Als in der Ölindustrie alles schön war, war das einfach – RDS.A war billiger und die Quellensteuer wurde durch den Rabatt ausgeglichen. Aber jetzt, dass RDS.A ist nicht billiger, es ist eine schwierigere Frage zu beantworten.
Persönlich besitzen wir RDS.A-Aktien, aber das ist nur, weil wir sie vorher gekauft haben, als sie billiger waren als RDS.B Aktien. Wenn wir mehr Shell-Aktien kaufen würden, würden wir uns für das entscheiden, was billiger ist, da wir wahrheitsgemäß weder den Konkursvorteil noch die Stimmrechte für sehr sinnvoll halten oder eines deutlich besser ist als das andere. Woher wissen Sie, was billiger ist?
Nun, unsere Entschlossenheit wäre, einfach zu kaufen, was auch immer den niedrigeren Aktienkurs hat — vielleicht mit einer 1-2% Prämie in RDS.B Aktienkurs über RDS.A – Letztendlich bedeutet die Dividendeneinbehaltung nicht viel, wenn Sie ein US-Bürger wie wir sind, da Sie aufgrund von Steuerabkommen, wenn Sie Ihren 1099-B von Ihrem Broker erhalten, den einbehaltenen Dividendenbetrag haben sollten, den Sie für Ihre Steuern geltend machen können. Letztendlich hat die ausländische Einbehaltung dadurch langfristig keinen wesentlichen Einfluss auf Ihre Anlageperformance.
Der einzige Weg, Sie werden wesentlich durch die Steuerabzug RDS beeinflusst werden.Eine gute Nachricht ist, dass Sie einen um 10% höheren effektiven langfristigen qualifizierten Dividendensteuersatz haben, wenn Sie einen so großen Geldbetrag in der Aktie haben, dass Sie die obere Quellensteuerschwelle von 25% erreichen, da der langfristige qualifizierte Dividendensteuersatz von 10% über den USA in der Regel nicht erstattet wird. Wir sind jedoch keine Steuerberater, daher interpretieren wir dies möglicherweise falsch oder es gibt einen Weg, dies zu umgehen — wenn Sie also ein großer Junge sind, für den dies wichtig ist, empfehlen wir Ihnen, Ihren Steuerberater zu fragen. Dies soll nur eine hilfreiche Startlinie für diejenigen sein, die es sich nicht leisten können oder sonst keinen Steuerberater haben.