Dodd-Frank Wall Street Reform

Start Odůvodnění

AGENTURA:

Finanční Crimes Enforcement Network (FinCEN), ministerstvo Financí.

akce:

konečné pravidlo.

SHRNUTÍ:

Toto pravidlo se ruší nařízení týkající se Zvláštních opatření proti Banco Delta Asia, které byly vydány podle § 311 USA PATRIOT Act (§311). Po vydání tohoto pravidla začne FinCEN tisknout stránku 48106reassess, zda je BDA v současné době finanční institucí primárního praní špinavých peněz a je zaručeno další vytváření pravidel. Jinde v tomto čísle Federálního registru FinCEN zveřejňuje stažení nálezu týkajícího se BDA, vydaného 20. září 2005.

data:

s účinností od 10. srpna 2020.

začněte další informace

pro další informace kontaktujte:

FinCEN Resource Center na adrese [email protected].

i. Statutární Pozadí

26. října 2001, Prezident podepsal zákon o Sjednocování a Posilování Ameriky Poskytováním Vhodných pomůcek potřebných pro stíhání a Bránění Terorismu Zákona z roku 2001, Veřejného Práva 107-56 (USA PATRIOT Act). Hlava III USA PATRIOT Act mění anti-praní špinavých peněz, ustanovení Zákona o Bankovním Tajemství (BSA), kodifikovaných ve 12 U. S. C. 1829b, 12 U. S. C. 1951-1959, a 31 U. S. C. 5311-5314, 5316-5332, aby podporovaly prevenci, odhalování a stíhání mezinárodní praní peněz a financování terorismu. Předpisy provádějící BSA se objevují na 31 CFR Kapitola X. pravomoc ministra financí spravovat BSA a její prováděcí předpisy byla přenesena na ředitele společnosti FinCEN.

§ 311 USA PATRIOT Act uděluje Tajemník úřadu, po zjištění, že existují oprávněné důvody pro závěr, že zahraniční jurisdikci, zahraniční finanční instituce, třídy transakcí, nebo typ účtu je „primární praní špinavých peněz obavy,“ aby vyžadují, aby domácí finanční instituce a finanční agentury, aby převzaly určité „zvláštní opatření“, aby řešení základních praní špinavých peněz obavy. Pět zvláštních opatření vyjmenovaných v oddíle 311 jsou preventivní záruky, které brání USA. finanční systém z praní špinavých peněz a financování terorismu. FinCEN může uložit jedno nebo více z těchto zvláštních opatření, aby ochránil americký finanční systém před těmito hrozbami. Za tímto účelem, zvláštní opatření jedna až čtyři, kodifikované v 31 U. S. C. 5318A(b)(1)-(b)(4), zavést další evidenci, sběru informací, a informace požadavky na podávání zpráv, na něž se AMERICKÉ finanční instituce. Páté Zvláštní opatření, kodifikované na 31 U. S. C. 5318A(b) (5), umožňuje tajemníkovi zakázat nebo uložit podmínky pro otevření nebo vedení korespondentských nebo splatných účtů krytých finančními institucemi USA pro zahraniční bankovní instituci nebo jejím jménem.

jako celek, § 311 poskytuje Tajemník s řadou možností, které mohou být přizpůsobeny zaměřit se na specifické praní peněz a financování terorismu týká nejvíce efektivně. Tyto možnosti poskytují úřad přinést další a potřebný tlak na tyto subjekty a instituce, které představují praní špinavých peněz hrozeb a schopnost podniknout kroky k ochraně AMERICKÉHO finančního systému. Prostřednictvím uložení různých speciálních opatření, FinCEN může: Získat více informací o dotčených jurisdikcích, finančních institucí, transakcí a účtů; monitor efektivněji příslušných jurisdikcích, finančních institucí, transakcí a účtů; a nakonec, chránit USA finanční instituce ze zapojení do jurisdikcí, finanční instituce, transakce, nebo účty, které představují obavy z praní špinavých peněz.

II. Správní Pozadí

Na září 20, 2005, FinCEN zveřejnila najít ve Federálním Rejstříku, že existovaly rozumné důvody k závěru, že BDA byl zahraniční finanční instituce primární praní špinavých peněz obavy (Oznámení o Nálezu). Současně se zveřejněním Oznámení Nálezu, Údaje zveřejnila Oznámení o Navrhované tvorby předpisů navrhuje uložení páté zvláštní opatření proti BDA. Dne 19. Března 2007, Údaje zveřejněny konečné pravidlo ve Federálním Rejstříku uložení páté zvláštní opatření proti BDA, kodifikované v 31 CFR 103.193 (následně označuje jako 31 CFR 1010.655) (Poslední Pravidlo).

krátce poté, co FinCEN ukončil své řízení o tvorbě rozhodnutí, v dubnu 2007 předložila BDA návrh požadující okamžité zrušení konečného pravidla. Následující měsíc Stanley Au a Delta Asia Group (Holdings) Ltd., majitelé BDA, podali samostatnou žádost o zrušení konečného pravidla. FinCEN 21. září 2007 obě petice zamítl. 16. listopadu 2010 BDA znovu požádala Fincena, aby zrušil konečné pravidlo. Jako součást probíhajícího dialogu mezi FinCEN a BDA od roku 2012 až 2019, BDA se dohodli uspořádat pro dva nezávislé recenze, banky, jehož výsledky byly následně sdíleny s FinCEN.

dopisem ze dne 26. září 2019, FinCEN nakonec popřel BDA je. listopadu 2010, petice, poskytování BDA memorandum důkladně vysvětluje své rozhodnutí. Ve svém popření, FinCEN diskutoval o výsledcích nezávislých přezkumů BDA a identifikoval omezení v těchto recenzích. FinCEN uznal, že BDA podnikla kroky k řešení některých nedostatků zdůrazněných v Oznámení o Nalezení a Poslední Pravidlo, ale dospěl k závěru, že BDA se nepodařilo opravit další významné nedostatky. FinCEN nakonec rozhodl, že úsilí BDA o dodržování AML zůstává nedostatečné k řešení rizik zjištěných v oznámení o nálezu a konečném pravidle.

kromě petici FinCEN odstoupit Poslední Pravidlo, BDA podal žalobu dne 14. Března 2013, ve Spojených Státech Okresní Soud pro District of Columbia náročné Oznámení o Nalezení a Poslední Pravidlo. Tento soudní spor trval mnoho let, aby výše popsaný dialog mohl pokračovat. FinCEN i BDA se od té doby shodli na tom, že FinCEN má výhody při revizi konečného pravidla a urovnání tohoto sporu. Tento postup umožňuje BDA předložit všechny zbývající dodatečné připomínky a povolení FinCEN, aby zhodnotila současnou situaci a, pokud je to vhodné, využít neformální proces tvorby pravidel (poskytuje veřejnosti příležitost za upozornění a komentář, v kontrastu k akci na petici), pokud se rozhodne přijmout další opatření. V rámci této dohody, FinCEN souhlasil s přehodnocením, zda je BDA v současné době finanční institucí primárního zájmu o praní špinavých peněz. BDA bude moci předložit FinCEN připomínky týkající se Září 26, 2019, popření petice před tím, než se FinCEN zapojí do jakékoli další sekce 311 tvorba pravidel zahrnující BDA.

V případě, že FinCEN určuje, že uložení zvláštního opatření může být oprávněná, provede nové předpisové úsilí (včetně zveřejnění nového oznámení o navrhované tvorby předpisů). Veškeré navržené pravidlo umožní za 30 dní komentář, a jako součást předpisové řízení, FinCEN bude k dispozici pro komentář, nezařazené, non-chráněné materiál opírá o Údaje v souvislosti s jakýmkoli takovým tvorbě pravidel. Pokud FinCEN rozhodne, že konečné pravidlo je vhodné, FinCEN zveřejní takové konečné pravidlo 60 dnů po skončení období komentáře. Pokud rozsah předložených připomínek vyžaduje další čas, nebo pokud problémy související s COVID-19 brání schopnosti agentury uspokojit navrhované časové rámce, FinCEN tak oznámí ve federálním registru.

III. zrušení konečného pravidla

z výše uvedených důvodů FinCEN tímto konečné pravidlo ruší. Začněte tištěnou stránku 48107Elsewhere v tomto čísle federálního rejstříku FinCEN zveřejňuje stažení oznámení o nálezu.

IV. Regulační Záležitosti

i když § 553 Zákona o Správním Řízení (5 U. S. C. 551 a násl.) vyžaduje oznámení a příležitost pro komentář než agentura vydá konečné pravidlo, stejně jako 30-ti denní zpoždění datum účinnosti, stanoví, že agentura může upustit od těchto postupů, když dobrou věc existuje. V tomto konečném pravidle společnost FinCEN zjistila, že postupy pro veřejné připomínky a odložení data účinnosti zrušení nařízení by byly v rozporu s veřejným zájmem. Jak bylo uvedeno výše v tomto dokumentu, FinCEN souhlasil s přehodnocením, zda je BDA v současné době finanční institucí primárního zájmu o praní špinavých peněz. V souladu s tím společnost FinCEN zjistila, že existuje dobrý důvod upustit od předchozího oznámení a připomínek a zpoždění v datu účinnosti.

a. Executive Order 12866

bylo zjištěno, že toto vytváření pravidel není významným regulačním opatřením pro účely Executive Order 12866. Proto není nutná analýza regulačních dopadů.

B. Nefinancované Mandáty Reform Act z roku 1995

§ 202 Nefinancované Mandáty Reform Act z roku 1995 (Nefinancované Mandáty Zákona), Veřejné Právo 104-4 (22. Března 1995), vyžaduje, aby agentura připravit rozpočtový dopad prohlášení před kterým se vyhlašuje pravidlo, které může mít za následek výdaje ze státní, místní a domorodé vlády, v souhrnu, nebo soukromý sektor, 100 milionů dolarů nebo více v jednom roce. Pokud se rozpočtový dopad prohlášení, je nutné, oddíl 202 Nefinancované Mandáty Zákon také vyžaduje, aby agentura identifikovat a zvážit přiměřený počet regulačních alternativy, před kterým se vyhlašuje pravidlo. FinCEN zjistil, že to není nutné připravit písemné prohlášení podle § 202 a dospěl k závěru, že na rovnováhu pravidlo poskytuje nejvíce nákladově efektivní a nejméně zatěžující alternativu k dosažení cílů pravidlo.

C. Regulatory Flexibility Act

podle Regulatory Flexibility Act (RFA) (5 U. S. C. 601 a násl.), FinCEN potvrzuje, že toto konečné nařízení pravděpodobně nebude mít významný hospodářský dopad na značný počet malých subjektů. Regulační změny v tomto konečném pravidle pouze odstraňují stávající závazky pro finanční instituce podle 31 CFR 1010.654.

D Papírování Snížení Akt

Toto nařízení se vzdává Úřadu pro Řízení a Rozpočet Kontrolní Číslo 1506-0041 přidělen do poslední pravidlo, a, jako výsledek, snižuje odhadovaná průměrná zátěž jednu hodinu na postižené finanční instituce, v celkové výši 5 000 hodin. Toto nařízení neobsahuje žádné nové informace, požadavky na shromažďování předmětem přezkumu a schválení Úřadem pro Řízení a Rozpočet v rámci Zákona Papírování Snížení z roku 1995 (44 U. S. C. 3507(d) et seq.).

Start Seznam Subjektů

Seznam Předmětů, v 31 CFR Část 1010

• Správní praxi a řízení
• Bankách a bankovnictví
• Makléři
• Counter-praní špinavých peněz
• boj proti terorismu
• Zahraniční bankovní

na Konci Seznamu Předmětů

Orgán a na Vydávání

Pro důvody výše uvedené, 31 CFR část 1010, se mění takto:

Start

ČÁST 1010—OBECNÁ USTANOVENÍ

Konec Součástí Začátku Pozměňovací návrh Část

1. Citace Úřadu pro 31 CFR část 1010 pokračuje takto:

End Pozměňovací návrh Část Začít Orgán

Authority: 12 U. S. C. 1829b a 1951-1959; 31 U. S. C. 5311-5314, 5316-5332; Hlava III, kap. 314, Hospoda. L. 107-56, 115 St. 307; sek. 701, Hospoda. L. 114-74, 129 St. 599.

Konec Autority

Začátek Pozměňovací Části

2. Oddíl 1010.655 se zrušuje.

Konec Dodatku Část Začátek Podpisu

Konec Podpisu Konec Další Informace Konec Preambule

Poznámky Pod Čarou