Dodd-Frank Wall Street Reform

Kezdés Preambulum

ügynökség:

Pénzügyi bűncselekmények végrehajtási hálózata (FinCEN), Kincstár.

akció:

végső szabály.

összegzés:

ez a szabály hatályon kívül helyezi a Banco Delta Asia elleni különleges intézkedésekre vonatkozó rendeleteket, amelyeket az USA PATRIOT Act 311.szakasza (311. szakasz) alapján adtak ki. Ennek a szabálynak a kibocsátását követően a FinCEN elkezdi kinyomtatni a 48106.oldalt annak felmérése érdekében, hogy a BDA jelenleg elsődleges pénzmosással foglalkozó pénzügyi intézmény-e, és indokolt-e további szabályalkotás. A szövetségi nyilvántartás ezen számában a FinCEN közzéteszi a BDA-val kapcsolatos megállapítás visszavonását, amelyet szeptember 20, 2005 adott ki.

dátumok:

hatályos 10.augusztus 2020.

Start További információ

további információért forduljon:

a FinCEN Forrásközpont a [email protected].

I. Törvényes háttér

Október 26-án, 2001-ben az elnök aláírta a törvény az egyesítése és megerősítése Amerikában azáltal, hogy a megfelelő eszközök szükségesek, hogy elfogják és akadályozzák a terrorizmus törvény 2001, közjog 107-56 (USA PATRIOT Act). Az USA PATRIOT Act III. címe módosítja a 12 U. S. C. 1829b, 12 U. S. C. 1951-1959 és 31 U. S. C. 5311-5314, 5316-5332 kódszámú Banktitokról szóló törvény (BSA) pénzmosás elleni rendelkezéseit a nemzetközi pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzésének, felderítésének és üldözésének előmozdítása érdekében. A BSA végrehajtására vonatkozó rendeletek itt jelennek meg 31 CFR X. fejezet.a pénzügyminiszter hatáskörét a BSA igazgatására és annak végrehajtási rendeleteire a FinCEN igazgatójára ruházták át.

az USA PATRIOT Act 311. szakasza felhatalmazza a titkárt arra, hogy megállapítsa, hogy ésszerű okok állnak fenn arra a következtetésre, hogy egy külföldi joghatóság, külföldi pénzügyi intézmény, tranzakciócsoport vagy Számla típusa “elsődleges pénzmosási aggodalomra ad okot”, hogy megkövetelje a hazai pénzügyi intézményektől és pénzügyi ügynökségektől, hogy tegyenek bizonyos “különleges intézkedéseket” az elsődleges pénzmosási probléma kezelésére. A 311. szakaszban felsorolt öt különleges intézkedés profilaktikus biztosítékok, amelyek megvédik az Egyesült Államokat. pénzügyi rendszer a pénzmosástól és a terrorizmus finanszírozásától. A FinCEN előírhat egy vagy több ilyen különleges intézkedést annak érdekében, hogy megvédje az Egyesült Államok pénzügyi rendszerét e fenyegetésektől. E célból a 31 U. S. C. 5318A(b)(1)-(b)(4) pontban kodifikált, egytől négyig terjedő különleges intézkedések további nyilvántartási, információgyűjtési és adatszolgáltatási követelményeket írnak elő az érintett amerikai pénzügyi intézmények számára. Az ötödik különleges intézkedés, kodifikált 31 U. S. C. Az 5318A(b) (5) bekezdés lehetővé teszi a titkár számára, hogy megtiltsa vagy feltételeket szabjon a fedezett amerikai pénzügyi intézmények levelező vagy fizetendő számláinak megnyitására vagy fenntartására egy külföldi bankintézet számára vagy nevében.

összességében a 311.szakasz számos olyan lehetőséget kínál a titkár számára, amelyek a leghatékonyabban kezelhetők a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása konkrét kérdéseivel. Ezek a lehetőségek felhatalmazást adnak arra, hogy további és szükséges nyomást gyakoroljanak azokra a joghatóságokra és intézményekre, amelyek pénzmosási fenyegetést jelentenek, és képesek lépéseket tenni az Egyesült Államok pénzügyi rendszerének védelme érdekében. Különböző különleges intézkedések bevezetése révén a FinCEN: több információt szerezhet az érintett joghatóságokról, pénzügyi intézményekről, tranzakciókról és számlákról; hatékonyabban felügyelheti az adott joghatóságokat, pénzügyi intézményeket, tranzakciókat és számlákat; és végső soron megvédheti az Egyesült Államokat. pénzügyi intézmények a joghatóságokkal való részvételtől, pénzügyi intézmények, tranzakciók, vagy olyan számlák, amelyek pénzmosási aggályokat vetnek fel.

II. adminisztratív háttér

szeptember 20-án, 2005, FinCEN közzétett megállapítás a szövetségi nyilvántartás, hogy ésszerű indokok léteztek arra következtetni, hogy a BDA volt a külföldi pénzügyi intézmény elsődleges pénzmosás aggodalomra ad okot (közlemény megállapítás). A megállapításról szóló értesítés közzétételével egyidejűleg a FinCEN közleményt tett közzé a javasolt Szabályalkotásról, amely a BDA elleni ötödik különleges intézkedés bevezetését javasolta. Március 19-én, 2007, FinCEN megjelent egy végleges szabály a szövetségi nyilvántartás előíró ötödik különleges intézkedés ellen BDA, kodifikált 31 CFR 103.193 (ezt követően újraszámozott 31 CFR 1010.655) (végső szabály).

röviddel azután, hogy a FinCEN lezárta a szabályalkotási eljárását, 2007 áprilisában a BDA petíciót nyújtott be, amelyben a végső szabály azonnali visszavonását kérte. A következő hónapban a Stanley Au és a Delta Asia Group (Holdings) Ltd., a BDA tulajdonosai külön kérelmet nyújtottak be a végső szabály visszavonására. FinCEN tagadta mindkét petíciók szeptember 21, 2007. November 16-án, 2010, BDA ismét petíciót FinCEN hatályon kívül helyezni a végső szabály. A FinCEN és a BDA között 2012 és 2019 között folyamatban lévő párbeszéd részeként a BDA megállapodott abban, hogy két független felülvizsgálatot rendez a bankról, amelyek eredményeit később megosztották a FinCEN-nel.

26.szeptember 2019-I levelével a FinCEN végül elutasította a BDA 2010. novemberi petícióját, amely a BDA-nak egy memorandumot adott, amely alaposan elmagyarázta döntését. Elutasításában a FinCEN megvitatta a BDA független felülvizsgálatainak eredményeit, és meghatározta a felülvizsgálatok korlátait. A FinCEN elismerte, hogy a BDA lépéseket tett a megállapításról és a záró szabályról szóló értesítésben kiemelt hiányosságok kiküszöbölésére, de arra a következtetésre jutott, hogy a BDA nem korrigált más jelentős hiányosságokat. A FinCEN végül megállapította, hogy a BDA AML-megfelelési erőfeszítései továbbra sem voltak megfelelőek a megállapításról szóló értesítésben azonosított kockázatok kezelésére.

amellett, hogy petíciót FinCEN visszavonni a végső szabály, BDA keresetet március 14-én, 2013, Az Egyesült Államok Kerületi Bíróság a District of Columbia vitatja az értesítést megállapítás és a végső szabály. Ezt a pert sok éven át felfüggesztették, hogy a fent leírt párbeszéd folytatódhasson. Azóta mind a FinCEN, mind a BDA egyetértett abban, hogy előnyei vannak annak, ha a FinCEN felülvizsgálja a végső szabályt, és rendezi ezt a pert. Ez az eljárás lehetővé teszi a BDA számára, hogy további észrevételeket tegyen, és lehetővé teszi a FinCEN számára, hogy számba vegye a jelenlegi körülményeket, és adott esetben igénybe vegye az informális szabályalkotási folyamatot (lehetőséget biztosítva a nyilvánosság számára az értesítésre és észrevételre, szemben a petícióval kapcsolatos intézkedéssel), ha további intézkedés mellett dönt. Ennek a megállapodásnak a részeként, a FinCEN beleegyezett abba, hogy újraértékelje, hogy a BDA jelenleg elsődleges pénzmosási aggodalomra okot adó pénzügyi intézmény. A BDA jogosult észrevételeket benyújtani a FinCEN-hez a szeptember 26, 2019, petíció megtagadása előtt, mielőtt a FinCEN részt venne a BDA-val kapcsolatos további 311.szakasz szabályalkotásában.

abban az esetben, ha a FinCEN megállapítja, hogy különleges intézkedések bevezetése indokolt lehet, új szabályalkotási erőfeszítéseket fog tenni (ideértve a javasolt szabályalkotásról szóló új értesítés közzétételét is). Bármely ilyen javasolt szabály 30 napos észrevételt tesz lehetővé, és a szabályalkotási eljárás részeként a FinCEN észrevételezésre bocsátja azokat a nem minősített, nem védett anyagokat, amelyekre a FinCEN az ilyen szabályalkotással kapcsolatban hivatkozott. Ha a FinCEN megállapítja, hogy a végső szabály megfelelő, a FinCEN közzéteszi ezt a végleges szabályt 60 nappal a megjegyzés időszakának lezárását követően. Ha a benyújtott megjegyzések mértéke további időt igényel, vagy ha a COVID-19-hez kapcsolódó kérdések akadályozzák az ügynökség képességét a javasolt időkeretek teljesítésére, a FinCEN ezt bejelenti a szövetségi nyilvántartásban.

III. a végleges szabály hatályon kívül helyezése

a FinCEN a fenti okokból hatályon kívül helyezi a végleges szabályt. Indítsa el a nyomtatott oldalt 48107elsehol a szövetségi nyilvántartás e számában a FinCEN közzéteszi a megállapításról szóló értesítés visszavonását.

IV. szabályozási kérdések

bár a közigazgatási eljárásról szóló törvény 553. szakasza (5 U. S. C. 551 et seq.) értesítést és észrevételezési lehetőséget igényel, mielőtt az ügynökség végleges szabályt, valamint 30 napos késleltetett hatálybalépési dátumot ad ki, előírja, hogy az ügynökség eltekinthet ezektől az eljárásoktól, ha jó ok áll fenn. Ebben a végső szabályban a FinCEN megállapította, hogy a nyilvános észrevételezési eljárások és a rendelet hatályon kívül helyezésének hatálybalépésének késleltetése ellentétes lenne a közérdekkel. Amint azt a dokumentum korábban tárgyalta, a FinCEN beleegyezett abba, hogy újraértékelje, hogy a BDA jelenleg elsődleges pénzmosási aggodalomra okot adó pénzügyi intézmény. Ennek megfelelően a FinCEN megállapította, hogy jó ok áll fenn az előzetes értesítés és észrevétel mellőzésére, valamint a hatálybalépés időpontjának késedelmére.

A. Végrehajtási rendelet 12866

megállapítást nyert, hogy ez a szabályalkotás nem jelentős szabályozási intézkedés az 12866 végrehajtási rendelet alkalmazásában. Ennek megfelelően nincs szükség szabályozási hatásvizsgálatra.

B. Unfunded Mandates Reform Act of 1995

szakasz 202 A Unfunded Mandates Reform Act of 1995 (Unfunded Mandates Act), közjog 104-4 (március 22, 1995), előírja, hogy egy ügynökség készítsen költségvetési hatásnyilatkozatot kihirdetése előtt egy szabály, amely azt eredményezheti, kiadások állami, helyi és törzsi kormányok, az összesített, vagy a magánszektor, a $100 millió vagy annál több egy évben. Ha költségvetési hatáskimutatásra van szükség, a nem finanszírozott megbízásokról szóló törvény 202.szakasza azt is előírja az Ügynökség számára, hogy a szabály kihirdetése előtt azonosítson és mérlegeljen ésszerű számú szabályozási alternatívát. A FinCEN megállapította, hogy a 202.szakasz alapján nem köteles írásbeli nyilatkozatot készíteni, és arra a következtetésre jutott, hogy összességében a szabály biztosítja a legköltséghatékonyabb és legkevésbé megterhelő alternatívát a szabály célkitűzéseinek eléréséhez.

C. szabályozási rugalmassági törvény

a szabályozási rugalmassági törvény (RFA) (5 U. S. C. 601 és azt követő.), A FinCEN igazolja, hogy ez a végleges rendelet valószínűleg nem lesz jelentős gazdasági hatással jelentős számú kis jogalanyra. E végső szabály szabályozási változásai csupán megszüntetik a pénzügyi intézményeknek a 31 CFR 1010.654 alatt fennálló kötelezettségeit.

D. a papírmunka csökkentéséről szóló törvény

ez a rendelet megszünteti a végső szabályhoz rendelt 1506-0041 igazgatási és Költségvetési Ellenőrzési Hivatalt, és ennek eredményeként csökkenti az érintett pénzügyi intézményenként egy óra becsült átlagos terhét, összesen 5000 órát. Ez a rendelet nem tartalmaz új információgyűjtési követelményeket, amelyeket az igazgatási és Költségvetési Hivatal az 1995.évi papírmunka-csökkentési törvény (44 U. S. C. 3507(d) és azt követő.).

kezdő tantárgyak listája

tantárgyak listája 31 CFR részben 1010

• adminisztratív gyakorlat és eljárás
• bankok és banki
• brókerek
• pénzmosás elleni küzdelem
• terrorizmus elleni küzdelem
• külföldi banki tevékenység

tárgyak Véglistája

Hatóság és kibocsátás

a fent ismertetett okok miatt, 31 CFR rész A 1010.cikk a következőképpen módosul:

kezdő rész

1010. rész-általános rendelkezések

záró rész kezdő módosítás rész

1. A 31 CFR 1010. részének hatósági idézete továbbra is a következőképpen szól:

End módosítás rész Start Hatóság

Hatóság: 12 U. S. C. 1829b és 1951-1959; 31 U. S. C. 5311-5314, 5316-5332; III. cím, sec.314, Pub. L. 107-56, 115 Statisztika. 307; sec. 701, Pub. L. 114-74, 129 Statisztika. 599.

Véghatóság

Módosítás Kezdete Rész

2. Az 1010.655 szakasz törlésre kerül.

Vége Módosítás Rész Kezdete Aláírás

Vége Aláírás Vége További Információ Vége Preambulum

Lábjegyzetek