Dodd-Frank Wall Street Reform

Start Preamble

AGENCY:

Financial Crimes Enforcement Network(FinCEN),Treasuryを含む特別措置の廃止。

アクション:

最終ルール。

概要:

この規則は、米国愛国者法の第311条（第311条）に従って発行されたバンコ-デルタ-アジアに対する特別措置に関する規則を廃止する。 このルールの発行に続いて、FinCENは、Bdaが現在主要なマネーロンダリングの懸念の金融機関であり、追加のルール作りが保証されているかどうかを48106ページの印刷 連邦登録簿のこの問題の他の場所では、FinCENはSeptember20、2005に発行されたBDAに関する発見の撤回を公開しています。

日付:

発効2020年8月10日。

スタートさらなる情報

詳細についてはお問い合わせください：

FinCENリソースセンター [email protected].

I. 法定背景

2001年10月26日、大統領は、2001年のテロ行為を傍受し妨害するために必要な適切なツールを提供することにより、米国の統一と強化を法律に署名した、公法107-56（米国愛国者法）。 米国愛国者法のタイトルIIIは、銀行秘密法（BSA）の反マネーロンダリング規定を改正し、12U.S.C.1829b、12U.S.C.1951-1959、および31U.S.C.5311-5314、5316-5332で成文化され、国際的なマネーロンダリングとテロの資金調達の予防、検出、起訴を促進する。 Bsaを実施する規制は、31CFR第X章に表示されます.Bsaを管理するための財務省長官の権限とその実施規制は、FinCENのディレクターに委任されています.

米国愛国者法のセクション311は、外国の管轄権、外国金融機関、取引のクラス、または口座の種類が”主要なマネーロンダリングの懸念”であると結論づける合理的な根拠が存在することを発見したとき、国内の金融機関および金融機関が主要なマネーロンダリングの懸念に対処するために一定の”特別な措置”を講じることを要求する権限を長官に付与する。 セクション311の下で列挙された五つの特別な措置は、米国を守る予防的なセーフガードです マネーロンダリングとテロ資金調達からの金融システム。 FinCENは、これらの脅威から米国の金融システムを保護するために、これらの特別な措置の一つ以上を課すことができます。 そのために、31U.S.C.5318A(b)(1)-(b)(4)で成文化された1〜4の特別措置は、対象となる米国の金融機関に追加の記録保持、情報収集、および情報報告の要 第五の特別措置は、31U.S.C.で成文化されました。 5318A(b)(5)は、長官が、外国金融機関のために、または外国金融機関のために、対象となる米国金融機関によるコルレスまたは買掛金勘定の開設または維持に条件を禁止または課すことを可能にする。

全体として考えると、セクション311は、特定のマネーロンダリングとテロ資金調達の懸念を最も効果的に標的にするために適応できる幅広い選択肢を長官に提供している。 これらのオプションは、マネーロンダリングの脅威と米国の金融システムを保護するための措置を取る能力をもたらすそれらの管轄区域や機関に追加的かつ必要な圧力をもたらす権限を提供します。 様々な特別措置の賦課を通じて、FinCENは、関連する管轄区域、金融機関、取引、および口座に関するより多くの情報を得ることができ、それぞれの管轄区域、金融機関、取引、および口座をより効果的に監視し、最終的には米国を保護することができます。 金融機関は、マネーロンダリングの懸念を提起する管轄区域、金融機関、取引、または口座との関与から。

II.行政背景

2005年9月20日、FinCENは連邦登録簿に、BDAが主要なマネーロンダリング懸念の外国金融機関であると結論づける合理的な根拠が存在する 発見の通知の公表と同時に、FinCENはBDAに対する第五の特別措置の賦課を提案する提案されたルール作りの通知を発表しました。 2007年3月19日、FinCENは連邦登録簿にBDAに対する第5の特別措置を課す最終規則を発表し、31CFR103.193（後に31CFR1010.655と改名）で成文化された（最終規則）。

FinCENが規則制定手続を締結した直後の2007年、BDAは最終規則の即時取り消しを要求する請願書を提出した。 翌月、スタンリー-オーとデルタ-アジア-グループ（ホールディングス）が設立された。、BDAの所有者は、最終的なルールの取り消しのために別の請願書を提出した。 フィンセンは2007年9月21日に両方の請願を拒否した。 2010年11月16日、BDAは再びFinCENに最終的なルールを廃止するよう請願した。 2012年から2019年までのFinCENとBDAの間の継続的な対話の一環として、BDAは銀行の2つの独立したレビューを手配することに合意し、その結果はその後FinCENと共有されました。

2019年9月26日付の手紙により、FinCENは最終的にBDAの2010年11月の請願書を拒否し、bdaにその決定を徹底的に説明する覚書を提供しました。 その否定の中で、FinCENはBDAの独立したレビューの結果を議論し、これらのレビューの限界を特定しました。 FinCENは、BDAが発見と最終規則の通知で強調された欠陥のいくつかに対処するための措置を講じたことを認めたが、BDAは他の重大な欠陥を修正すること FinCENは最終的に、BdaのAMLコンプライアンスへの取り組みは、発見と最終ルールの通知で特定されたリスクに対処するには不十分であると判断しました。

FinCENに最終規則の撤回を請願することに加えて、BdaはMarch14,2013に、発見の通知と最終規則に異議を唱え、コロンビア特別区の米国地方裁判所に訴訟を提起した。 この訴訟は、上記の対話を続けることができるように、長年にわたって滞在されました。 FinCENとBDAは、FinCENが最終規則を再検討し、この訴訟を解決することに利点があることに合意しました。 この一連の行動は、Bdaが残りの追加のコメントを提出することを可能にし、FinCENが現在の状況を把握し、適切であれば、非公式のルール作成プロセス（請願に対する行動とは対照的に、通知とコメントの機会を公衆に提供する）を利用することを可能にする。 この和解の一環として、FinCENは、BDAが現在、主要なマネーロンダリングの懸念の金融機関であるかどうかを再評価することに合意しました。 Bdaは、FinCENがBDAを含む追加の第311条の規則制定に従事する前に、2019年9月26日、請願拒否に関するコメントをFinCENに提出することが許可されます。

FinCENは、特別な措置の賦課が保証されると判断した場合、新しい規則制定努力（提案された規則制定の新しい通知の公表を含む）を行う。 そのようなルール案は30日間のコメントを許可し、ルール作成手続きの一環として、FinCENは、そのようなルール作成に関連してFinCENが信頼する未分類の保護されていない資料をコメントのために利用できるようにします。 FinCENが最終ルールが適切であると判断した場合、FinCENはコメント期間の終了から60日後にそのような最終ルールを公開します。 提出されたコメントの範囲が追加の時間を必要とする場合、またはCOVID-19関連の問題が提案された時間枠を満たす機関の能力を妨げる場合、FinCENは連邦

III.最終規則の廃止

上記の理由により、FinCENはここに最終規則を廃止します。 印刷開始ページ48107els連邦登録簿のこの問題のどこかで、FinCENは発見の通知の撤回を公開しています。

IV.規制事項

ただし、行政手続法のセクション553(5U.S.C.551et seq.)通知とコメントの機会を必要とします代理店が最終的なルールだけでなく、30日間の遅延発効日を発行する前に、それは正当な原因が存在する場合、代理店がこれらの手順を省略することができることを提供します。 この最終的なルールでは、FinCENは、パブリックコメント手続きと規制の除去の発効日を遅らせることは公共の利益に反することを発見しました。 この文書で前述したように、FinCENは、BDAが現在、主要なマネーロンダリングの懸念の金融機関であるかどうかを再評価することに合意しました。 したがって、FinCENは、事前の通知およびコメントおよび発効日の遅延を省略するための正当な原因が存在することを発見しました。A. 執行命令12866

この規則制定は、執行命令12866の目的のための重要な規制措置ではないと判断されている。 したがって、規制上の影響分析は必要ありません。B. Unfunded Mandates Reform Act of1995

Unfunded Mandates Reform Act of1995(Unfunded Mandates Act),Public Law104-4(March22,1995)のセクション202は、州、地方、部族の政府、総計、または民間部門による支出につながる可能性のあるルールを公布する前に、政府機関が予算影響声明を作成することを要求している。 予算上の影響に関する声明が必要な場合は、Unfunded Mandates Actのセクション202も、規則を公布する前に合理的な数の規制代替案を特定し、検討することを機関に FinCENは、セクション202の下で書かれた声明を準備する必要はないと判断し、バランス上、ルールはルールの目的を達成するための最も費用対効果が高く、最も負担の少ない代替手段を提供すると結論づけました。

C.規制柔軟性法

規制柔軟性法(RFA)に基づく(5U.S.C.601et seq.）、FinCENは、この最終規制は、おそらく小さなエンティティのかなりの数に大きな経済的影響を持っていないことを証明します。 この最終規則の規制変更は、単に31CFR1010.654の下で金融機関のための現在の義務を削除します。

D.書類作成削減法

この規制は、最終規則に割り当てられた管理予算管理番号1506-0041を廃止し、その結果、影響を受ける金融機関あたりの推定平均負担を5,000時間 この規則には、1995年の書類作成削減法（44U.S.C.3507(d)et seq）に基づく管理予算局による審査および承認の対象となる新しい情報収集要件は含まれていません。).

開始科目一覧

31CFR部の科目一覧1010

• 行政実務と手続き
• 銀行と銀行
• ブローカー
• マネーロンダリング対策
• テロ対策
• 外国銀行

主題の終了リスト

権限と発行

上記の理由1010は次のように改正されます：

開始部

パート1010-一般規定

終了部開始改正部

1。 31CFR part1010の権威の引用は、次のように読み続けています:

End Amendment Part Start Authority

Authority:12U.S.C.1829b and1951-1959;31U.S.C.5311-5314,5316-5332;Title III,sec.314,Pub. L.107-56,115Stat. 307;秒.701,パブ. L.114-74,129Stat. 599.

2. セクション1010.655は削除されます。

改正終了パート開始署名

終了署名終了さらなる情報終了前文

脚注