Comment Créer une Fiducie au Texas

Une fiducie au Texas est une option de planification successorale qui peut faciliter les choses pour votre famille après votre décès. Ce guide vous guidera à travers le processus de création d’une fiducie vivante au Texas, vous donnant toutes les informations dont vous aurez besoin pour rendre la création d’une fiducie vivante aussi indolore que possible. Si vous créez une fiducie vivante — ou si vous cherchez simplement de l’aide pour toute autre activité de planification financière — il pourrait être judicieux de trouver un conseiller financier. SmartAsset offre un service gratuit de jumelage de conseillers financiers qui peut vous aider à trouver un conseiller dans votre région qui est un bon pour vous et votre famille.

Comment créer une fiducie vivante au Texas

Pour créer une fiducie vivante dans un État isolé, voici les étapes à suivre:

1. La première étape consiste à déterminer le type de confiance dont vous aurez besoin. Si vous êtes célibataire, vous voudrez une seule confiance. Si vous êtes marié, vous avez le choix. Vous et votre partenaire pouvez obtenir des fiducies uniques, ou vous pouvez obtenir une fiducie conjointe. Si vous avez beaucoup de biens communs comme des maisons ou des véhicules, une fiducie commune est probablement la plus logique.
2. Ensuite, vous voudrez faire le point sur vos actifs et vos biens. Pour créer une fiducie, il est important de savoir ce que vous possédez et ce que vous voulez mettre dans la fiducie. Les actifs que vous pouvez transférer à une fiducie vivante comprennent des actions, des obligations, des biens immobiliers, des héritages familiaux, des comptes bancaires et des véhicules. Notamment, vous ne pouvez pas transférer un compte de retraite comme un compte 401 (k) dans une fiducie vivante, mais vous pouvez nommer la fiducie en tant que bénéficiaire, en vous assurant efficacement que vos prestations sont versées dans votre fiducie après votre décès. Vous devez également prendre ce temps pour rassembler tous les documents pertinents, tels que les enregistrements de propriété, les titres de voiture et les certificats d’actions.
3. Vous devrez également choisir un fiduciaire. Vous pouvez vous nommer fiduciaire ou quelqu’un d’autre. Si vous vous nommez, vous devrez également nommer un fiduciaire successeur qui prendra la relève à votre décès. C’est également le bon moment pour décider lequel de vos héritiers obtiendra quel bien.
4. Créez le document de confiance. Vous pouvez le faire soit en utilisant un service en ligne, soit avec l’aide d’un avocat.
5. Signez le document de fiducie devant un notaire.
6. Placez la propriété souhaitée dans la fiducie. C’est ce qu’on appelle « financer la fiducie. »Cela nécessite de la paperasse, donc obtenir un avocat peut faciliter les choses.

Qu’est-Ce qu’une Fiducie Vivante?

En termes simples, une fiducie vivante est un cadre juridique établi par un document. Vous pouvez stocker des actifs et des biens à l’intérieur d’une fiducie vivante, et la propriété est donnée à un fiduciaire qui est chargé de distribuer les biens de la fiducie aux bénéficiaires conformément aux directives de la fiducie. Vous pouvez vous nommer fiduciaire ou confier ce poste à quelqu’un d’autre.

Il existe deux types de fiducies résidentielles. Une confiance vivante irrévocable est permanente. Une fois que la propriété est placée dans une fiducie irrévocable, elle ne peut pas être retirée sans l’autorisation expresse de toutes les personnes nommées dans la fiducie. Les impôts sont payés par la fiducie, car la propriété des actifs a été entièrement transférée à la fiducie.

Une fiducie vivante révocable, en revanche, permet au constituant (la personne qui a créé la fiducie) de modifier la fiducie et de retirer des biens à sa discrétion. Vous payez des impôts comme d’habitude, car vous gardez le contrôle de la propriété.

Combien Cela coûte-t-il de créer une fiducie au Texas?

Le coût de la création d’un living trust au Texas dépend en grande partie de la façon dont vous procédez à sa mise en place. Si vous utilisez un programme en ligne pour créer vous-même la confiance vivante, le coût ne dépassera probablement pas quelques centaines de dollars, voire moins.

L’autre option est de faire appel à un avocat. Si vous embauchez un avocat, le coût de la création d’une fiducie de subsistance dépendra des honoraires facturés par l’avocat. Vous pourriez finir par payer plus de 1 000 $ pour créer une fiducie vivante. Bien que le coût soit un inconvénient certain, vous éviterez les dangers potentiels de la planification successorale BRICOLAGE en obtenant l’avis d’un expert. Assurez-vous simplement de discuter des honoraires d’un avocat avant de commencer à travailler avec lui pour vous assurer de savoir ce que vous paierez. Assurez-vous également que votre avocat est un expert en fiducies, pas seulement en planification successorale.

Pourquoi obtenir une confiance vivante au Texas?

La principale raison de créer une fiducie vivante est peut-être d’éviter le processus d’homologation. Ce processus peut être très long et coûteux, ainsi qu’une atteinte potentielle à la vie privée, car l’homologation rend vos affaires personnelles publiques. Une fiducie vivante peut faciliter les choses pour votre famille à votre décès. Toute propriété placée à l’intérieur de la fiducie ne sera pas soumise au tribunal des successions, un processus que les successions suivent une fois que le propriétaire est décédé.

Au Texas, éviter le processus d’homologation peut être encore plus utile que dans d’autres États. C’est parce que l’État de Lone Star State n’utilise pas le code d’homologation uniforme. Dans d’autres États, ce code rationalise le processus d’homologation, réduisant le temps et les coûts impliqués. Comme cela n’est pas appliqué au Texas, une fiducie vivante peut être particulièrement bénéfique pour les successions au Texas.

Une fiducie vivante peut également vous aider à éviter la conservation si vous deveniez incapable. Il permet également de laisser des biens ou des biens à un enfant mineur à un moment donné. Vous pouvez laisser la propriété à un fiduciaire, qui la conservera jusqu’à ce que l’enfant atteigne l’âge légal.

Qui devrait obtenir une confiance vivante au Texas?

Beaucoup pensent que les fiducies vivantes sont réservées aux riches. Ce n’est pas le cas, surtout dans un État comme le Texas qui n’utilise pas le Code d’homologation uniforme. Bien que les successions particulièrement grandes ou complexes puissent être particulièrement adaptées à une fiducie vivante, même les successions plus petites pourraient en bénéficier. Cependant, si vous vous attendez à ce que votre valeur nette soit inférieure à 50 000 after après votre décès, une fiducie vivante peut ne pas être nécessaire au Texas. L’État offre un processus d’homologation simplifié pour toutes les successions inférieures à ce seuil.

Alors que tout le monde a besoin de planification successorale, tout le monde n’a pas nécessairement besoin d’une fiducie vivante. Il y a quelques inconvénients aux fiducies vivantes. En général, les fiducies de subsistance coûtent plus cher et sont plus difficiles à mettre en place que les testaments. En outre, ils peuvent causer des problèmes après votre décès, car une fiducie vivante offre plus de temps pour les défis qu’un testament.

Fiducies vivantes vs Testaments

Même avec une fiducie vivante, vous aurez probablement encore besoin d’un testament. Une fiducie ne peut rendre compte que des biens que vous y placez. Si quelque chose que vous possédez ne se retrouve pas dans la fiducie vivante, un testament peut fournir des instructions sur la façon dont cette propriété doit être aliénée.

De plus, un testament a certaines capacités qu’une fiducie vivante n’a pas. Par exemple, il peut:

• Nommer un exécuteur testamentaire
• Établir la tutelle des enfants
• Laisser des instructions pour payer les impôts et les dettes
• Nommer des gestionnaires des biens des enfants

Aucune de ces choses ne doit être confondue avec un testament de vie, qui traite de si vous devenez incapable. Le tableau ci-dessous fournit une comparaison plus large de ce que les fiducies et testaments vivants peuvent faire.

Fiducies résidentielles et impôts au Texas

La formation d’une fiducie résidentielle n’aura pas un grand impact sur vos impôts. Pourtant, vous devriez connaître l’impôt sur les successions du Texas et l’impôt sur les successions du Texas lorsque vous commencez à penser à planifier votre succession.

Vous serez soulagé de savoir qu’il n’y a pas d’impôt sur les successions ou les successions au Texas. Cependant, l’impôt fédéral sur les successions s’appliquera si votre succession vaut plus de 11,18 millions de dollars, ou 22,36 millions de dollars pour les couples.

La ligne de fond

Une fiducie vivante pourrait être particulièrement utile au Texas car l’État n’utilise pas le Code d’homologation uniforme, ce qui rationalise le processus d’homologation potentiellement long et coûteux. Ainsi, créer une confiance vivante dans l’État de Lone Star pourrait faire gagner beaucoup de temps à votre famille après votre mort. La seule exception à cela est les successions d’une valeur inférieure à 50 000 $, pour lesquelles le Texas offre un processus d’homologation simplifié. D’autres États qui n’utilisent pas le Code d’homologation uniforme incluent l’Illinois et l’Oregon.

Pour créer une fiducie vivante, vous avez deux options: le faire par vous-même ou engager un avocat pour vous aider. Le premier nécessitera une planification, des recherches et de la paperasserie approfondies, tandis que le second nécessitera un investissement financier plus important. Avant de créer une confiance vivante, assurez-vous que les avantages l’emporteront sur les inconvénients.

Conseils de planification successorale

• Si vous songez à la planification successorale — ou si vous cherchez simplement de l’aide générale en matière de planification financière et de gestion d’actifs — vous voudrez peut-être trouver un conseiller financier. Cependant, vous voudrez vous assurer de trouver le bon conseiller pour vous et votre famille. SmartAsset peut vous aider avec son service gratuit de jumelage de conseillers financiers. Cela fonctionne comme ceci: D’abord, répondez à quelques questions sur votre vie et votre situation financière. Notre système vous associera ensuite à un maximum de trois conseillers dans votre région, qui ont tous été entièrement contrôlés et sont exempts de divulgations. Vous pouvez ensuite lire les profils des conseillers, les interviewer et décider avec qui travailler.
• N’oubliez pas de nommer un tuteur pour vos enfants lors de la planification de votre succession. C’est l’une des choses pour lesquelles vous aurez besoin d’un testament. Bien que ce ne soit pas agréable à penser, vous voulez toujours être prêt.
• Un élément clé de tout plan financier est de se préparer à la retraite. Si vous voulez savoir combien vous devrez épargner pour la retraite, utilisez le calculateur de retraite de SmartAsset.