Sei vittima di frodi sugli investimenti?
Come consumatore, hai cercato il consiglio migliore e più professionale dal tuo consulente finanziario o broker. Tuttavia, non hai ottenuto ciò che è stato promesso e ora la tua vita è stata influenzata negativamente.
Milioni di americani negli Stati Uniti sono caduti vittima di cattiva condotta broker e altri casi di rivendicazioni degli investitori, tra cui negligenza, zangolatura e false dichiarazioni. Le vittime di frode negli investimenti e cattiva condotta broker hanno diritto a ricevere danni per compensare eventuali perdite che si sono verificati.
Rivendicazioni degli investitori: come sapere se si ha diritto a fare uno?
Se hai sperimentato una qualsiasi delle circostanze menzionate di seguito, lo devi a te stesso, come minimo, per cercare una consulenza gratuita con lo Studio legale SSEK.
Il consulente finanziario ti ha contattato tramite un mailer o un telefono
Non è raro che i consulenti del settore finanziario tengano seminari per reclamare la loro esperienza. In questi incontri, sono state fatte dichiarazioni riguardanti piani finanziari solidi per i tuoi risparmi, la pensione o i piani universitari dei figli/nipoti.
Quello che hai ricevuto si è rivelato nettamente diverso da quello che ti è stato presentato. Lungo la strada, sei stato cullato nel credere che tutto andava bene, quando in realtà, non lo era. Ora i tuoi piani sono rovinati.
Sei stato indirizzato da un collega, un amico o un parente
Hai ascoltato il consiglio in buona fede di qualcuno di fiducia. Che sia un collega, un amico o un parente. O peggio, il consulente finanziario può essere un collega, un amico o un parente.
Se sei stato indirizzato da qualcuno che conosci, non è colpa loro. Ma se ti è stato fatto un torto, dovresti agire. Non è un leggero contro i confidenti se agisci contro il broker che hanno raccomandato. In alcuni casi, la decisione di perseguire rimedi legali può essere ulteriormente complicata da rapporti familiari diretti o amicizie.
In tali situazioni, il più delle volte il consulente in questione ha fatto del suo meglio ma è stato semplicemente negligente. Nella maggior parte di questi casi, il consulente è stato portato fuori strada dal proprio datore di lavoro con informazioni e/o prodotti difettosi.
Hai il diritto di presentare reclami degli investitori tramite il processo di arbitrato FINRA per una serie di azioni discusse nel presente documento:
- Investimenti
- Cattiva condotta del broker
- Cattiva condotta della società di brokeraggio
Shepherd Smith Edwards & Kantas, LLP (SSEK Law Firm) ha un team di esperti di avvocati in materia di titoli e frodi sugli investimenti che si dedicano a rappresentare gli investitori che sono stati danneggiati e vittime da agenti di cambio e istituzioni finanziarie.
Rappresentiamo gli investitori vittime di cattiva condotta del broker, negligenza per conto di istituzioni finanziarie, zangolatura, false dichiarazioni e molte altre affermazioni degli investitori di cui potresti essere caduto vittima. Parla con i nostri avvocati di frode di titoli oggi.
IN UNA DI QUESTE CIRCOSTANZE LO DEVI A TE STESSO, COME MINIMO, PER CERCARE UNA CONSULENZA GRATUITA.
Brokeraggio e frode di investimento Che cosa è Brokeraggio frode?
Una società di brokeraggio o un broker può essere ritenuta responsabile se tale impresa o broker travisa fatti materiali o omette di rivelare fatti materiali all’investitore per quanto riguarda un investimento, e che il cliente perde successivamente denaro su tale investimento.
Spesso le false dichiarazioni o le omissioni mascherano il rischio associato a un particolare investimento. Un broker ha il dovere di rivelare in modo equo tutti i rischi associati a un investimento.
Quando si tratta di un consulente finanziario, quella persona dovrebbe essere una fonte affidabile, trasparente e affidabile di raccomandazioni e consigli. È dovere del consulente fornire ai propri clienti raccomandazioni adeguate e trattare i loro clienti con equità.
Tuttavia, ci sono società di brokeraggio là fuori che abuseranno della loro posizione con l’obiettivo di rafforzare i propri profitti, il tutto a spese degli investitori. È fondamentale essere in grado di identificare questo tipo di comportamento e valutare se si è a rischio o sono stati vittima di frode broker.
Perché lo studio legale SSEK dovrebbe rappresentarmi in un caso di frode da parte di un agente di cambio?
SSEK Studio legale rappresenta i clienti in tutto gli Stati Uniti, così come Porto Rico e può aiutare a recuperare eventuali perdite di investimento si possono avere sostenute da broker disonesti o irresponsabili e società di intermediazione.
Quando ti trovi in una situazione in cui un broker o una società di intermediazione ti ha fatto un torto, devi conoscere tutte le tue opzioni legali e collaborare con un’azienda di cui ti puoi fidare. SSEK Studio legale ha rappresentato i clienti in casi di frode di investimento agente di borsa per quasi 30 anni. Il nostro team qualificato di avvocati ha 100 anni di esperienza combinata.
Il nostro agente di cambio e le frodi di investimento Aree di pratica Margin Account Abuse
Un “conto di margine” è un conto di intermediazione in cui la società di brokeraggio prestiti denaro per l’investitore. Ad esempio, se deposited 100.000 viene depositato in un conto “cash” può essere utilizzato per acquistare stock 100.000 di magazzino. L’acquisto di titoli in questo modo è noto come “acquisto a margine.”Mentre investire in questo modo può aumentare il potere d’acquisto di un investitore, aumenta anche il rischio di perdita.
Per molti investitori, fare trading in questo modo è troppo rischioso e inadatto. Qualsiasi broker-dealer o consulente finanziario che incoraggia un investitore inesperto a utilizzare un conto di margine dove non è adatto o appropriato sta commettendo frodi di agente di cambio.
Zangolatura
Zangolatura si verifica quando un broker si impegna in commercio eccessivo in un conto. Un broker agita un account nel tentativo di generare commissioni. Molte volte venderà i vincitori per mostrare un piccolo profitto e mantenere i perdenti.
Negligenza del broker
Le società di brokeraggio e i loro consulenti hanno l’obbligo di svolgere un dovere di attenzione quando forniscono consulenza sugli investimenti e gestiscono il conto di un cliente. Gli investitori possono intentare una causa di negligenza nei confronti di un broker nel caso in cui le perdite di investimento si siano verificate sotto la supervisione di un consulente finanziario.
Un broker può essere giudicato colpevole di negligenza in una situazione in cui non ha commesso dolo (cioè broker frode) ma non è riuscito ad agire o si è astenuto dall’agire per proteggere un investitore dal rischio di danni.
Overconcentration
Una delle regole più importanti di investimento è la diversificazione. Se un consulente finanziario concentra il tuo portafoglio su qualsiasi investimento individuale o tipo di investimento, il rischio di perdite con quel portafoglio aumenta drasticamente.
Un broker può essere giudicato colpevole di praticare l’overconcentrazione quando raccomanda un particolare prodotto ai clienti in grandi quantità. Ciò accade più comunemente con i prodotti di collocamento privati come Master Limited Partnerships (MLPs) e Real Estate Investment Trust (REIT).
Violazioni di registrazione
Tutte le società di brokeraggio che vendono titoli registrati devono essere registrate dallo Stato e attraverso l’Autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA). Se un broker o società di intermediazione si trova ad essere la vendita di investimenti senza i requisiti di registrazione o di licenza corretti, un investitore ha il diritto di presentare un reclamo violazioni di registrazione contro tale impresa o individuo.
Inadeguatezza
Nel formulare una raccomandazione di investimento a un cliente, un broker deve formulare raccomandazioni coerenti con la tolleranza al rischio, le esigenze e gli obiettivi di investimento del cliente. In caso contrario può comportare perdite per gli investitori, soprattutto nei casi in cui l’investitore non è stato abbastanza esperto per investire in tale raccomandazione.
Poiché i broker sono tenuti a svolgere un dovere di cura nel consigliare i clienti, coloro che hanno trovato raccomandazioni di investimento inadatte ai loro clienti stanno commettendo frodi di broker e investimenti.
Trading non autorizzato
Prima di effettuare un ordine di acquisto o vendita di titoli per un investitore, un broker o un consulente deve ottenere l’espressa autorizzazione di tale investitore. In caso contrario, la transazione non è autorizzata. Se ritieni di essere caduto vittima di un broker che effettua trading non autorizzato per tuo conto, hai motivo di presentare un caso di frode.
Mancata esecuzione delle operazioni
C’è poco incentivo per un broker a non effettuare un ordine. Tuttavia, milioni di transazioni si verificano ogni giorno e vengono commessi errori, inclusi i fallimenti nell’effettuare ordini. Per capire come si può cadere vittima di questa forma di frode agente di cambio, leggere questi mancata esecuzione mestieri & ordini situazioni.
Mancata supervisione
Ogni società di brokeraggio deve “progettare e implementare procedure scritte” al fine di supervisionare correttamente ed efficacemente le attività di ciascuno dei suoi broker e altri dipendenti. Quando un broker è stato trovato per svolgere azioni o raccomandazioni non idonee nel conto di un investitore, una mancata richiesta di supervisione può essere fatta contro la particolare società di consulenza finanziaria.
Violazione del dovere fiduciario
Un” fiduciario ” è definito nella legge come colui che ha il dovere legale di agire nel migliore interesse di un altro. Quando un investitore stipula un accordo per consentire a un broker di eseguire operazioni per loro conto, il broker e la società di intermediazione devono rispettare il dovere fiduciario di non mettere i propri interessi davanti ai clienti.
Nei casi in cui un broker o una società di intermediazione fa una raccomandazione al fine di migliorare la propria posizione piuttosto che rispettare gli interessi degli investitori, commettono frodi.
Violazione del contratto
Quando vengono fatte promesse e corrispettivo pagato (o se la persona promessa si basa ragionevolmente sulla promessa e agisce) viene formato un contratto. Questi contratti possono essere stipulati per iscritto o tramite un accordo verbale.
Quando una delle parti coinvolte nel contratto va contro i termini concordati, si trova in violazione di tale contratto. Se un investitore è portato a credere che il proprio account sarà gestito con la massima cura e il broker non riesce a fornire questo, il broker è quindi in violazione del contratto con il proprio cliente.
False dichiarazioni e omissioni
Una società di brokeraggio o un broker possono essere ritenuti responsabili per broker e frodi di investimento se tale impresa o broker travisa fatti materiali o omette di rivelare fattori materiali per l’investitore per quanto riguarda un investimento, e che il cliente perde successivamente denaro su tale investimento.
Le false dichiarazioni e le omissioni sono comunemente utilizzate dai consulenti finanziari per mascherare i rischi associati a determinati prodotti di investimento.
Entra in contatto con SSEK Studio legale oggi se si ritiene che siete caduti vittima di una qualsiasi delle aree di frode broker che abbiamo menzionato sopra. I nostri avvocati di frode di agente di borsa hanno aiutato molti investitori attraverso gli Stati Uniti per recuperare le perdite che hanno subito attraverso le azioni dei loro consulenti finanziari.
“Mi mancheranno le conversazioni con te, Sam Edwards. Sei stato un avvocato meraviglioso e un amico. Mi è piaciuto imparare il gergo legale da te. Ma, ancora di più, è il tuo rispetto di sé e l’impegno per la tua posizione che ammiro e la tua persistente pazienza-la tua equanimità. Con grande apprezzamento, grazie!”M. B.
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“Voglio che tu sappia che apprezzo molto la tua esperienza, il duro lavoro e la guida che ha portato a una risoluzione soddisfacente con Raymond James. Dal nostro primo incontro, mi sono sentito “ascoltato” e che la mia situazione e la mia storia sono state rispettate. Ogni successiva interazione che ho avuto con qualcuno di voi – di persona, via e – mail o per telefono-solo corroborato quella sensazione. Che grande lavoro fai per conto di persone come me che sono state offese, ma non sai come navigare nel processo di appello/mediazione/arbitrato come fai tu. Te ne sarò per sempre grata.”M. L.
“Buona esperienza positiva, ci ha guidato attraverso un processo difficile e siamo rimasti soddisfatti del risultato. Tutti quelli con cui ho avuto a che fare erano eccezionali.”A. G.
“Buoni avvocati intelligenti che non perdono mai un colpo. Ho impostato le mie aspettative in alto e hanno consegnato al di sopra e al di là. Non perdere l’opportunità di lasciare che SSE&K ti rappresenti. Azienda di prim’ordine, efficiente ed efficace.”S. M.