Oncles riches: Oncles riches NNN Review 2021 / Crowdfunding immobilier Re

Catégorie: Fonds d’investisseurs non accrédités

Honneurs: Aucun. « Actuellement sous surveillance ».

IMPORTANTE MISE À JOUR COVID-19 DE 2021: Les répercussions de la pandémie mondiale sur les investissements continuent de changer et d’évoluer à une vitesse inhabituelle. En tant que tel, cet examen peut être daté, n’est plus exact, n’est pas pertinent et / ou manque d’informations cruciales nécessaires à un investissement efficace. Pour les informations les plus récentes et les plus complètes sur l’analyse des investissements dans cette nouvelle ère, consultez le dernier article de la série: « Comment le Covid-19 / Coronavirus Affectera-t-il mon portefeuille d’investissements alternatifs? »
En 2017, ce nouveau FPI de Rich Uncles a été classé #1 pour ses nombreuses caractéristiques impressionnantes. Mais depuis, les choses ont changé pour le fonds, avec de nombreux problèmes que certains peuvent trouver préoccupants. En 2018, nous avons abandonné le classement des fonds non accrédités (car les critères de chaque investisseur sont différents). Si nous faisions encore des classements, les oncles riches auraient été déclassés. Au lieu de cela, ce fonds a été marqué comme « sous surveillance ».

• Enquête de la SEC: Rich Uncles a révélé dans des documents publics qu’elle faisait actuellement l’objet d’une enquête de la SEC concernant sa publicité et ses ventes de titres. Selon leur divulgation publique: « L’enquête de la SEC pourrait nécessiter une attention importante de la part des membres de la haute direction de notre conseiller. Les dépenses juridiques et autres que nous prévoyons engager dans le cadre de l’enquête de la SEC pourraient devenir importantes… Si la SEC ou une autre entité gouvernementale intentait une action en justice contre nous, nous pourrions être tenus de payer des amendes importantes et faire l’objet d’injonctions, d’une ordonnance de cesser et de s’abstenir ou d’autres recours équitables, ce qui pourrait avoir un effet négatif important sur nos activités, notre situation financière et nos résultats d’exploitation. »
  J’ai demandé à RichUncles une mise à jour sur l’état actuel de l’enquête et s’il y a une date prévue pour la conclusion de celle-ci. Ils ont dit qu’ils n’étaient pas autorisés à en discuter davantage.

• Janvier 2019: Seuil de retrait des investisseurs sur le fonds « big brother » (et plus):
  Rich Uncles dispose de deux fonds triple net lease (NNN). Oncles riches NNN est le plus petit fonds actuellement ouvert et acceptant de l’argent. Le FPI Rich Uncles I est le fonds beaucoup plus grand et plus grand (que Rich Uncles utilise pour présenter son expérience) et est fermé aux nouveaux investissements.
  Rich Uncles a suspendu les rachats d’investisseurs pour FPI I dans le cadre de ce qu’il appelle un  » processus d’examen des alternatives stratégiques « . Cela s’est produit après que la valeur liquidative du fonds soit passée de 10,66 a l’action à 10,57 a l’action.
  La direction affirme que cela a été causé « en raison du financement de notre programme de rachat d’actions et d’autres besoins de trésorerie « . Aucune mention n’a été faite de la raison pour laquelle tant de gens voulaient racheter qu’ils dépassaient leurs protections de liquidité.
  De plus, un membre indépendant du conseil d’administration a démissionné du FPI I. La direction affirme que cela fait également partie du même « examen des alternatives stratégiques », ce qui explique également pourquoi 3 membres du conseil d’administration de Rich Uncles NNN ont également démissionné (car ils faisaient simultanément partie du conseil d’administration du FPI I dans une situation de conflit d’intérêts potentiel). De plus, ils tentent apparemment de vendre le portefeuille de FPI I à un autre propriétaire. (Plus d’infos…)

• D’autres questions se trouvent sous cet examen sous  » Autres questions « .

Revue

Rich Uncles est un fonds de location triple net (parfois appelé NNN). Lorsqu’il est souscrit de manière conservatrice, NNN peut être l’un des investissements immobiliers les plus cohérents et les plus sûrs. Dans un bail triple net, le locataire est responsable de toutes les dépenses d’entretien de la propriété, y compris les taxes, et le propriétaire n’a pas à s’en soucier. De nombreux baux à triple filet verrouillent le locataire dans un bail à long terme (souvent de 7 à 10 ans ou plus) et peuvent inclure des augmentations de loyer, ce qui est souhaitable du point de vue du propriétaire car cela devient une source fiable de flux de trésorerie.

Le plus grand risque est que le locataire puisse quitter le bail, bien que certains baux atténuent ce risque avec la garantie d’une société mère. (Donc, tant que le parent ne fait pas faillite, il y a une protection accrue). Certains des baux du fonds des Oncles riches sont protégés de cette façon.
Le deuxième risque le plus important est que le locataire ne renouvelle pas à la fin (et plus un investisseur se rapproche de la fin du bail, plus la valeur du bail est faible, en raison de l’incertitude).

Dans les deux cas, la propriété « sombre » et il peut être très long et / ou très coûteux de faire venir un nouveau locataire. Pour cette raison, de nombreuses personnes préfèrent investir dans des baux triples nets dans un fonds, plutôt que de posséder quelques propriétés elles-mêmes, afin qu’elles puissent être protégées par la diversification.

Ce fonds a plusieurs atouts. Les directeurs et les membres du conseil d’administration semblent avoir une expérience considérable dans l’immobilier. Il a un effet de levier relativement faible de 50%, ce qui est la moyenne pour un fonds core plus. Et la stratégie est l’une des plus conservatrices pour les fonds d’investisseurs non accrédités. Il a également un investissement minimum très faible de 500 $.

Les frais de retrait sont moyens, avec une pénalité de 3% pour le retrait la première année, de 2% jusqu’à la deuxième année, de 1% jusqu’à la troisième année, et aucun frais après cela. La peau dans le jeu est également négligeable (ce qui la rend moyenne pour les fonds non accrédités, mais bien inférieure à la moyenne par rapport aux fonds de location triple nette accrédités, tels que BroadStone Net Lease).

À la baisse, tous les autres frais sont beaucoup plus chers que la moyenne des fonds non accrédités. Lors de l’investissement, l’investisseur perd immédiatement 3% à des frais initiaux. (La moyenne est de 1 à 2%, plusieurs fonds ne facturant aucun frais ici). Il facture une acquisition de 3% par propriété achetée (contre 2% en moyenne, et certains fonds ne facturent aucun frais). Il prélève des frais de gestion d’actifs de 1,2 % sur la valeur globale de l’immobilier (contre une moyenne de 0,85 %). Mais la plus grosse dépense (si le fonds se porte bien) est qu’il facture un partage des bénéfices. Après avoir atteint un obstacle de 6,5%, il faut une part de 40% de tous les bénéfices. Le fonds moyen ne facture pas de partage des bénéfices.

Les autres inconvénients sont les questions juridiques impliquant une enquête de la SEC sur le fonds.

Ils ont également ajouté le FPI BRIX student housing qui a un investissement minimum de 5 $.

Pour plus de données brutes sur le site (y compris les frais d’investisseur et de sponsor, la structure juridique, etc.), ou pour le comparer facilement avec les données des concurrents, consultez la matrice de comparaison caractéristique par caractéristique.

Questions supplémentaires:

1) Le Wall Street Journal a rapporté qu’un investisseur et un cabinet d’expertise comptable de New York allèguent que Rich Uncles gonfle ses flux de trésorerie sur FPI I pour améliorer ses opérations.
Selon leur auditeur Squar Milner  » Comme nous l’avons discuté, avant notre nomination en tant qu’auditeurs, FPI I a adopté rapidement les deux normes ASU 2017-01 et ASU 2016-15, comme le permettent les deux normes, et a correctement appliqué les dispositions des deux normes dans les états financiers 2017 et 2016. Cela est cohérent avec d’autres FPI et sociétés immobilières. »
2) 29/01/2018: la SEC a inculpé l’auditeur de la société des Oncles riches et de la FPI 1 (Anton et Chia), de fraude.

Rich Oncles a souligné que l’auditeur de ce fonds en particulier n’a jamais été avec Anton et Chia, répondant: « Les auditeurs de NNN REIT ont été E & Y, pour nos audits 10 K initiaux (2016) et actuels (2017). »
En outre, ils ont précisé que « l’auditeur antérieur du FPI I, Anton & Chia, a été remplacé par Squar Milner. »

Où puis-je parler des Oncles riches?

Vous pouvez le faire avec des milliers d’autres investisseurs dans le club d’investisseurs privés. Bien que le club soit gratuit, l’adhésion est réservée aux investisseurs qui n’ont aucun lien commercial avec des sponsors ou des plateformes. De plus, tous les membres doivent accepter de garder confidentielles toutes les informations du club en signant un accord de non-divulgation. Cliquez ici pour vous inscrire ou obtenir plus d’informations.

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