¿Es Usted Víctima de Fraude de Inversiones?
Como consumidor, buscó el mejor y más profesional asesoramiento de su asesor financiero o corredor de bolsa. Sin embargo, no obtuviste lo prometido y ahora tu vida se ha visto afectada negativamente.
Millones de estadounidenses en todo Estados Unidos han sido víctimas de mala conducta de los corredores y otros casos de reclamaciones de inversores, como negligencia, agitación y tergiversación. Las víctimas de fraude de inversiones y mala conducta de los corredores tienen derecho a recibir daños y perjuicios para compensar cualquier pérdida que haya ocurrido.
Reclamaciones de inversores: ¿Cómo Saber si tiene Derecho a Hacer Una?
Si ha experimentado alguna de las circunstancias mencionadas a continuación, se lo debe a usted mismo, como mínimo, buscar una consulta gratuita con SSEK Law Firm.
El Asesor Financiero Se Puso en contacto con Usted a Través de un Correo postal o por teléfono
No es raro que los asesores en la industria financiera organicen seminarios promocionando su experiencia. En estas reuniones, se hicieron declaraciones con respecto a planes financieros sólidos para sus ahorros, jubilación o planes universitarios para hijos/nietos.
Lo que recibió resultó ser marcadamente diferente de lo que se le presentó. A lo largo del camino, usted fue adormecido en la creencia de que todo estaba bien, cuando en realidad, no lo estaba. Ahora tus planes están arruinados.
Usted fue Referido por un Colega, Amigo o Familiar
Usted escuchó el consejo de buena fe de alguien de confianza. Ya sea un colega, amigo o pariente. O peor, el asesor financiero puede ser un colega, amigo o pariente.
Si fue referido por alguien que conoce, no es su culpa. Pero si te hicieron daño, deberías actuar. No es un menosprecio contra los confidentes si toma medidas contra el corredor que recomendaron. En algunos casos, la decisión de interponer recursos legales puede complicarse aún más por relaciones familiares o amistades directas.
En tales situaciones, la mayoría de las veces el asesor en cuestión hizo todo lo posible, pero simplemente fue negligente. En la mayoría de estos casos, el asesor fue desviado por su propio empleador con información y/o productos defectuosos.
Tiene derecho a presentar reclamaciones de inversores a través del proceso de arbitraje de FINRA para una serie de acciones discutidas en el presente documento:
- Inversiones
- Mala conducta del corredor
- Mala conducta de la firma de corretaje
Shepherd Smith Edwards & Kantas, LLP (SSEK Law Firm) tiene un equipo experto de abogados de fraude de valores e inversiones que se dedican a representar a inversionistas que han sido perjudicados y victimizados por corredores de bolsa e instituciones financieras.
Representamos a inversionistas víctimas de mala conducta de corredores, negligencia en nombre de instituciones financieras, agitación, tergiversación y muchas otras reclamaciones de inversionistas de las que usted puede haber sido víctima. Hable con nuestros abogados de fraude de valores hoy.
EN CUALQUIERA DE ESTAS CIRCUNSTANCIAS, USTED SE DEBE, COMO MÍNIMO, BUSCAR UNA CONSULTA GRATUITA.
Fraude de Corredores de Bolsa y de Inversiones ¿Qué es el Fraude de Corredores de Bolsa?
Una empresa de corretaje o corredor puede ser considerada responsable si esa empresa o corredor tergiversa hechos materiales u omite revelar hechos materiales al inversor con respecto a una inversión, y ese cliente posteriormente pierde dinero en esa inversión.
A menudo, las tergiversaciones u omisiones ocultan el riesgo asociado con una inversión en particular. Un corredor tiene el deber de revelar de manera justa todos los riesgos asociados con una inversión.
Cuando se trata de un asesor financiero, esa persona debe ser una fuente confiable, transparente y confiable de recomendaciones y consejos. Es el deber del asesor proporcionar a sus clientes recomendaciones que sean adecuadas y tratar a sus clientes con justicia.
Sin embargo, hay firmas de corretaje que abusarán de su posición con el objetivo de reforzar sus propias ganancias, todo a expensas de los inversores. Es fundamental poder identificar este tipo de comportamiento y evaluar si está en riesgo o ha sido víctima de fraude de corredor.
¿Por qué Debería el Bufete de Abogados SSEK Representarme en un Caso de Fraude de Corredor de Bolsa?
SSEK Law firm representa a clientes en todo Estados Unidos, así como en Puerto Rico, y puede ayudarlo a recuperar cualquier pérdida de inversión en la que haya incurrido debido a corredores y firmas de corretaje deshonestos o irresponsables.
Cuando se encuentra en una situación en la que un corredor o firma de corretaje le ha hecho daño, necesita conocer todas sus opciones legales y asociarse con una firma en la que pueda confiar. SSEK Law Firm ha estado representando a clientes en casos de fraude de inversiones de corredores de bolsa durante casi 30 años. Nuestro experto equipo de abogados tiene 100 años de experiencia combinada.
Nuestras Áreas de Práctica de Corredores de Bolsa y Fraude de Inversiones Abuso de Cuenta de Margen
Una «cuenta de margen» es una cuenta de corretaje en la que la firma de corretaje presta dinero al inversor. Por ejemplo, si se depositan 1 100,000 en una cuenta «en efectivo», se pueden usar para comprar acciones por un valor de 1 100,000. La compra de valores de esta manera se conoce como «compra a margen».»Si bien invertir de esta manera puede aumentar el poder adquisitivo de un inversor, también aumenta el riesgo de pérdida.
Para muchos inversores, operar de esta manera es demasiado arriesgado e inadecuado. Cualquier corredor de bolsa o asesor financiero que aliente a un inversor inexperto a usar una cuenta de margen donde no sea adecuada o apropiada está cometiendo fraude de corredor de bolsa.
Rotación
La rotación ocurre cuando un corredor se involucra en operaciones excesivas en una cuenta. Un corredor agita una cuenta en un intento de generar comisiones. Muchas veces venderá a los ganadores para mostrar un pequeño beneficio y quedarse con los perdedores.
Negligencia de corredor
Las empresas de corretaje y sus asesores tienen la obligación de llevar a cabo un deber de cuidado al dar asesoramiento de inversión y administrar la cuenta de un cliente. Los inversores pueden presentar una reclamación por negligencia contra un corredor en el caso de que las pérdidas de inversión se produjeran bajo la supervisión de un asesor financiero.
Un corredor puede ser encontrado culpable de negligencia en una situación en la que no cometió dolo (es decir, fraude de corredor de bolsa), pero no tomó medidas o se abstuvo de tomar medidas para proteger a un inversor contra el riesgo de daño.
Exceso de concentración
Una de las reglas más importantes de la inversión es la diversificación. Si un asesor financiero concentra su cartera en cualquier inversión individual o tipo de inversión, el riesgo de pérdidas con esa cartera aumenta drásticamente.
Un corredor puede ser declarado culpable de practicar una concentración excesiva cuando recomienda un producto en particular a clientes en grandes cantidades. Esto ocurre con mayor frecuencia con productos de colocación privada, como las Sociedades de Responsabilidad Limitada (MLP) y los Fideicomisos de Inversión Inmobiliaria (REIT).
Infracciones de Registro
Todas las empresas de corretaje que venden valores registrados deben estar registradas por el Estado y a través de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Si se descubre que un corredor o una empresa de corretaje está vendiendo inversiones sin los requisitos de registro o licencia correctos, el inversionista tiene derecho a presentar una reclamación por violaciones de registro contra esa empresa o persona.
Inadecuación
Al hacer una recomendación de inversión a un cliente, un corredor debe hacer recomendaciones que sean consistentes con la tolerancia al riesgo, las necesidades y los objetivos de inversión del cliente. No hacerlo puede dar lugar a pérdidas para los inversores, especialmente en los casos en que el inversor no tenía la experiencia suficiente para invertir en una recomendación de este tipo.
A medida que los corredores cumplen con un deber de cuidado al asesorar a los clientes, aquellos que se encuentran recomendando recomendaciones de inversión inadecuadas a sus clientes cometen fraude de inversión y de corredores.
Comercio no autorizado
Antes de realizar una orden de compra o venta de valores para un inversor, un corredor o asesor debe obtener el permiso expreso de ese inversor. De lo contrario, la transacción no está autorizada. Si cree que ha sido víctima de un corredor que realiza operaciones no autorizadas en su nombre, tiene motivos para presentar un caso de fraude.
Falta de ejecución de operaciones
Hay pocos incentivos para que un corredor no realice una orden. Sin embargo, cada día se producen millones de transacciones y se cometen errores, incluidos fallos en la realización de pedidos. Para entender cómo puede ser víctima de esta forma de fraude de corredor de bolsa, lea estas situaciones de falla en la ejecución de órdenes de operaciones &.
Falta de supervisión
Cada empresa de corretaje debe «diseñar e implementar procedimientos escritos» para supervisar de manera adecuada y efectiva las actividades de cada uno de sus corredores y otros empleados. Cuando se ha descubierto que un corredor está llevando a cabo acciones o recomendaciones inadecuadas en la cuenta de un inversor, se puede presentar una reclamación por falta de supervisión contra la firma de asesoramiento financiero en particular.
Incumplimiento del Deber Fiduciario
Un» fiduciario » se define en la ley como aquel que tiene el deber legal de actuar en el mejor interés de otro. Cuando un inversor celebra un acuerdo para permitir que un corredor ejecute operaciones en su nombre, el corredor y la empresa de corretaje deben cumplir con el deber fiduciario de no poner sus intereses ante los clientes.
En los casos en que un corredor o una empresa de corretaje hace una recomendación para mejorar su propia posición en lugar de respetar los intereses de los inversores, están cometiendo fraude.
Incumplimiento de contrato
Cuando se hacen promesas y se paga una contraprestación (o si la persona prometida confía razonablemente en la promesa y toma medidas) se forma un contrato. Estos contratos pueden hacerse por escrito o mediante un acuerdo verbal.
Cuando una de las partes involucradas en el contrato va en contra de los términos acordados, se encuentra en incumplimiento de ese contrato. Si se hace creer a un inversor que su cuenta se manejará con el máximo cuidado y el corredor no proporciona esto, el corredor por lo tanto está en incumplimiento del contrato con su cliente.
Tergiversaciones y omisiones
Una empresa de corretaje o corredor puede ser considerada responsable del fraude de corredor e inversión si esa empresa o corredor tergiversa hechos materiales u omite revelar factores materiales al inversor con respecto a una inversión, y ese cliente posteriormente pierde dinero en esa inversión.
Las tergiversaciones y omisiones son comúnmente utilizadas por los asesores financieros para disfrazar los riesgos asociados con ciertos productos de inversión.
Póngase en contacto con SSEK Law Firm hoy si cree que ha sido víctima de cualquiera de las áreas de fraude de corredores que hemos mencionado anteriormente. Nuestros abogados de fraude de corredores de bolsa han ayudado a muchos inversionistas en los Estados Unidos a recuperar las pérdidas en las que incurrieron a través de las acciones de sus asesores financieros.
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