Dodd-Frank Wall Street Reform

Start Preamble

AGENCY:

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), Treasury.

toiminta:

lopullinen sääntö.

tiivistelmä:

tällä säännöllä kumotaan asetukset, jotka koskevat Banco Delta Asian vastaisia erityistoimenpiteitä, jotka on annettu USA PATRIOT Actin 311 pykälän (311 pykälän) nojalla. Tämän säännön antamisen jälkeen FinCEN aloittaa painetun sivun 48106arvioinnin siitä, onko BDA tällä hetkellä rahoituslaitos, johon kohdistuu ensisijainen rahanpesuongelma, ja lisäsääntely on aiheellista. Toisaalla tässä Federal Register-lehden numerossa FinCEN julkaisee 20.syyskuuta 2005 julkaistun BDA: ta koskevan havainnon peruuttamista.

päivämäärät:

voimaan 10. elokuuta 2020.

Start Further Info

for FURTHER INFORMATION CONTACT:

The FinCEN Resource Center at [email protected].

I. Lakisääteinen Tausta

26. lokakuuta 2001 presidentti allekirjoitti lain Amerikan yhdistämisestä ja vahvistamisesta antamalla asianmukaiset välineet, joita tarvitaan Terrorismilain 2001, Public Law 107-56 (USA PATRIOT Act) pysäyttämiseksi ja estämiseksi. Yhdysvaltain PATRIOT Act-lain III osastolla muutetaan Pankkisalaisuuslain (BSA) rahanpesun vastaisia säännöksiä, jotka on kodifioitu 12 U. S. C. 1829b, 12 U. S. C. 1951-1959 ja 31 U. S. C. 5311-5314, 5316-5332, kansainvälisen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen ehkäisemisen, paljastamisen ja syytteeseenpanon edistämiseksi. BSA: n täytäntöönpanoa koskevat asetukset ovat 31 CFR: n luvussa X. valtiovarainministerin toimivalta hallinnoida BSA: ta ja sen täytäntöönpanoasetuksia on siirretty Fincenin johtajalle.

Yhdysvaltain PATRIOT Act-lain 311 pykälä antaa sihteerille luvan vaatia kotimaisia rahoituslaitoksia ja rahoituslaitoksia ryhtymään tiettyihin ”erityistoimenpiteisiin” pääasiallisen rahanpesuongelman ratkaisemiseksi, kun todetaan, että on olemassa perusteltuja syitä päätellä, että ulkomainen lainkäyttöalue, ulkomainen rahoituslaitos, transaktioluokka tai tilityyppi on ”ensisijainen rahanpesuongelma”. Pykälässä 311 luetellut viisi erityistoimenpidettä ovat ennaltaehkäiseviä suojatoimia, joilla puolustetaan Yhdysvaltoja. rahoitusjärjestelmä rahanpesusta ja terrorismin rahoituksesta. FinCEN voi määrätä yhden tai useamman näistä erityistoimenpiteistä suojellakseen Yhdysvaltain rahoitusjärjestelmää näiltä uhilta. Tätä varten erityistoimenpiteillä one through four, jotka on kodifioitu numeroissa 31 U. S. C. 5318A(b)(1)-(b)(4), asetetaan ylimääräisiä kirjanpitoa, tiedonkeruuta ja tietojen raportointia koskevia vaatimuksia katetuille yhdysvaltalaisille rahoituslaitoksille. Viides erityistoimenpide, kodifioitu 31 U. S. C. 5318A (B) (5), sallii sihteerin kieltää tai asettaa ehtoja katettujen yhdysvaltalaisten rahoituslaitosten kirjeenvaihtajapankkitilien avaamiselle tai ylläpitämiselle ulkomaisen pankkilaitoksen puolesta tai puolesta.

pykälässä 311 annetaan sihteerille kokonaisuudessaan erilaisia vaihtoehtoja, joita voidaan soveltaa tehokkaimmin tiettyihin rahanpesu-ja terrorismin rahoitukseen liittyviin kysymyksiin. Nämä vaihtoehdot tarjoavat valtuudet luoda lisää ja tarpeellista painetta niille lainkäyttöalueille ja laitoksille, jotka aiheuttavat rahanpesuuhkaa, ja mahdollisuuden ryhtyä toimiin Yhdysvaltain rahoitusjärjestelmän suojelemiseksi. Ottamalla käyttöön erilaisia erityistoimenpiteitä FinCEN voi: saada enemmän tietoa kyseisistä lainkäyttöalueista, rahoituslaitoksista, transaktioista ja tileistä; valvoa tehokkaammin asianomaisia lainkäyttöalueita, rahoituslaitoksia, transaktioita ja tilejä; ja viime kädessä suojella Yhdysvaltoja. rahoituslaitokset, jotka ovat osallisina lainkäyttöalueilla, rahoituslaitoksissa, transaktioissa tai tileissä, jotka aiheuttavat rahanpesuun liittyvän ongelman.

II. hallinnollinen Tausta

FinCEN julkaisi 20.syyskuuta 2005 liittovaltion rekisterissä havainnon, jonka mukaan oli olemassa perusteltuja syitä päätellä, että BDA oli ulkomainen rahoituslaitos, johon kohdistui ensisijainen rahanpesuongelma. FinCEN julkaisi samanaikaisesti päätelmiä koskevan ilmoituksen kanssa ehdotettua sääntelyä koskevan ilmoituksen, jossa ehdotettiin viidennen erityistoimenpiteen käyttöönottoa BDA: ta vastaan. FinCEN julkaisi 19 päivänä maaliskuuta 2007 liittovaltion rekisterissä lopullisen säännön, jolla BDA: ta vastaan määrättiin viides erityistoimenpide, kodifioituna numerolla 31 CFR 103.193 (uudelleen numeroituna 31 CFR 1010.655) (lopullinen sääntö).

pian fincenin päätökseen saattamisen jälkeen huhtikuussa 2007 BDA jätti vetoomuksen, jossa se pyysi lopullisen säännön välitöntä kumoamista. Seuraavassa kuussa Stanley Au ja Delta Asia Group (Holdings) Ltd. BDA: n omistajat jättivät erillisen vetoomuksen lopullisen säännön kumoamiseksi. FinCEN kielsi molemmat vetoomukset 21. syyskuuta 2007. Marraskuuta 2010 BDA vetosi jälleen Finceniin lopullisen säännön kumoamiseksi. Osana Fincenin ja BDA: n vuosina 2012-2019 käymää jatkuvaa vuoropuhelua BDA suostui järjestämään pankista kaksi riippumatonta tarkastelua, joiden tulokset jaettiin Fincenin kanssa.

26.syyskuuta 2019 päivätyllä kirjeellä FinCEN lopulta hylkäsi BDA: n marraskuussa 2010 esittämän vetoomuksen ja toimitti BDA: lle muistion, jossa se selitti päätöksensä perusteellisesti. FinCEN kiisti BDA: n riippumattomien tarkastelujen tulokset ja yksilöi niiden rajoitukset. FinCEN myönsi, että BDA oli ryhtynyt toimiin joidenkin havaintoa ja lopullista sääntöä koskevassa ilmoituksessa esiin tuotujen puutteiden korjaamiseksi, mutta totesi, että BDA ei ollut onnistunut korjaamaan muita merkittäviä puutteita. FinCEN totesi lopulta, että BDA: n AML-vaatimusten noudattamiseen tähtäävät toimet eivät olleet riittäviä havaintoa koskevassa ilmoituksessa ja lopullisessa säännössä yksilöityjen riskien poistamiseksi.

sen lisäksi, että BDA oli vedonnut Finceniin lopullisen säännön kumoamiseksi, se nosti kanteen 14.maaliskuuta 2013 Yhdysvaltain piirioikeudessa District of Columbiassa, jossa se haastoi Toteamisilmoituksen ja lopullisen säännön. Tätä käräjöintiä lykättiin monta vuotta, jotta edellä kuvattu vuoropuhelu voisi jatkua. Sekä FinCEN että BDA ovat sittemmin sopineet, että Fincenin lopullisen säännön tarkistamisesta ja tämän oikeudenkäynnin ratkaisemisesta on etua. Tämä toimintatapa antaa BDA: lle mahdollisuuden esittää jäljellä olevat lisähuomautukset ja antaa Fincenille mahdollisuuden arvioida tämänhetkisiä olosuhteita ja tarvittaessa käyttää epävirallista sääntelyprosessia (joka tarjoaa yleisölle mahdollisuuden ilmoittaa ja kommentoida, toisin kuin vetoomukseen liittyvät toimet), jos se päättää ryhtyä lisätoimiin. Osana tätä sopimusta FinCEN on sopinut arvioivansa uudelleen, onko BDA tällä hetkellä ensisijainen rahanpesuun liittyvä rahoituslaitos. BDA saa esittää fincenille huomautuksia 26.syyskuuta 2019 tehdystä vetoomuksen kieltämisestä ennen kuin FinCEN ryhtyy mihinkään BDA: ta koskevaan 311§: n lisäsääntelyyn.

siinä tapauksessa, että FinCEN katsoo, että erityistoimenpiteiden käyttöönotto voi olla perusteltua, se ryhtyy uusiin sääntöihin (mukaan lukien uuden tiedonannon julkaiseminen ehdotetusta sääntelystä). Tällainen ehdotettu sääntö mahdollistaa 30 päivän huomautusten esittämisen, ja osana sääntömuutosmenettelyä FinCEN asettaa kommentoitavaksi luokittelemattoman, suojaamattoman aineiston, johon FinCEN vetoaa tällaisen sääntömuutoksen yhteydessä. Jos FinCEN katsoo, että lopullinen sääntö on asianmukainen, FinCEN julkaisee tällaisen lopullisen säännön 60 päivän kuluttua kommentointijakson päättymisestä. Jos esitettyjen kommenttien laajuus vaatii lisäaikaa tai jos COVID-19-tautiin liittyvät kysymykset estävät viraston kykyä täyttää ehdotetut aikataulut, FinCEN ilmoittaa asiasta liittovaltion rekisterissä.

III. lopullisen säännön kumoaminen

edellä esitetyistä syistä FinCEN kumoaa lopullisen säännön. Aloituspainos 48107jos FinCEN julkaisee tässä Federal Register-numerossa Havaintoilmoituksen peruuttamisen.

IV. sääntelyasiat

vaikka hallintomenettelylain 553 pykälä (5 U. S. C. 551 ym.) edellyttää ilmoitusta ja mahdollisuutta esittää huomautuksia ennen kuin virasto antaa lopullisen säännön sekä 30 päivän viivästyneen voimaantulopäivän, siinä säädetään, että virasto voi luopua näistä menettelyistä, jos siihen on hyvä syy. FinCEN on todennut tässä lopullisessa säännössä, että julkiset huomautusmenettelyt ja asetuksen kumoamisen voimaantulopäivän lykkääminen olisivat yleisen edun vastaisia. Kuten tässä asiakirjassa aiemmin todettiin, FinCEN on suostunut arvioimaan uudelleen, onko BDA tällä hetkellä rahoituslaitos, johon kohdistuu ensisijainen rahanpesuongelma. Näin ollen FinCEN on todennut, että on olemassa hyvä syy luopua ennakkoilmoituksesta ja huomautuksista sekä voimaantulon viivästymisestä.

A. Toimeenpanomääräys 12866

on todettu, että tämä sääntely ei ole Toimeenpanomääräyksessä 12866 tarkoitettu merkittävä sääntelytoimi. Näin ollen sääntelyyn liittyvää vaikutustenarviointia ei tarvita.

B. Vuoden 1995 rahoituksettomien toimeksiantojen Uudistamislaki

vuoden 1995 Rahoituksettomien toimeksiantojen Uudistamislaki (Unfunded Mandates Reform Act), julkisoikeus 104-4 (22.maaliskuuta 1995), 202 pykälä edellyttää, että virasto laatii talousarviovaikutusselvityksen ennen sellaisen säännön vahvistamista, josta voi aiheutua valtion -, paikallis-ja heimohallituksille yhteensä tai yksityiselle sektorille vähintään 100 miljoonan dollarin menot yhden vuoden aikana. Jos tarvitaan selvitys talousarviovaikutuksista, Rahoituksettomista toimeksiannoista annetun lain 202 § edellyttää myös, että virasto yksilöi kohtuullisen määrän sääntelyvaihtoehtoja ja harkitsee niitä ennen säännön vahvistamista. FinCEN on todennut, että sen ei tarvitse laatia kirjallista lausumaa pykälän 202 mukaisesti, ja todennut, että kaiken kaikkiaan sääntö tarjoaa kustannustehokkaimman ja vähiten rasittavan vaihtoehdon säännön tavoitteiden saavuttamiseksi.

C. Regulatory Flexibility Act

Pursuant to the Regulatory Flexibility Act (RFA) (5 U. S. C. 601 et seq.), FinCEN vakuuttaa, että tällä lopullisella asetuksella ei todennäköisesti ole merkittävää taloudellista vaikutusta merkittävään määrään pieniä yksiköitä. Tämän lopullisen säännön sääntelymuutoksilla ainoastaan poistetaan rahoituslaitosten nykyiset velvoitteet, jotka perustuvat 31 CFR 1010.654: ään.

D. Paperidomery Reduction Act

tällä asetuksella lopetetaan lopulliseen sääntöön annettu Office of Management and Budget Control N: o 1506-0041 ja vähennetään näin arvioitua keskimääräistä työtaakkaa, joka on yksi tunti asianomaista rahoituslaitosta kohti, yhteensä 5 000 tuntia. Tämä asetus ei sisällä uusia tiedonkeruuvaatimuksia, joita hallinto-ja Budjettivirasto tarkastelisi ja hyväksyisi vuoden 1995 paperityön vähentämistä koskevan lain (44 U. S. C. 3507(d) ja sitä seuraavien säädösten nojalla.).

Start List of Subjects

List of Subjects in 31 CFR Part 1010

• hallintokäytäntö ja-menettely
• pankit ja pankkitoiminta
• välittäjät
• rahanpesun torjunta
• terrorismin torjunta
• ulkomainen pankkitoiminta

asialistan loppu

viranomainen ja liikkeeseenlasku

edellä mainituista syistä 31 CFR osa 1010 muutetaan seuraavasti:

aloitusosa

osa 1010-yleiset säännökset

loppuosa aloitus Muutososa

1. Valvontaviranomaisen viittaus 31 CFR: n osaan 1010 kuuluu edelleen seuraavasti:

End Amendment Part Start Authority

Authority: 12 U. S. C. 1829b and 1951-1959; 31 U. S. C. 5311-5314, 5316-5332; Title III, sec. 314, Pub. L. 107-56, 115. 307; sec. 701, Pub. L. 114-74, 129. 599.

End Authority

Aloita Muutos Osa

2. Poistetaan kohta 1010.655.

End Amendment Part Start Signature

Allekirjoitus Loppu Lisätiedot Loppu Johdanto

Alaviitteet