Categoría: Fondos de inversores no acreditados
Honores: Ninguno. «Currently under watch» (en inglés).
IMPORTANTE ACTUALIZACIÓN DE 2021 SOBRE la COVID-19: Las repercusiones de inversión de la pandemia mundial continúan cambiando y evolucionando a una velocidad inusual. Como tal, esta revisión podría estar fechada, ya no ser precisa, irrelevante y/o carecer de información crucial necesaria para realizar una inversión efectiva. Para obtener la información más reciente y completa sobre el análisis de las inversiones en esta nueva era, consulte el último artículo de la serie: «¿Cómo afectará la Covid-19 / Coronavirus a mi Cartera de Inversiones Alternativas?»
En 2017, este nuevo REIT de Rich Uncles ocupó el puesto # 1 por sus numerosas características de aspecto impresionante. Pero desde entonces, las cosas han cambiado para el fondo, con numerosos problemas que algunos pueden encontrar preocupantes. En 2018 eliminamos las clasificaciones de fondos no acreditados (ya que los criterios de cada inversor son diferentes). Si todavía estuviéramos haciendo rankings, los tíos ricos habrían sido rebajados de categoría. En cambio, este fondo ha sido marcado como»bajo vigilancia».
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Investigación de la SEC: Tíos ricos revelaron en documentos públicos que actualmente está siendo investigado por la SEC con respecto a su publicidad y ventas de valores. Según su divulgación pública: «La investigación de la SEC podría requerir una atención significativa de los miembros de la alta dirección de nuestro asesor. Los gastos legales y de otro tipo en los que esperamos incurrir en relación con la investigación de la SEC podrían llegar a ser significativos … Si la SEC u otra entidad gubernamental iniciara una acción legal contra nosotros, podríamos estar obligados a pagar multas significativas y podríamos quedar sujetos a mandamientos judiciales, una orden de cese y desistimiento u otros remedios equitativos, que podrían tener un efecto adverso material en nuestro negocio, condición financiera y resultados de las operaciones.»
Le pedí a RichUncles una actualización sobre el estado actual de la investigación y si hay una fecha anticipada en la que se concluirá. Dijeron que no se les permitía seguir discutiendo este asunto. -
Enero de 2019: Corte de retiros de inversionistas en el fondo» gran hermano » (y más):
Rich Uncles tiene dos fondos de arrendamiento neto triple (NNN). Rich Uncles NNN es el fondo más pequeño que actualmente está abierto y acepta dinero. Rich Uncles REIT I es el fondo mucho más grande y de hermano mayor (que Rich Uncles usa para presentar su experiencia) y está cerrado a nuevas inversiones.
Rich Uncles ha suspendido los reembolsos de inversores por REIT I bajo lo que denomina un «proceso de revisión de alternativas estratégicas». Esto ocurrió después de que el NAV del fondo disminuyó de $10.66 una parte a $10.57 un compartir.
La administración afirma que fue causada «debido a la financiación de nuestro programa de recompra de acciones y otras necesidades de efectivo». No se mencionó por qué tantas personas querían redimirse que excedían sus protecciones de liquidez.
Además, un miembro de la junta independiente ha renunciado a REIT I. La administración afirma que esto también es parte de la misma «revisión de alternativas estratégicas», y que esto también explica por qué 3 miembros de la junta de Tíos Ricos NNN también han renunciado (porque estaban simultáneamente en la junta de REIT I en una situación aparentemente potencial de conflicto de intereses). Además, ahora aparentemente están tratando de vender la cartera de REIT I a otro propietario. (Más info…) -
Más temas están debajo de esta revisión en «otros temas».
Revisión
Rich Uncles es un fondo de arrendamiento neto triple (a veces llamado NNN). Cuando se suscribe de forma conservadora, NNN puede ser una de las inversiones más consistentes y seguras en bienes raíces. En un contrato de arrendamiento triple neto, el inquilino es responsable de todos los gastos de mantenimiento de la propiedad, incluidos los impuestos, y el propietario no tiene que preocuparse por esto. Muchos arrendamientos de triple red bloquean al inquilino en un arrendamiento a largo plazo (a menudo de 7 a 10 años o más) y pueden incluir aumentos de alquiler, lo cual es deseable desde el punto de vista del propietario, ya que se convierte en una fuente confiable de flujo de efectivo.
El mayor riesgo es que el inquilino pueda abandonar el contrato de arrendamiento, aunque algunos contratos de arrendamiento mitigan este riesgo con la garantía de una empresa matriz. (Así que mientras el padre no vaya a la quiebra, hay una mayor protección). Algunos de los arrendamientos en el fondo de Tíos Ricos están protegidos de esta manera.
El segundo riesgo más grande es que el inquilino no pueda renovar al final (y cuanto más se acerque un inversor al final del arrendamiento, menor será el valor del arrendamiento, debido a la incertidumbre).
En cualquier caso, la propiedad «se oscurece» y puede llevar mucho tiempo y/o ser muy costoso traer un nuevo inquilino. Por esta razón, muchas personas prefieren invertir en arrendamientos de triple red en un fondo, en lugar de poseer algunas propiedades, para que puedan protegerse con la diversificación.
Este fondo tiene varias fortalezas. Los directores y miembros de la junta parecen tener una experiencia considerable en el sector inmobiliario. Tiene un apalancamiento relativamente bajo del 50%, que es el promedio de un fondo básico plus. Y la estrategia es una de las más conservadoras para fondos de inversores no acreditados. También tiene una inversión mínima muy baja de 5 500.
Las tarifas de retiro son promedio, con una penalización del 3% por retiro en el primer año, del 2% hasta el segundo año, del 1% hasta el tercer año y sin tarifa después de eso. El aspecto en el juego también es insignificante (lo que lo hace promedio para los fondos no acreditados, pero muy por debajo del promedio en comparación con los fondos de arrendamiento neto triple acreditados, como el Arrendamiento neto de BroadStone).
En el lado negativo, todas las demás tarifas son mucho más caras que el fondo promedio no acreditado. Al invertir, el inversor pierde el 3% de inmediato a una tarifa inicial. (El promedio es de 1 a 2%, con varios fondos que no cobran ninguna tarifa aquí). Cobra una adquisición del 3% por propiedad comprada (en comparación con el promedio del 2%, y algunos fondos que no cobran ninguna tarifa). Cobra una comisión de gestión de activos del 1,2% sobre el valor agregado de los bienes raíces (frente al promedio del 0,85%). Pero el mayor gasto (si el fondo lo hace bien) es que cobra una división de beneficios. Después de lograr un obstáculo del 6,5%, se necesita una participación del 40% de todos los beneficios. El fondo promedio no cobra una división de beneficios.
Las otras desventajas son las cuestiones legales que involucran una investigación de la SEC sobre el fondo.
También han agregado BRIX student housing REIT que tiene una inversión mínima de 5 5.
Para obtener más datos sin procesar en el sitio (incluidas las tarifas para inversores y patrocinadores, la estructura legal, etc.), o para compararlo fácilmente con los datos de los competidores, consulte la matriz de comparación de características por características.
Cuestiones adicionales:
1) El Wall Street Journal informó que un inversor y una firma forense de contabilidad de Nueva York están alegando que los tíos ricos están inflando su flujo de efectivo en REIT I para que sus operaciones se vean mejor.
Según su auditor Cuadrado Milner » Como comentamos, antes de nuestro nombramiento como auditores, REIT I adoptó anticipadamente ASU 2017-01 y ASU 2016-15, según lo permitido en ambas normas, y aplicó adecuadamente las disposiciones de ambas normas en los estados financieros de 2017 y 2016. Esto es consistente con otros REIT y compañías de bienes raíces.»
2) 2018-01-29: la SEC ha acusado de fraude al auditor de la compañía de tíos Ricos y REIT 1 (Anton y Chia).
Los tíos ricos señalaron que el auditor de este fondo en particular nunca ha estado con Anton y Chia, respondiendo: «Los auditores de NNN REIT han sido E&Y, para nuestras auditorías 10-K iniciales (2016) y actuales (2017).»
Además, elaboraron que, » el auditor anterior de REIT I, Anton & Chia, ha sido reemplazado por Squar Milner.»
¿Dónde puedo hablar de Tíos Ricos?
Puede hacer esto con miles de otros inversores en el club de inversores privados. Si bien el club es gratuito, la membresía está restringida a inversores que no tienen conexiones comerciales con patrocinadores o plataformas. Además, todos los miembros deben aceptar mantener la confidencialidad de toda la información del club mediante la firma de un acuerdo de confidencialidad. Haga clic aquí para unirse u obtener más información.
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