So erstellen Sie einen Living Trust in Texas

Ein Living Trust ist eine Nachlassplanungsoption, die Ihrer Familie nach Ihrem Tod die Arbeit erleichtern kann. Dieser Leitfaden führt Sie durch den Prozess der Schaffung eines Living Trust in Texas und gibt Ihnen alle Informationen, die Sie benötigen, um die Einrichtung eines Living Trust so schmerzfrei wie möglich zu gestalten. Wenn Sie ein lebendiges Vertrauen aufbauen — oder einfach nur Hilfe bei anderen Finanzplanungsaktivitäten suchen – kann es sinnvoll sein, einen Finanzberater zu finden. SmartAsset bietet einen kostenlosen Finanzberater-Matching-Service, mit dem Sie einen Berater in Ihrer Nähe finden können, der für Sie und Ihre Familie geeignet ist.

So erstellen Sie ein lebendiges Vertrauen in Texas

Um ein lebendiges Vertrauen in den Bundesstaat Lone State zu schaffen, müssen Sie folgende Schritte ausführen:

1. Der erste Schritt besteht darin, zu bestimmen, welche Art von Vertrauen Sie benötigen. Wenn Sie Single sind, möchten Sie ein einziges Vertrauen. Wenn du verheiratet bist, hast du die Wahl. Sie und Ihr Partner können beide einzelne Trusts erhalten, oder Sie können einen gemeinsamen Trust erhalten. Wenn Sie viel gemeinsames Eigentum wie Häuser oder Fahrzeuge haben, ist ein gemeinsamer Trust wahrscheinlich am sinnvollsten.
2. Als nächstes sollten Sie eine Bestandsaufnahme Ihres Vermögens und Eigentums vornehmen. Um ein Vertrauen zu schaffen, ist es wichtig zu wissen, was Sie besitzen und was Sie in das Vertrauen setzen möchten. Zu den Vermögenswerten, die Sie an einen lebenden Trust übertragen können, gehören Aktien, Anleihen, Immobilien, Familienerbstücke, Bankkonten und Fahrzeuge. Insbesondere können Sie ein Rentenkonto wie ein 401 (k) nicht in einen lebenden Trust übertragen, aber Sie können den Trust als Begünstigten benennen, um sicherzustellen, dass Ihre Leistungen nach Ihrem Tod in Ihren Trust eingezahlt werden. Sie sollten sich auch die Zeit nehmen, um relevante Unterlagen wie Aufzeichnungen über Wohneigentum, Autotitel und Aktienzertifikate zu sammeln.
3. Sie müssen auch einen Treuhänder auswählen. Sie können sich als Treuhänder oder jemand anderes benennen. Wenn Sie sich selbst benennen, müssen Sie auch einen Nachfolgetreuhänder benennen, der nach Ihrem Tod übernimmt. Jetzt ist auch ein guter Zeitpunkt, um zu entscheiden, welcher Ihrer Erben welches Eigentum erhält.
4. Erstellen Sie das Vertrauensdokument. Sie können dies entweder über einen Onlinedienst oder mithilfe eines Anwalts tun.
5. Unterschreiben Sie das Treuhanddokument vor einem Notar.
6. Legen Sie die gewünschte Eigenschaft in die Vertrauensstellung ein. Dies wird als „Finanzierung des Vertrauens“ bezeichnet.“ Dies erfordert einige Formalitäten, daher kann es einfacher sein, einen Anwalt zu finden.

Was ist ein lebendiges Vertrauen?

Einfach ausgedrückt ist ein lebendiges Vertrauen ein durch ein Dokument festgelegter Rechtsrahmen. Sie können Vermögenswerte und Eigentum in einem lebenden Trust speichern, und das Eigentum wird einem Treuhänder übertragen, der für die Verteilung des Vermögens des Trusts an die Begünstigten gemäß den Anweisungen des Trusts verantwortlich ist. Sie können sich als Treuhänder benennen oder diesen Job an jemand anderen weitergeben.

Es gibt zwei Arten von lebenden Trusts. Ein unwiderrufliches lebendiges Vertrauen ist dauerhaft. Sobald Eigentum in ein unwiderrufliches lebendiges Vertrauen gelegt wird, kann es nicht ohne ausdrückliche Erlaubnis von jedem entfernt werden, der im Vertrauen genannt wird. Steuern werden vom Trust bezahlt, da das Eigentum an den Vermögenswerten vollständig auf den Trust übertragen wurde.

Ein widerruflicher Living Trust hingegen ermöglicht es dem Grantor (der Person, die den Trust erstellt hat), den Trust nach eigenem Ermessen zu ändern und Eigentum zu entfernen. Sie zahlen wie gewohnt Steuern, da Sie die Kontrolle über die Immobilie behalten.

Wie viel kostet es, ein lebendiges Vertrauen in Texas zu schaffen?

Die Kosten für die Schaffung eines Living Trust in Texas hängen weitgehend davon ab, wie Sie ihn einrichten. Wenn Sie ein Online-Programm verwenden, um das Living Trust selbst zu erstellen, werden die Kosten wahrscheinlich nicht mehr als ein paar hundert Dollar betragen, möglicherweise sogar weniger.

Die andere Möglichkeit ist die Verwendung eines Anwalts. Wenn Sie einen Anwalt beauftragen, hängen die Kosten für die Schaffung eines Living Trust von den Gebühren ab, die der Anwalt erhebt. Sie könnten am Ende mehr als 1.000 US-Dollar zahlen, um ein lebendiges Vertrauen zu schaffen. Während die Kosten ein definitiver Nachteil sind, werden Sie den potenziellen Gefahren der DIY-Nachlassplanung ausweichen, indem Sie den Input eines Experten erhalten. Stellen Sie einfach sicher, dass Sie die Gebühren eines Anwalts besprechen, bevor Sie mit ihm oder ihr zusammenarbeiten, um sicherzustellen, dass Sie wissen, was Sie bezahlen werden. Stellen Sie auch sicher, dass Ihr Anwalt ein Experte in Trusts ist, nicht nur Nachlassplanung.

Warum ein lebendiges Vertrauen in Texas bekommen?

Vielleicht ist der Hauptgrund für die Schaffung eines lebendigen Vertrauens die Vermeidung des Nachlassprozesses. Dieser Prozess kann sehr zeitaufwändig und kostspielig sein, sowie eine mögliche Verletzung der Privatsphäre, da Probate Ihre persönlichen Angelegenheiten öffentlich macht. Ein lebendiges Vertrauen kann es Ihrer Familie leichter machen, wenn Sie sterben. Jedes Eigentum, das innerhalb des Vertrauens platziert wird, unterliegt nicht dem Nachlassgericht, ein Prozess, den Nachlässe durchlaufen, sobald der Eigentümer gestorben ist.

In Texas kann die Vermeidung des Nachlassverfahrens noch hilfreicher sein als in anderen Bundesstaaten. Das liegt daran, dass der Lone Star State State nicht den Uniform Probate Code verwendet. In anderen Staaten rationalisiert dieser Code den Nachlassprozess und reduziert Zeit und Kosten. Da dies in Texas nicht durchgesetzt wird, kann ein lebendes Vertrauen besonders für Nachlässe in Texas von Vorteil sein.

Ein lebendiges Vertrauen kann Ihnen auch helfen, Konservatorien zu vermeiden, wenn Sie arbeitsunfähig werden. Es ermöglicht auch, Vermögenswerte oder Eigentum zu einem bestimmten Zeitpunkt einem minderjährigen Kind zu überlassen. Sie können das Eigentum einem Treuhänder überlassen, der es hält, bis das Kind volljährig ist.

Wer sollte ein lebendiges Vertrauen in Texas bekommen?

Viele denken, dass lebende Trusts nur für die Reichen sind. Das ist nicht der Fall, besonders in einem Staat wie Texas, der den Uniform Probate Code nicht verwendet. Obwohl besonders große oder komplexe Nachlässe für einen Living Trust besonders geeignet sein können, könnten auch kleinere Nachlässe davon profitieren. Wenn Sie jedoch erwarten, dass Ihr Nettovermögen nach Ihrem Tod weniger als 50.000 US-Dollar beträgt, ist in Texas möglicherweise kein lebendes Vertrauen erforderlich. Der Staat bietet ein vereinfachtes Nachlassverfahren für alle Nachlässe unter dieser Schwelle an.

Während jeder Nachlassplanung braucht, braucht nicht jeder unbedingt ein lebendiges Vertrauen. Es gibt ein paar Nachteile zu lebenden Trusts. Im Allgemeinen kosten lebende Trusts mehr und sind schwieriger einzurichten als Testamente. Sie können auch Probleme verursachen, nachdem Sie gestorben sind, da ein lebendes Vertrauen mehr Zeit für Herausforderungen bietet als ein Testament.

Living Trusts vs. Wills

Selbst mit einem Living Trust benötigen Sie wahrscheinlich noch einen Willen. Ein Trust kann nur das Eigentum berücksichtigen, das Sie darin platzieren. Wenn alles, was Sie besitzen, nicht im Living Trust landet, kann ein Testament Anweisungen geben, wie dieses Eigentum entsorgt werden sollte.

Darüber hinaus hat ein Testament einige Fähigkeiten, die ein lebendes Vertrauen nicht hat. Zum Beispiel kann es:

• Nennen Sie einen Testamentsvollstrecker
• Stellen Sie die Vormundschaft für Kinder her
• Lassen Sie Anweisungen für die Zahlung von Steuern und Schulden
• Benennen Sie Manager für das Eigentum von Kindern

Keines dieser Dinge sollte mit einem lebenden Willen verwechselt werden, der sich damit befasst, wenn Sie arbeitsunfähig werden. Die folgende Tabelle bietet einen umfassenderen Vergleich dessen, was lebende Trusts und Testamente tun können.

Living Trusts und Steuern in Texas

Die Bildung eines Living Trust hat keinen großen Einfluss auf Ihre Steuern. Dennoch sollten Sie über die Texas Estate Tax und die Texas Erbschaftssteuer wissen, wenn Sie anfangen, über die Planung Ihres Nachlasses nachzudenken.

Sie werden erleichtert sein zu wissen, dass es in Texas keine Erbschafts- oder Erbschaftssteuer gibt. Die Bundesnachlasssteuer gilt jedoch, wenn Ihr Nachlass mehr als 11,18 Millionen US-Dollar oder 22,36 Millionen US-Dollar für Paare wert ist.

Das Endergebnis

Ein lebendes Vertrauen könnte in Texas besonders nützlich sein, da der Staat nicht den Uniform Probate Code verwendet, der den potenziell zeitaufwändigen und kostspieligen Nachlassprozess rationalisiert. Wenn Sie also ein lebendiges Vertrauen in den Lone Star State schaffen, können Sie Ihrer Familie nach Ihrem Tod viel Zeit sparen. Die einzige Ausnahme bilden Nachlässe im Wert von weniger als 50.000 US-Dollar, für die Texas ein vereinfachtes Nachlassverfahren anbietet. Andere Staaten, die den Uniform Probate Code nicht verwenden, sind Illinois und Oregon.

Um einen Living Trust einzurichten, haben Sie zwei Möglichkeiten: tun Sie es selbst oder beauftragen Sie einen Anwalt, um Ihnen zu helfen. Ersteres erfordert umfangreiche Planung, Forschung und Papierkram, während letzteres eine größere finanzielle Investition erfordert. Bevor Sie ein lebendiges Vertrauen schaffen, stellen Sie sicher, dass die Profis die Nachteile überwiegen.

Tipps zur Nachlassplanung

• Wenn Sie über Nachlassplanung nachdenken — oder einfach nur allgemeine Hilfe bei der Finanzplanung und Vermögensverwaltung suchen — möchten Sie vielleicht einen Finanzberater finden. Sie sollten jedoch sicherstellen, dass Sie den richtigen Berater für Sie und Ihre Familie finden. SmartAsset kann mit seinem kostenlosen Finanzberater-Matching-Service helfen. Es funktioniert so: Beantworten Sie zunächst einige Fragen zu Ihrer Lebens- und Finanzsituation. Unser System vergleicht Sie dann mit bis zu drei Beratern in Ihrer Nähe, die alle vollständig überprüft wurden und frei von Offenlegungen sind. Sie können dann die Profile der Berater lesen, sie interviewen und entscheiden, mit wem Sie zusammenarbeiten möchten.
• Vergessen Sie nicht, bei der Planung Ihres Nachlasses einen Vormund für Ihre Kinder zu benennen. Dies ist eines der Dinge, für die Sie einen Willen benötigen. Obwohl es nicht angenehm ist, darüber nachzudenken, möchten Sie immer vorbereitet sein.
• Ein wichtiger Teil eines jeden Finanzplans ist die Vorbereitung auf den Ruhestand. Wenn Sie wissen möchten, wie viel Sie für den Ruhestand sparen müssen, verwenden Sie den Rentenrechner von SmartAsset.