Revisión de PocketSmith: Pronosticar Su dinero

¿Qué es PocketSmith?

PocketSmith es una aplicación de software de finanzas personales que le permite ver todas sus cuentas financieras en un solo lugar. Esto incluye cuentas bancarias, cuentas de inversión, cuentas de préstamos y tarjetas de crédito. Pero no solo agrega todas tus cuentas. También le permite pronosticar a dónde irán sus cuentas, en función de ciertos resultados esperados.

La idea básica es que la mayoría de las personas tienen sus cuentas financieras en manos de varios proveedores de servicios diferentes. Esto puede complicar la comprensión de cómo funcionan todos de manera integral. Al reunirlos en una sola plataforma, puede ver y comprender el panorama general de sus finanzas. Eso hará que sea más fácil para usted hacer planes, como aumentar las cuentas de inversión y reducir los saldos de la deuda.

El servicio es similar a Mint.com, excepto que donde Mint es gratis, PocketSmith cobra una cuota mensual. (Aunque hay una versión gratuita que es muy básica.)

PocketSmith se puede usar desde cualquier lugar y no requiere la instalación de software especial. El servicio está completamente basado en la nube. Pueden aceptar fuentes bancarias de 36 países, con opciones de importación flexibles.

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Cómo funciona PocketSmith

Feeds Bancarios en vivo

Disponible en los paquetes Premium y Super, obtendrá feeds bancarios en vivo automáticos conectándose a más de 12,000 instituciones financieras en todo el mundo. Eso incluye a todos los principales bancos de Estados Unidos, Reino Unido, Canadá, Australia y Nueva Zelanda. Incluso puede importar varias cuentas con la misma institución. Y una vez que se importe la información, sus transacciones se categorizarán automáticamente.

Capacidad multidivisa

PocketSmith puede incluir cuentas bancarias, activos y pasivos de diferentes países, y proporcionar conversión automática de divisas basada en los tipos de cambio diarios. La aplicación muestra el saldo nativo de las cuentas con sede en el extranjero, con conversiones al país de su elección. Su patrimonio neto se registrará en su moneda base. Incluso hay soporte de tipo de cambio para oro, plata y Bitcoin.

Presupuestación

Cree presupuestos flexibles personalizados para períodos de tiempo diarios, semanales y mensuales. Puedes configurarlo de cualquier manera que funcione para ti. Incluso puede configurar alertas financieras, notificándole cuando está cerca de sobrepasar su presupuesto.

Calendario presupuestario

Aquí puede programar las próximas facturas para asegurarse de pagarlas a tiempo. Esta característica le brinda la capacidad de evitar problemas de flujo de efectivo en el futuro. Desafortunadamente, este es solo un calendario para realizar un seguimiento de cuándo vencen sus facturas, en realidad no paga sus facturas por usted.

Saldos diarios proyectados

Proyecta saldos futuros hasta 30 años, según las tendencias actuales (solo la versión Super). Incluso puede ejecutar escenarios hipotéticos, como un ingreso más alto o más bajo, o el resultado si gasta menos dinero en comida rápida o en alguna otra categoría.

Estados de ingresos y gastos

Esta función se puede personalizar para mostrar sus ingresos y gastos para cualquier período de tiempo especificado. Incluso puedes configurar alertas para que sepas cuándo has excedido los presupuestos para categorías individuales.

Patrimonio neto

PocketSmith le muestra la diferencia entre sus activos y sus pasivos. Su patrimonio neto es probablemente la mejor indicación de su posición financiera en un momento dado. Y PocketSmith le permite obtener esa información en cuestión de segundos. Como se señaló anteriormente, incluso puede contabilizar cuentas en moneda extranjera.

«Motor de búsqueda asesino»

Con esta función, puede encontrar rápida y fácilmente transacciones, incluso las antiguas. No más desplazamiento a través de largas listas de transacciones repetitivas, puede encontrarlas en segundos.

Otras características de PocketSmith

¡Sin anuncios!

Como servicio de pago, PocketSmith no abarrota la pantalla con anuncios como lo hacen las aplicaciones de presupuesto gratuitas.

Aplicación móvil

La aplicación móvil de PocketSmith está diseñada como un complemento, pero no como una única interfaz. No incluirá todas las funciones que se encuentran en las aplicaciones web y de escritorio. Está disponible para iOS y Android.

PocketSmith Security

PocketSmith no se conecta directamente con su banco ni sincroniza sus cuentas y transacciones. En su lugar, usan Yodlee, que es un proveedor de alimentación bancaria.

PocketSmith también utiliza autenticación de dos factores. Cuando inicies sesión, se te pedirá que introduzcas un código de una sola vez generado en tu teléfono. Además, su conexión a la aplicación siempre está encriptada. Sus datos se almacenan en los servidores físicos de PocketSmith y también están encriptados. PocketSmith utiliza el monitoreo permanente de todas las entradas.

Atención al cliente

Esto parece ser un punto débil potencial para PocketSmith. La empresa tiene su sede en Nueva Zelanda y cuenta con una plantilla pequeña. PocketSmith no ofrece soporte telefónico, pero aún puede contactarlos por correo electrónico a través del sitio web, y las respuestas tardan hasta un día. El servicio de atención al cliente está disponible en el horario de Nueva Zelanda, que funciona de 5: 00 PM a 1:00 AM, hora del Este, en los Estados Unidos y Canadá.

Precios

PocketSmith ofrece tres paquetes de precios diferentes, y cada uno ofrece un servicio único.

Versión gratuita de PocketSmith

Esta versión es muy básica. Puede agregar hasta dos cuentas bancarias, pero el proceso no es automático. Tendrás que importar la información de tu cuenta bancaria a la aplicación. Puede acceder a hasta 12 presupuestos y seis meses de proyecciones presupuestarias.

PocketSmith Premium

Con este paquete, obtiene las actualizaciones automáticas de alimentación bancaria, así como la importación y categorización automáticas de transacciones. Viene con 10 años de proyecciones presupuestarias y presupuestos ilimitados. Puedes agregar hasta 10 cuentas a la aplicación. El costo de este servicio es de $9.95 por mes o una cuota anual de $89.

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PocketSmith Super

Esta versión ofrece todo lo disponible con el servicio Premium, pero puede agregar cuentas ilimitadas. También le da la capacidad de hacer proyecciones y pronósticos a 30 años. El costo es de $19.95 por mes, o $169 dólares por año.

Registrarse con PocketSmith

El proceso de registro de PocketSmith es increíblemente fácil. Solo hay cuatro pasos, todos en la misma página de pantalla, y puede completar el proceso en cuestión de minutos.

Cuando te registres, puedes elegir la versión del plan que quieras: Gratuita, Premium o Super. Pero puedes cambiar tu decisión en cualquier momento. La plataforma le ofrece un recorrido para mostrarle cómo funciona PocketSmith.

Una vez creada su cuenta, puede agregar la información de su cuenta y las transacciones manualmente, o puede importar la información de competidores seleccionados. Por ejemplo, puede utilizar la herramienta de migración Exprés para importar información de Mint. Esta es una gran ventaja, ya que Mint es la aplicación de presupuesto con la que la mayoría de la gente comienza. Después de todo, Mint es bien conocido y gratuito.

El servicio también anuncia que puede importar sus datos de otros programas de software personales, incluidos Quicken, Microsoft Money, YNAB, Buxfer, Pocketbook y MoneyWiz.

El servicio funciona con un sistema de pago por uso, por lo que puede registrarse y cancelar en cualquier momento; no hay contratos a largo plazo. Aceptan pagos en línea con Visa o MasterCard. American Express y PayPal aún no están disponibles.
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