Dodd-Frank Mur Gadereform

Start Præambel

agentur:

Financial Crimes Enforcement netværk (FinCEN), Treasury.

handling:

endelig regel.

resume:

denne regel ophæver regler om særlige foranstaltninger mod Banco Delta Asia, som blev udstedt i henhold til afsnit 311 i USA PATRIOT Act (afsnit 311). Efter udstedelsen af denne regel begynder FinCEN at udskrive side 48106vurdere, om BDA i øjeblikket er en finansiel institution med primær hvidvaskning af penge, og yderligere regulering er berettiget. Andetsteds i dette nummer af Federal Register offentliggør FinCEN en tilbagetrækning af fundet vedrørende BDA, udstedt 20.September 2005.

datoer:

effektiv 10.August 2020.

Start Yderligere Info

FOR yderligere INFORMATION kontakt:

FinCEN Resource Center på [email protected].

I. Lovbestemt baggrund

den 26.oktober 2001 underskrev præsidenten loven om at forene og styrke Amerika ved at levere passende værktøjer, der kræves for at opfange og hindre Terrorism Act of 2001, offentlig ret 107-56 (USA PATRIOT Act). Afsnit III i USA PATRIOT Act ændrer bestemmelserne om bekæmpelse af hvidvaskning af penge i Bankhemmelighedsloven (BSA), kodificeret ved 12 U. S. C. 1829b, 12 U. S. C. 1951-1959 og 31 U. S. C. 5311-5314, 5316-5332, for at fremme forebyggelse, afsløring og retsforfølgning af international hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Finansministerens myndighed til at administrere BSA og dens gennemførelsesbestemmelser er delegeret til direktøren for FinCEN.

afsnit 311 i USA PATRIOT Act giver sekretæren myndigheden, når den finder, at der findes rimelige grunde til at konkludere, at en udenlandsk jurisdiktion, udenlandsk finansiel institution, transaktionsklasse eller kontotype er af “primær hvidvaskning af penge”, til at kræve, at indenlandske finansielle institutioner og finansielle agenturer træffer visse “særlige foranstaltninger” for at tackle det primære hvidvaskning af penge. De fem særlige foranstaltninger, der er opregnet i henhold til afsnit 311, er profylaktiske sikkerhedsforanstaltninger, der forsvarer USA. finansielle system fra hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. FinCEN kan indføre en eller flere af disse særlige foranstaltninger for at beskytte det amerikanske finansielle system mod disse trusler. Med henblik herpå pålægger særlige foranstaltninger en til fire, kodificeret ved 31 U. S. C. 5318a(b)(1)-(b)(4), yderligere krav til registrering, informationsindsamling og informationsrapportering for dækkede amerikanske finansielle institutioner. Den femte særlige foranstaltning, kodificeret ved 31 U. S. C. 5318A (b) (5), tillader sekretæren at forbyde eller pålægge betingelser for åbning eller vedligeholdelse af korrespondent-eller gennemløbskonti af dækkede amerikanske finansielle institutioner for eller på vegne af et udenlandsk pengeinstitut.

samlet set giver afsnit 311 sekretæren en række muligheder, der kan tilpasses til at målrette specifikke hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme mest effektivt. Disse muligheder giver autoriteten til at bringe yderligere og nødvendigt pres på de jurisdiktioner og institutioner, der udgør trusler mod hvidvaskning af penge, og evnen til at tage skridt til at beskytte det amerikanske finansielle system. Gennem indførelse af forskellige særlige foranstaltninger kan FinCEN: få mere information om de berørte jurisdiktioner, finansielle institutioner, transaktioner og konti; overvåge mere effektivt de respektive jurisdiktioner, finansielle institutioner, transaktioner og konti og i sidste ende beskytte USA. finansielle institutioner fra involvering med jurisdiktioner, finansielle institutioner, transaktioner eller konti, der udgør en hvidvaskning af penge.

II. administrativ baggrund

den 20.September 2005 offentliggjorde FinCEN et fund i Federal Register, at der var rimelig grund til at konkludere, at BDA var en udenlandsk finansiel institution med primær hvidvaskning af penge (meddelelse om konstatering). Samtidig med offentliggørelsen af meddelelsen om konstatering offentliggjorde FinCEN en meddelelse om foreslået Regelfremstilling, der foreslog indførelse af den femte særlige foranstaltning over for BDA. Den 19. marts 2007 offentliggjorde FinCEN en endelig regel i Federal Register, der indførte den femte særlige foranstaltning mod BDA, kodificeret til 31 CFR 103.193 (efterfølgende omnummereret til 31 CFR 1010.655) (endelig regel).

kort efter, at FinCEN afsluttede sin beslutningsprocedure, indgav BDA i April 2007 et andragende, der anmodede om øjeblikkelig ophævelse af den endelige regel. Den følgende måned, Stanley Au og Delta Asia Group (Holdings) Ltd., ejerne af BDA, indgav et særskilt andragende om ophævelse af den endelige regel. FinCEN afviste begge andragender den 21. September 2007. Den 16. November 2010 anmodede BDA igen FinCEN om at ophæve den endelige regel. Som led i en løbende dialog mellem FinCEN og BDA fra 2012 til 2019 blev BDA enige om at arrangere to uafhængige revisioner af banken, hvis resultater Efterfølgende blev delt med FinCEN.

ved brev dateret 26.September 2019 afviste FinCEN i sidste ende BDAS andragende fra November 2010 og gav BDA et memorandum, der grundigt forklarede sin beslutning. I sin benægtelse diskuterede FinCEN resultaterne af de uafhængige anmeldelser af BDA og identificerede begrænsningerne i disse anmeldelser. FinCEN erkendte, at BDA havde taget skridt til at afhjælpe nogle af de mangler, der blev fremhævet i meddelelsen om konstatering og endelig regel, men konkluderede, at BDA ikke havde korrigeret andre væsentlige mangler. FinCEN fastslog i sidste ende, at BDAS AML-overholdelsesindsats forblev utilstrækkelig til at tackle de risici, der blev identificeret i meddelelsen om konstatering og endelig regel.

ud over at andrage FinCEN om at trække den endelige regel tilbage, indgav BDA sag den 14.marts 2013 i De Forenede Staters Distriktsret for District of Columbia, der udfordrede meddelelsen om at finde og den endelige regel. Denne retssag blev holdt i mange år, så den ovenfor beskrevne dialog kunne fortsætte. Både FinCEN og BDA har siden aftalt, at der er fordele ved FinCEN ‘ s revision af den endelige regel og at bilægge denne retssag. Denne fremgangsmåde gør det muligt for BDA at fremsætte eventuelle resterende yderligere bemærkninger og tillader FinCEN at gøre status over de nuværende omstændigheder og, hvis det er relevant, at benytte sig af den uformelle beslutningsproces (give offentligheden mulighed for meddelelse og kommentar i modsætning til handling på et andragende), hvis den beslutter at træffe yderligere foranstaltninger. Som en del af dette forlig, FinCEN har accepteret at revurdere, om BDA i øjeblikket er en finansiel institution med primær hvidvaskning af penge. BDA har tilladelse til at indsende kommentarer til FinCEN vedrørende andragende den 26.September 2019, inden FinCEN deltager i yderligere afsnit 311-regler, der involverer BDA.

i tilfælde af at FinCEN fastslår, at det kan være berettiget at indføre særlige foranstaltninger, vil den foretage en ny regelfastsættelsesindsats (herunder offentliggørelse af en ny meddelelse om foreslået regelfastsættelse). Enhver sådan foreslået regel giver mulighed for 30 dages kommentar, og som en del af regelfremstillingsproceduren, FinCEN stiller det uklassificerede, ikke-beskyttede materiale, som FinCEN påberåber sig i forbindelse med en sådan regelfremstilling, til rådighed for kommentar. Hvis FinCEN bestemmer, at en endelig regel er passende, FinCEN offentliggør en sådan endelig regel 60 dage efter afslutningen af kommentarperioden. Hvis omfanget af indsendte kommentarer kræver yderligere tid, eller hvis COVID-19-relaterede problemer hindrer agenturets evne til at opfylde de foreslåede tidsrammer, vil FinCEN annoncere det i Federal Register.

III. ophævelse af den endelige regel

af ovennævnte grunde ophæver FinCEN hermed den endelige regel. Start udskrevet side 48107elsehvor FinCEN i dette nummer af Federal Register offentliggør en tilbagetrækning af meddelelsen om at finde.

IV. lovgivningsmæssige spørgsmål

skønt afsnit 553 i loven om administrativ Procedure (5 U. S. C. 551 FF.) kræver varsel og en mulighed for kommentar før et agentur udsteder en endelig regel samt en 30-dages forsinket ikrafttrædelsesdato, bestemmer det, at et agentur kan dispensere fra disse procedurer, når der findes god grund. I denne sidste regel har FinCEN fundet, at offentlige kommentarprocedurer og forsinkelse af ikrafttrædelsesdatoen for ophævelsen af forordningen ville være i strid med offentlighedens interesse. Som diskuteret tidligere i dette dokument, FinCEN har accepteret at revurdere, om BDA i øjeblikket er en finansiel institution med primær hvidvaskning af penge. Derfor, FinCEN har fundet ud af, at der er god grund til at undlade forudgående varsel og kommentar og en forsinkelse i ikrafttrædelsesdatoen.

A. Bekendtgørelse 12866

det er blevet fastslået, at denne regelfremstilling ikke er en væsentlig lovgivningsmæssig handling med henblik på bekendtgørelse 12866. Derfor er en regulatorisk konsekvensanalyse ikke påkrævet.

B. Ufinansierede mandater Reform Act of 1995

afsnit 202 i Unfinansied Mandates Reform Act of 1995 (Unfinansied Mandates Act), offentlig ret 104-4 (22.marts 1995) kræver, at et agentur udarbejder en budgetkonsekvenserklæring, inden de offentliggør en regel, der kan resultere i udgifter fra statslige, lokale og stammeregeringer samlet set eller af den private sektor på 100 millioner dollars eller mere på et år. Hvis der kræves en budgetkonsekvensoversigt, kræver afsnit 202 i loven om ufinansierede mandater også, at et agentur identificerer og overvejer et rimeligt antal lovgivningsmæssige alternativer, inden der offentliggøres en regel. FinCEN har fastslået, at den ikke er forpligtet til at udarbejde en skriftlig erklæring i henhold til afsnit 202 og har konkluderet, at reglen i balance er det mest omkostningseffektive og mindst byrdefulde alternativ til at nå målene i reglen.

C. lov om regulatorisk fleksibilitet

i henhold til lov om regulatorisk fleksibilitet (RFA) (5 U. S. C. 601 FF.), Bekræfter FinCEN, at denne endelige forordning sandsynligvis ikke vil have en betydelig økonomisk indvirkning på et betydeligt antal små enheder. De lovgivningsmæssige ændringer i denne endelige regel fjerner blot de nuværende forpligtelser for finansielle institutioner under 31 CFR 1010.654.

D. lov om reduktion af papirarbejde

denne forordning ophører Kontoret for ledelse og budgetkontrol nummer 1506-0041 tildelt den endelige regel og reducerer som et resultat den anslåede gennemsnitlige byrde på en time pr.berørt finansiel institution, i alt 5.000 timer. Denne forordning indeholder ingen nye krav til indsamling af oplysninger, der skal gennemgås og godkendes af Office of Management and Budget i henhold til lov om reduktion af papirarbejde fra 1995 (44 U. S. C. 3507(d) FF.).

startliste over emner

liste over emner i 31 CFR del 1010

• administrativ praksis og procedure
• banker og banker
• mæglere
• bekæmpelse af hvidvaskning af penge
• bekæmpelse af terrorisme
• udenlandsk bank

Slutliste over emner

myndighed og udstedelse

af de grunde, der er angivet ovenfor, 31 CFR-del 1010 ændres således:

startdel

del 1010-almindelige bestemmelser

slutdel Startændringsdel

1. Myndighedshenvisningen for 31 CFR-del 1010 læses fortsat som følger:

Slutændringsdel Startmyndighed

myndighed: 12 U. S. C. 1829b og 1951-1959; 31 U. S. C. 5311-5314, 5316-5332; afsnit III, sek. 314, Pub. L. 107-56, 115 Stat. 307; sek. 701, Pub. L. 114-74, 129 Stat. 599.

Slutmyndighed

Start Ændringsdel

2. Afsnit 1010.655 fjernes.

Slutændringsdel Start Underskrift

Slut Underskrift Slut Yderligere Info Slut Præambel

Fodnoter