Dodd-Frank Wall Street Reform

starta ingressen

byrå:

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), Treasury.

åtgärd:

slutlig regel.

sammanfattning:

denna regel upphäver bestämmelser om särskilda åtgärder mot Banco Delta Asia, som utfärdats i enlighet med avsnitt 311 i USA PATRIOT Act (avsnitt 311). Efter utfärdandet av denna regel kommer FinCEN att börja skriva ut sidan 48106granska om BDA för närvarande är ett finansiellt institut med primär penningtvätt och ytterligare regelverk är motiverat. På andra håll i detta nummer av Federal Register publicerar FinCEN ett tillbakadragande av fyndet om BDA, utfärdat den 20 September 2005.

datum:

Gäller från och med den 10 augusti 2020.

starta vidare Info

för ytterligare INFORMATION kontakta:

FinCEN Resource Center på [email protected].

I. Lagstadgad Bakgrund

den 26 oktober 2001 undertecknade presidenten lagen om att förena och stärka Amerika genom att tillhandahålla lämpliga verktyg som krävs för att fånga upp och hindra Terrorismlagen från 2001, Offentlig lag 107-56 (USA PATRIOT Act). Avdelning III i USA PATRIOT Act ändrar bestämmelserna om penningtvätt i Bank Secrecy Act (BSA), kodifierad i 12 U. S. C. 1829b, 12 U. S. C. 1951-1959 och 31 U. S. C. 5311-5314, 5316-5332, för att främja förebyggande, upptäckt och lagföring av internationell penningtvätt och finansiering av terrorism. Förordningar som genomför BSA visas i 31 CFR kapitel X. Finanssekreterarens myndighet att administrera BSA och dess genomförandebestämmelser har delegerats till direktören för FinCEN.

avsnitt 311 i USA PATRIOT Act beviljar sekreteraren myndigheten, efter att ha konstaterat att det finns rimliga skäl för att dra slutsatsen att en utländsk jurisdiktion, utländsk finansiell institution, transaktionsklass eller kontotyp är av ”primär penningtvätt”, att kräva att inhemska finansinstitut och finansiella organ vidtar vissa ”särskilda åtgärder” för att ta itu med den primära penningtvättfrågan. De fem särskilda åtgärder som räknas upp i avsnitt 311 är förebyggande skyddsåtgärder som försvarar USA. finansiella systemet från penningtvätt och finansiering av terrorism. FinCEN kan införa en eller flera av dessa särskilda åtgärder för att skydda det amerikanska finansiella systemet från dessa hot. För detta ändamål ställer särskilda åtgärder en till fyra, kodifierade vid 31 U. S. C. 5318A(b)(1)-(b)(4), ytterligare krav på registrering, informationsinsamling och informationsrapportering på täckta amerikanska finansinstitut. Den femte specialåtgärden, kodifierad vid 31 U. S. C. 5318A (b) (5), tillåter sekreteraren att förbjuda eller införa villkor för öppnande eller upprätthållande av korrespondent eller betalbara konton av täckta amerikanska finansinstitut för eller på uppdrag av ett utländskt bankinstitut.

sammantaget ger avsnitt 311 sekreteraren en rad alternativ som kan anpassas för att rikta specifika frågor om penningtvätt och finansiering av terrorism mest effektivt. Dessa alternativ ger befogenhet att utöva ytterligare och nödvändigt tryck på de jurisdiktioner och institutioner som utgör hot mot penningtvätt och förmågan att vidta åtgärder för att skydda det amerikanska finansiella systemet. Genom införandet av olika särskilda åtgärder kan FinCEN: få mer information om berörda jurisdiktioner, finansinstitut, transaktioner och konton; övervaka mer effektivt respektive jurisdiktioner, finansinstitut, transaktioner och konton; och i slutändan skydda USA. finansiella institutioner från inblandning i jurisdiktioner, finansiella institutioner, transaktioner eller konton som utgör en penningtvätt oro.

II. administrativ Bakgrund

den 20 September 2005 publicerade FinCEN ett konstaterande i Federal Register att det fanns rimliga skäl att dra slutsatsen att BDA var ett utländskt finansiellt institut med primär penningtvätt (meddelande om upptäckt). Samtidigt med offentliggörandet av meddelandet om konstaterande publicerade FinCEN ett meddelande om föreslagen reglering som föreslog införandet av den femte särskilda åtgärden mot BDA. Den 19 mars 2007 publicerade FinCEN en slutlig regel i Federal Register som införde den femte särskilda åtgärden mot BDA, kodifierad till 31 CFR 103.193 (därefter omnumrerad till 31 CFR 1010.655) (slutlig regel).

strax efter att FinCEN avslutade sitt regleringsförfarande, i April 2007, lämnade BDA in en ansökan om omedelbar upphävande av den slutliga regeln. Följande månad, Stanley Au och Delta Asia Group (Holdings) Ltd., ägarna till BDA, lämnade in en separat ansökan om upphävande av den slutliga regeln. FinCEN avslog båda framställningarna den 21 September 2007. Den 16 November 2010 begärde BDA igen FinCEN att upphäva den slutliga regeln. Som en del av en pågående dialog mellan FinCEN och BDA från 2012 till 2019 kom BDA överens om att ordna två oberoende granskningar av banken, vars resultat därefter delades med FinCEN.

genom en skrivelse av den 26 September 2019 nekade FinCEN slutligen BDA: s framställning i November 2010 och gav BDA ett memorandum som grundligt förklarade sitt beslut. I sin förnekelse diskuterade FinCEN resultaten av de oberoende granskningarna av BDA och identifierade begränsningarna i dessa recensioner. FinCEN erkände att BDA hade vidtagit åtgärder för att åtgärda några av de brister som lyfts fram i meddelandet om konstaterande och slutlig regel, men drog slutsatsen att BDA inte hade korrigerat andra betydande brister. FinCEN fastställde slutligen att BDA: s AML-efterlevnadsinsatser förblev otillräckliga för att hantera de risker som identifierades i meddelandet om konstaterande och slutlig regel.

förutom att begära FinCEN att dra tillbaka den slutliga regeln, lämnade BDA in talan den 14 mars 2013 i USA: s tingsrätt för District Of Columbia som utmanade meddelandet om att hitta och den slutliga regeln. Denna rättstvist stannade i många år så att dialogen som beskrivs ovan kunde fortsätta. Både FinCEN och BDA har sedan kommit överens om att det finns fördelar med att FinCEN återbesöker den slutliga regeln och att lösa denna tvist. Detta tillvägagångssätt gör det möjligt för BDA att lämna eventuella ytterligare kommentarer och gör det möjligt för FinCEN att göra en bedömning av de nuvarande omständigheterna och, om så är lämpligt, att utnyttja den informella regleringsprocessen (ge allmänheten möjlighet att meddela och kommentera, i motsats till åtgärder på en framställning) om den beslutar att vidta ytterligare åtgärder. Som en del av denna uppgörelse har FinCEN gått med på att ompröva om BDA för närvarande är ett finansiellt institut med primär penningtvätt. BDA kommer att tillåtas att lämna kommentarer till FinCEN angående den 26 September 2019, framställningsförnekelse innan FinCEN deltar i ytterligare avsnitt 311 regelverk som involverar BDA.

om FinCEN fastställer att införandet av några särskilda åtgärder kan vara motiverat, kommer den att vidta en ny regleringsinsats (inklusive offentliggörande av ett nytt tillkännagivande om föreslagen regleringsinsats). Varje sådan föreslagen regel kommer att tillåta 30 dagars kommentar, och som en del av regelförfarandet kommer FinCEN att göra tillgängligt för kommentar det oklassificerade, icke-skyddade materialet som FinCEN åberopar i samband med sådan regelverkning. Om FinCEN fastställer att en slutlig regel är lämplig, publicerar FinCEN en sådan slutlig regel 60 dagar efter slutet av kommentarperioden. Om omfattningen av inlämnade kommentarer kräver ytterligare tid, eller om COVID-19-relaterade frågor hindrar byråns förmåga att uppfylla de föreslagna tidsramarna, kommer FinCEN att meddela det i Federal Register.

III. upphävande av den slutliga regeln

av de skäl som anges ovan upphäver FinCEN härmed den slutliga regeln. Börja skriva ut sidan 48107varhelst i detta nummer av Federal Register publicerar FinCEN ett tillbakadragande av meddelandet om att hitta.

IV. regleringsfrågor

även om avsnitt 553 i lagen om administrativt förfarande (5 U. S. C. 551 FF.) kräver meddelande och möjlighet till kommentarer innan en byrå utfärdar en slutlig regel samt ett 30-dagars försenat ikraftträdandedatum, föreskrivs det att en byrå kan avstå från dessa förfaranden när goda skäl finns. I denna sista regel har FinCEN konstaterat att offentliga kommentarförfaranden och försening av ikraftträdandedatumet för avskaffandet av förordningen skulle strida mot allmänintresset. Som diskuterats tidigare i detta dokument har FinCEN gått med på att ompröva om BDA för närvarande är ett finansiellt institut med primär penningtvätt. Följaktligen, FinCEN har funnit att det finns goda skäl att avstå från förhandsmeddelande och kommentarer och en försening i ikraftträdandedatum.

A. Executive Order 12866

det har fastställts att denna regelverk inte är en betydande lagstiftningsåtgärd för verkställande Order 12866. Följaktligen krävs ingen konsekvensanalys av lagstiftningen.

B. Unfunded Mandates Reform Act of 1995

avsnitt 202 i Unfunded Mandates Reform Act of 1995 (Unfunded Mandates Act), offentlig rätt 104-4 (22 mars 1995), kräver att en byrå utarbetar en budgetkonsekvensbeskrivning innan den utfärdar en regel som kan leda till utgifter av statliga, lokala och stamregeringar, totalt eller av den privata sektorn, på 100 miljoner dollar eller mer under ett år. Om en budgetkonsekvensbeskrivning krävs kräver avsnitt 202 i Unfunded Mandates Act också att en byrå identifierar och överväger ett rimligt antal regleringsalternativ innan den utfärdar en regel. FinCEN har fastställt att det inte är nödvändigt att utarbeta en skriftlig redogörelse enligt avsnitt 202 och har kommit fram till att regeln i balans ger det mest kostnadseffektiva och minst betungande alternativet för att uppnå målen för regeln.

C. regulatory Flexibility Act

enligt Regulatory Flexibility Act (RFA) (5 U. S. C. 601 FF.), Intygar FinCEN att denna slutliga förordning sannolikt inte kommer att få någon betydande ekonomisk inverkan på ett betydande antal små enheter. Lagändringarna i denna slutliga regel tar bara bort de nuvarande skyldigheterna för finansinstitut enligt 31 CFR 1010.654.

D. lagen om minskning av pappersarbete

denna förordning avbryter Office of Management and Budget Control Number 1506-0041 som tilldelats den slutliga regeln och minskar därmed den beräknade genomsnittliga bördan på en timme per drabbat finansinstitut, totalt 5 000 timmar. Denna förordning innehåller inga nya krav på insamling av information som är föremål för granskning och godkännande av Office of Management and Budget enligt lagen om minskning av pappersarbete från 1995 (44 U. S. C. 3507(d) och följande.).

Startlista över ämnen

lista över ämnen i 31 CFR-delen 1010

• administrativ praxis och förfarande
• banker och banker
• mäklare
• penningtvätt
• terrorismbekämpning
• utländsk bank

slutlista över ämnen

myndighet och utfärdande

av de skäl som anges ovan, 31 CFR-del 1010 ska ändras på följande sätt:

startdel

del 1010-allmänna bestämmelser

slutdel Startändringsdel

1. Myndighetens citat för 31 CFR del 1010 fortsätter att vara som följer:

Slutändringsdel Startmyndighet

myndighet: 12 USC 1829b och 1951-1959; 31 USC 5311-5314, 5316-5332; avdelning III, sek. 314, Pub. L. 107-56, 115 Stat. 307; sek. 701, Pub. L. 114-74, 129 Stat. 599.

Slut Myndighet

Starta Ändringsdel

2. Avsnitt 1010.655 tas bort.

End Ändring Del Start Signatur

Avsluta Signaturen Avsluta Ytterligare Information Avsluta Ingressen

Fotnoter