Dodd-Frank Wall Street Reform

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AGENZIA:

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), Tesoro.

AZIONE:

Regola finale.

SOMMARIO:

Questa regola abroga i regolamenti relativi a misure speciali nei confronti del Banco Delta Asia, emessi ai sensi della Sezione 311 dello USA PATRIOT Act (Sezione 311). Successivamente all’emissione di questa regola, FinCEN inizierà la pagina stampata 48106valutare se BDA è attualmente un istituto finanziario di primaria preoccupazione per il riciclaggio di denaro e ulteriori norme sono garantite. Altrove in questo numero del Registro federale, FinCEN sta pubblicando un ritiro del risultato riguardante BDA, pubblicato il 20 settembre 2005.

DATE:

In vigore dal 10 agosto 2020.

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Il Centro risorse FinCEN a [email protected].

I. Sfondo statutario

Il 26 ottobre 2001, il Presidente ha firmato in legge l’Unione e il rafforzamento dell’America fornendo gli strumenti appropriati necessari per intercettare e ostacolare il Terrorism Act del 2001, Public Law 107-56 (USA PATRIOT Act). Il Titolo III dello USA PATRIOT Act modifica le disposizioni antiriciclaggio del Bank Secrecy Act (BSA), codificate al 12 U. S. C. 1829b, 12 U. S. C. 1951-1959 e 31 U. S. C. 5311-5314, 5316-5332, per promuovere la prevenzione, l’individuazione e il perseguimento del riciclaggio internazionale di denaro e del finanziamento del terrorismo. I regolamenti di attuazione della BSA appaiono al 31 CFR capitolo X. L’autorità del Segretario del Tesoro per amministrare la BSA e i suoi regolamenti di esecuzione è stata delegata al Direttore di FinCEN.

articolo 311 del USA PATRIOT Act concede il Segretario dell’autorità, scoprendo che esistono ragionevoli motivi per ritenere che una giurisdizione straniera, istituzione finanziaria straniera, classe di operazioni, o il tipo di account è di “primaria riciclaggio di denaro preoccupazione” per richiedere di istituzioni finanziarie nazionali e agenzie finanziarie a prendere certe “misure speciali” all’indirizzo primario di riciclaggio di denaro preoccupazione. Le cinque misure speciali elencate nella Sezione 311 sono misure profilattiche che difendono gli Stati Uniti. sistema finanziario da riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. FinCEN può imporre una o più di queste misure speciali al fine di proteggere il sistema finanziario degli Stati Uniti da queste minacce. A tal fine, le misure speciali da uno a quattro, codificate al punto 31 U. S. C. 5318A(b)(1)-(b)(4), impongono ulteriori obblighi di registrazione, raccolta di informazioni e rendicontazione delle informazioni sulle istituzioni finanziarie statunitensi coperte. La quinta misura speciale, codificata a 31 U. S. C. 5318A (b) (5), consente al Segretario di vietare o imporre condizioni all’apertura o al mantenimento di conti corrispondenti o pagabili da parte di istituzioni finanziarie statunitensi coperte per o per conto di un istituto bancario estero.

Nel suo complesso, la Sezione 311 fornisce al Segretario una serie di opzioni che possono essere adattate per indirizzare in modo più efficace specifiche preoccupazioni in materia di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. Queste opzioni forniscono l’autorità per esercitare ulteriori e necessarie pressioni su quelle giurisdizioni e istituzioni che pongono minacce di riciclaggio di denaro e la capacità di adottare misure per proteggere il sistema finanziario degli Stati Uniti. Attraverso l’imposizione di varie misure speciali, FinCEN può: Ottenere maggiori informazioni sulle giurisdizioni interessate, istituzioni finanziarie, transazioni e conti; monitorare in modo più efficace le rispettive giurisdizioni, istituzioni finanziarie, transazioni e conti; e, in definitiva, proteggere gli Stati Uniti. istituzioni finanziarie dal coinvolgimento con giurisdizioni, istituzioni finanziarie, transazioni o conti che rappresentano un problema di riciclaggio di denaro.

II. Background amministrativo

Il 20 settembre 2005, FinCEN ha pubblicato una constatazione nel Registro federale che esistevano motivi ragionevoli per concludere che BDA era un istituto finanziario straniero di primaria preoccupazione riciclaggio di denaro (Avviso di accertamento). Contemporaneamente alla pubblicazione dell’Avviso di accertamento, FinCEN ha pubblicato un avviso di proposta di regolamentazione che propone l’imposizione della quinta misura speciale contro BDA. Il 19 marzo 2007, FinCEN ha pubblicato una regola finale nel Registro federale che impone la quinta misura speciale contro BDA, codificata in 31 CFR 103.193 (successivamente rinumerato come 31 CFR 1010.655) (Regola finale).

Poco dopo che FinCEN ha concluso il suo procedimento normativo, nell’aprile 2007, BDA ha presentato una petizione per chiedere l’immediata revoca della Regola finale. Il mese successivo, Stanley Au e Delta Asia Group (Holdings) Ltd., i proprietari di BDA, hanno presentato una petizione separata per la revoca della regola finale. FinCEN ha negato entrambe le petizioni il 21 settembre 2007. Il 16 novembre 2010, BDA ha nuovamente presentato una petizione a FinCEN per abrogare la regola finale. Nell’ambito di un dialogo in corso tra FinCEN e BDA dal 2012 al 2019, BDA ha accettato di organizzare due revisioni indipendenti della banca, i cui risultati sono stati successivamente condivisi con FinCEN.

Con lettera del 26 settembre 2019, FinCEN ha infine negato la petizione del novembre 2010 di BDA, fornendo a BDA un memorandum che spiegava accuratamente la sua decisione. Nella sua smentita, FinCEN ha discusso i risultati delle revisioni indipendenti di BDA e ha identificato le limitazioni in queste revisioni. FinCEN ha riconosciuto che BDA ha adottato misure per ovviare ad alcune delle carenze evidenziate nell’Avviso di accertamento e regola finale, ma ha concluso che BDA non è riuscita a correggere altre carenze significative. FinCEN ha infine stabilito che gli sforzi di conformità AML di BDA sono rimasti inadeguati per affrontare i rischi identificati nell’Avviso di accertamento e regola finale.

Oltre a presentare una petizione a FinCEN per ritirare la Regola finale, BDA ha presentato causa il 14 marzo 2013, presso la Corte distrettuale degli Stati Uniti per il Distretto di Columbia contestando l’avviso di accertamento e la Regola finale. Questo contenzioso è rimasto per molti anni in modo che il dialogo sopra descritto potesse continuare. Da allora sia FinCEN che BDA hanno convenuto che ci sono vantaggi nel rivedere la regola finale di FinCEN e nel risolvere questo contenzioso. Questa linea di condotta consente a BDA di presentare eventuali commenti aggiuntivi rimanenti e consente a FinCEN di fare il punto sulle circostanze attuali e, se del caso, di avvalersi del processo di regolamentazione informale (fornendo al pubblico un’opportunità di preavviso e commento, in contrasto con l’azione su una petizione) se decide di intraprendere ulteriori azioni. Come parte di questo accordo, FinCEN ha accettato di rivalutare se BDA è attualmente un istituto finanziario di primaria preoccupazione riciclaggio di denaro. BDA sarà autorizzata a presentare commenti a FinCEN in merito al rifiuto della petizione del 26 settembre 2019 prima che FinCEN si impegni a qualsiasi ulteriore regolamentazione della Sezione 311 che coinvolga BDA.

Nel caso in cui FinCEN stabilisca che l’imposizione di misure speciali può essere giustificata, intraprenderà un nuovo sforzo normativo (compresa la pubblicazione di un nuovo avviso di regolamentazione proposta). Qualsiasi norma proposta consentirà 30 giorni di commento e, come parte del procedimento normativo, FinCEN renderà disponibile per un commento il materiale non classificato e non protetto invocato da FinCEN in relazione a tale regolamentazione. Se FinCEN stabilisce che una regola finale è appropriata, FinCEN pubblicherà tale regola finale 60 giorni dopo la chiusura del periodo di commento. Se l’entità delle osservazioni presentate richiede un tempo aggiuntivo o se le questioni relative alla COVID-19 ostacolano la capacità dell’agenzia di soddisfare i tempi proposti, FinCEN lo annuncerà nel Registro federale.

III. Abrogazione della Regola finale

Per le ragioni sopra esposte, FinCEN abroga la Regola finale. Inizio pagina stampata 48107dove in questo numero del Registro federale, FinCEN sta pubblicando un ritiro dell’avviso di accertamento.

IV. Questioni regolamentari

Sebbene la sezione 553 della legge sulla procedura amministrativa (5 U. S. C. 551 e segg.) richiede un preavviso e un’opportunità di commento prima che un’agenzia emetta una regola finale e una data di entrata in vigore ritardata di 30 giorni, prevede che un’agenzia possa rinunciare a queste procedure quando esiste una buona causa. In questa regola finale, FinCEN ha rilevato che le procedure di commento pubblico e il ritardo della data effettiva della soppressione del regolamento sarebbero contrari all’interesse pubblico. Come discusso in precedenza in questo documento, FinCEN ha accettato di rivalutare se BDA è attualmente un istituto finanziario di primaria preoccupazione riciclaggio di denaro. Di conseguenza, FinCEN ha rilevato che esiste una buona causa per fare a meno di preavviso e commento e di un ritardo nella data di entrata in vigore.

A. Ordine esecutivo 12866

È stato stabilito che questa regolamentazione non è un’azione normativa significativa ai fini dell’Ordine Esecutivo 12866. Di conseguenza, non è necessaria un’analisi dell’impatto normativo.

B. Non finanziata Mandati Reform Act del 1995

articolo 202 del non finanziata Mandati Reform Act del 1995 (non finanziata Mandati Act), Diritto Pubblico 104-4 (22 Marzo 1995), richiede che un’agenzia preparare un bilancio, dichiarazione di impatto prima di promulgare una norma che può comportare spese statali, locali e tribali governi, in forma aggregata, o dal settore privato, di $100 milioni o più in un anno. Se è necessaria una dichiarazione di impatto sul bilancio, la sezione 202 della legge sui mandati non finanziati richiede inoltre che un’agenzia identifichi e consideri un numero ragionevole di alternative normative prima di promulgare una regola. FinCEN ha stabilito che non è tenuta a redigere una dichiarazione scritta ai sensi della Sezione 202 e ha concluso che, nel complesso, la norma fornisce l’alternativa più efficace in termini di costi e meno onerosa per raggiungere gli obiettivi della norma.

C. Regulatory Flexibility Act

Ai sensi del Regulatory Flexibility Act (RFA) (5 U. S. C. 601 e segg.), FinCEN certifica che il presente regolamento finale probabilmente non avrà un impatto economico significativo su un numero considerevole di piccole entità. Le modifiche normative in questa regola finale si limitano a rimuovere gli attuali obblighi per le istituzioni finanziarie di cui al 31 CFR 1010.654.

D. Scartoffie Reduction Act

Questo regolamento interrompe l’Ufficio di gestione e controllo del bilancio Numero 1506-0041 assegnato alla regola finale e, di conseguenza, riduce l’onere medio stimato di un’ora per istituto finanziario interessato, per un totale di 5.000 ore. Il presente regolamento non contiene nuovi requisiti per la raccolta di informazioni soggetti a revisione e approvazione da parte dell’Ufficio di gestione e bilancio ai sensi della legge sulla riduzione del lavoro di ufficio del 1995 [44 U. S. C. 3507 (d) e segg.).

Start List di Soggetti

Elenco dei Soggetti in 31 CFR Parte 1010

• La prassi amministrativa e la procedura
• Banche e bancari
• Broker
• Contrastare il riciclaggio di denaro
• antiterrorismo
• banche Estere

Fine Elenco degli Argomenti

Autorità e di Rilascio

Per le ragioni esposte sopra, 31 CFR parte 1010 è modificato come segue: Parte

PARTE 1010—DISPOSIZIONI GENERALI

Fine Parte Iniziare Emendamento Parte

1. La citazione dell’autorità per 31 CFR parte 1010 continua a leggere come segue:

End Amendment Part Start Authority

Authority: 12 U. S. C. 1829b e 1951-1959; 31 U. S. C. 5311-5314, 5316-5332; Titolo III, sec. 314, Pub. L. 107-56, 115 Stat. 307; sez. 701, Pub. L. 114-74, 129 Stat. 599.

Autorità finale

Parte iniziale della modifica

2. La sezione 1010.655 viene rimossa.

End Amendment Part Start Signature

End Signature End Ulteriori informazioni End Preambolo

Note a piè di pagina