tylko potwierdzała to uczucie. Jaką wspaniałą pracę wykonujesz w imieniu ludzi takich jak ja, którzy zostali skrzywdzeni, ale nie wiedzą, jak poruszać się w procesie apelacji/mediacji/arbitrażu, tak jak ty. Będę zawsze wdzięczny.”M. L.
„dobre pozytywne doświadczenie, poprowadził nas przez trudny proces i był zadowolony z wyniku. Wszyscy, z którymi miałem do czynienia, byli wyjątkowi.”A. G.
„dobrzy, inteligentni prawnicy, którzy nigdy nie przegapią bitu. Postawiłem sobie wysokie oczekiwania i spełniły się ponad wszystko. Nie przegap okazji, aby pozwolić SSE&K reprezentować Ciebie. Najwyższej klasy, wydajna i skuteczna firma.”S. M.