Dodd-Frank Wall Street Reform

Start Preambul

agenție:

rețeaua de executare a infracțiunilor financiare (FinCEN), trezorerie.

acțiune:

regula finală.

rezumat:

această regulă abrogă reglementările privind măsurile speciale împotriva Banco Delta Asia, care au fost emise în conformitate cu secțiunea 311 din SUA PATRIOT Act (secțiunea 311). În urma emiterii acestei reguli, FinCEN va începe să tipărească pagina 48106 pentru a evalua dacă BDA este în prezent o instituție financiară cu probleme primare de spălare a banilor și este necesară o reglementare suplimentară. În altă parte, în acest număr al Registrului Federal, FinCEN publică o retragere a constatării privind BDA, emisă la 20 septembrie 2005.

date:

începând cu 10 August 2020.

începeți informații suplimentare

Pentru informații suplimentare contactați:

Centrul de resurse FinCEN la [email protected].

I. Context statutar

la 26 octombrie 2001, președintele a semnat Legea Unirea și întărirea Americii prin furnizarea de instrumente adecvate necesare pentru interceptarea și obstrucționarea terorismului Act din 2001, Drept Public 107-56 (SUA PATRIOT Act). Titlul III al SUA PATRIOT Act modifică dispozițiile privind combaterea spălării banilor din Legea privind secretul bancar (BSA), codificată la 12 U. S. C. 1829b, 12 U. S. C. 1951-1959 și 31 U. S. C. 5311-5314, 5316-5332, pentru a promova prevenirea, detectarea și urmărirea penală a spălării banilor la nivel internațional și finanțarea terorismului. 31 CFR capitolul X. Autoritatea secretarului Trezoreriei de a administra BSA și regulamentele sale de punere în aplicare a fost delegată directorului FinCEN.

secțiunea 311 din SUA PATRIOT Act acordă Secretarului Autoritatea, după ce a constatat că există motive rezonabile pentru a concluziona că o jurisdicție străină, o instituție financiară străină, o clasă de Tranzacții sau un tip de cont este de „preocupare primară de spălare a banilor”, de a solicita instituțiilor financiare interne și agențiilor financiare să ia anumite „măsuri speciale” pentru a aborda problema principală de spălare a banilor. Cele cinci măsuri speciale enumerate în secțiunea 311 sunt garanții profilactice care apără SUA. sistemul financiar din spălarea banilor și finanțarea terorismului. FinCEN poate impune una sau mai multe dintre aceste măsuri speciale pentru a proteja sistemul financiar american de aceste amenințări. În acest scop, măsurile speciale de la unu la patru, codificate la 31 U. S. C. 5318A(b)(1)-(b)(4), impun cerințe suplimentare de evidență, colectare de informații și raportare a informațiilor instituțiilor financiare acoperite din SUA. A cincea măsură specială, codificată la 31 U. S. C. 5318A(b) (5), permite Secretarului să interzică sau să impună condiții privind deschiderea sau menținerea conturilor corespondente sau plătibile de către instituțiile financiare americane acoperite pentru sau în numele unei instituții bancare străine.

în ansamblu, secțiunea 311 oferă Secretarului o serie de opțiuni care pot fi adaptate pentru a viza în mod eficient preocupările specifice privind spălarea banilor și finanțarea terorismului. Aceste opțiuni oferă Autoritatea de a exercita o presiune suplimentară și necesară asupra acelor jurisdicții și instituții care prezintă amenințări de spălare a banilor și capacitatea de a lua măsuri pentru a proteja sistemul financiar american. Prin impunerea diferitelor măsuri speciale, FinCEN poate: să obțină mai multe informații despre jurisdicțiile, instituțiile financiare, tranzacțiile și conturile în cauză; să monitorizeze mai eficient jurisdicțiile, instituțiile financiare, tranzacțiile și conturile respective; și, în cele din urmă, să protejeze SUA. instituții financiare din implicarea în jurisdicții, instituții financiare, Tranzacții sau conturi care reprezintă o problemă de spălare a banilor.

ii. context administrativ

la 20 septembrie 2005, FinCEN a publicat o constatare în Registrul Federal că existau motive rezonabile pentru a concluziona că BDA era o instituție financiară străină de îngrijorare primară de spălare a banilor (aviz de constatare). Concomitent cu publicarea avizului de constatare, FinCEN a publicat un aviz de reglementare propus, propunând impunerea celei de-a cincea măsuri speciale împotriva BDA. La 19 martie 2007, FinCEN a publicat o regulă finală în Registrul Federal impunând a cincea măsură specială împotriva BDA, codificată la 31 CFR 103.193 (ulterior renumerotată ca 31 CFR 1010.655) (regula finală).

la scurt timp după ce FinCEN și-a încheiat procedurile de reglementare, în aprilie 2007, BDA a depus o petiție prin care solicita anularea imediată a regulii finale. În luna următoare, Stanley Au și Delta Asia Group (Holdings) Ltd., proprietarii BDA, au depus o petiție separată pentru anularea regulii finale. FinCEN a respins ambele petiții la 21 septembrie 2007. La 16 noiembrie 2010, BDA a solicitat din nou FinCEN să abroge regula finală. Ca parte a unui dialog continuu între FinCEN și BDA din 2012 până în 2019, BDA a fost de acord să organizeze două revizuiri independente ale Băncii, ale căror rezultate au fost ulterior împărtășite cu FinCEN.

prin scrisoarea din 26 septembrie 2019, FinCEN a respins în cele din urmă petiția BDA din noiembrie 2010, oferind BDA un memorandum care explică în detaliu decizia sa. În negarea sa, FinCEN a discutat rezultatele revizuirilor independente ale BDA și a identificat limitările din aceste revizuiri. FinCEN a recunoscut că BDA a luat măsuri pentru a remedia unele dintre deficiențele evidențiate în avizul de constatare și regula finală, dar a concluzionat că BDA nu a reușit să corecteze alte deficiențe semnificative. În cele din urmă, FinCEN a stabilit că eforturile BDA de conformitate cu AML au rămas inadecvate pentru a aborda riscurile identificate în avizul de constatare și în regula finală.

pe lângă petiția FinCEN pentru a retrage regula finală, BDA a intentat o acțiune la 14 martie 2013, la Curtea Districtuală a Statelor Unite pentru Districtul Columbia contestând notificarea de constatare și regula finală. Acest litigiu a fost amânat timp de mulți ani, astfel încât dialogul descris mai sus să poată continua. Atât FinCEN, cât și BDA au convenit de atunci că există avantaje în revizuirea regulii finale de către FinCEN și în soluționarea acestui litigiu. Acest curs de acțiune permite BDA să prezinte orice comentarii suplimentare rămase și permite FinCEN să facă bilanțul circumstanțelor actuale și, dacă este cazul, să se folosească de procesul informal de reglementare (oferind publicului posibilitatea de notificare și comentariu, spre deosebire de acțiunea asupra unei petiții) dacă decide să ia măsuri suplimentare. Ca parte a acestei înțelegeri, FinCEN a fost de acord să reevalueze dacă BDA este în prezent o instituție financiară de îngrijorare primară privind spălarea banilor. BDA va avea permisiunea de a trimite comentarii către FinCEN cu privire la refuzul petiției din 26 septembrie 2019, înainte ca FinCEN să se angajeze în orice reglementare suplimentară a secțiunii 311 care implică BDA.

în cazul în care FinCEN stabilește că impunerea unor măsuri speciale poate fi justificată, va întreprinde un nou efort de reglementare (inclusiv publicarea unui nou aviz de reglementare propusă). Orice astfel de regulă propusă va permite 30 de zile de comentarii și, ca parte a procedurii de reglementare, FinCEN va pune la dispoziție pentru comentarii Materialul neclasificat, neprotejat pe care se bazează FinCEN în legătură cu orice astfel de reglementare. Dacă FinCEN stabilește că o regulă finală este adecvată, FinCEN va publica o astfel de regulă finală la 60 de zile de la încheierea perioadei de comentarii. Dacă amploarea comentariilor trimise necesită timp suplimentar sau dacă problemele legate de COVID-19 împiedică capacitatea agenției de a satisface termenele propuse, FinCEN va anunța acest lucru în Registrul Federal.

III. abrogarea regulii finale

din motivele expuse mai sus, FinCEN abrogă regula finală. Începeți pagina tipărită 48107elunde în acest număr al Registrului Federal, FinCEN publică o retragere a notificării de constatare.

IV. probleme de reglementare

deși secțiunea 553 din Legea privind procedura administrativă (5 U. S. C. 551 și următoarele.) necesită o notificare și o oportunitate de comentariu înainte ca o agenție să emită o regulă finală, precum și o dată de întârziere de 30 de zile, prevede că o agenție poate renunța la aceste proceduri atunci când există o cauză bună. În această regulă finală, FinCEN a constatat că procedurile de comentarii publice și întârzierea datei efective a eliminării regulamentului ar fi contrare interesului public. După cum s-a discutat mai devreme în acest document, FinCEN a fost de acord să reevalueze dacă BDA este în prezent o instituție financiară cu probleme primare de spălare a banilor. În consecință, FinCEN a constatat că există motive întemeiate pentru a renunța la notificarea și comentariile prealabile și la o întârziere a datei efective.

A. Ordinul Executiv 12866

s-a stabilit că această reglementare nu este o acțiune de reglementare semnificativă în sensul ordinului executiv 12866. În consecință, nu este necesară o analiză a impactului de reglementare.

B. Legea privind reforma mandatelor nefinanțate din 1995

secțiunea 202 din Legea privind reforma mandatelor nefinanțate din 1995 (LEGEA mandatelor nefinanțate), Legea publică 104-4 (22 martie 1995), impune ca o agenție să pregătească o declarație de impact bugetar înainte de a promulga o regulă care poate duce la cheltuieli ale guvernelor de stat, locale și tribale, în total sau de către sectorul privat, de 100 de milioane de dolari sau mai mult într-un an. Dacă este necesară o declarație de impact bugetar, secțiunea 202 din Legea mandatelor nefinanțate impune, de asemenea, unei agenții să identifice și să ia în considerare un număr rezonabil de alternative de reglementare înainte de a promulga o regulă. FinCEN a stabilit că nu este obligată să întocmească o declarație scrisă în conformitate cu secțiunea 202 și a concluzionat că, în ansamblu, regula oferă alternativa cea mai rentabilă și cea mai puțin împovărătoare pentru atingerea obiectivelor regulii.

C. Regulatory Flexibility Act

în conformitate cu Regulatory Flexibility Act (RFA) (5 U. S. C. 601 și următoarele).), FinCEN certifică faptul că acest regulament final nu va avea probabil un impact economic semnificativ asupra unui număr substanțial de entități mici. Modificările de reglementare din această regulă finală elimină doar obligațiile actuale pentru instituțiile financiare sub 31 CFR 1010.654.

D. act de reducere a documentelor

prezentul regulament întrerupe Biroul de gestionare și control bugetar numărul 1506-0041 atribuit regulii finale și, ca urmare, reduce sarcina medie estimată de o oră pentru fiecare instituție financiară afectată, totalizând 5 000 de ore. Prezentul regulament nu conține cerințe noi de colectare a informațiilor care fac obiectul revizuirii și aprobării de către biroul de Management și buget în temeiul Legii privind reducerea documentelor din 1995 (44 U. S. C. 3507(d) și următoarele.).

Start Lista de subiecte

Lista de subiecte în 31 CFR parte 1010

• practica și procedura administrativă
• Bănci și bănci
• brokeri
• Combaterea Spălării Banilor
• combaterea terorismului
• bănci străine

lista finală a subiecților

autoritatea și emiterea

din motivele expuse mai sus, 31 CFR Partea 1010 se modifică după cum urmează:

partea de început

partea 1010-dispoziții generale

partea de sfârșit partea de început Amendamentul

1. Citarea Autorității pentru 31 CFR Partea 1010 continuă să se citească după cum urmează:

End Amendment Part Start Authority

Authority: 12 U. S. C. 1829b și 1951-1959; 31 U. S. C. 5311-5314, 5316-5332; Titlul III, sec. 314, Pub. L. 107-56, 115 Stat. 307; sec. 701, Pub. L. 114-74, 129 Stat. 599.

Autoritatea Finală

Începeți Partea De Amendament

2. Secțiunea 1010.655 este eliminată.

End Amendament Parte Start Semnătură

End Signature End Informații Suplimentare End Preambul

Note De Subsol