Une fiducie vivante est un document juridique créé par un constituant qui transfère la propriété des actifs du constituant du constituant à la fiducie. La fiducie permanente a ensuite le contrôle des biens du vivant du constituant et définit la manière dont les biens seront répartis au décès du constituant. Le constituant désigne les fiduciaires, qui gèrent la fiducie au nom des bénéficiaires. En règle générale, le constituant est également le fiduciaire tant qu’elle est encore en vie, bien que cela ne soit pas une exigence.
Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles un constituant peut avoir besoin de modifier une fiducie vivante. Le constituant peut souhaiter ajouter, modifier ou retirer certains actifs de la fiducie, ajouter ou retirer un bénéficiaire ou modifier la répartition des actifs. Pour faire l’une de ces choses, le constituant doit préparer un document distinct, connu sous le nom de modification de fiducie, qui détaille les changements. La fiducie initiale devrait également comporter une disposition spécifique permettant des modifications.
Il est important de comprendre quel type de confiance un constituant a avant de pouvoir apporter des modifications. Il y a des fiducies irrévocables, qui sont très difficiles à modifier car elles sont créées pour être des documents permanents qui ne peuvent pas être modifiés, puis il y a des fiducies vivantes révocables, qui sont flexibles et peuvent facilement être modifiées. La modification de la fiducie vivante originale implique quelques étapes relativement simples.
Localisez la confiance d’origine.
Le constituant doit localiser les documents de fiducie originaux et identifier les dispositions spécifiques qui doivent être modifiées. Le constituant ne devrait jamais modifier directement le document fiduciaire original, car cela pourrait entraîner des contestations juridiques à l’avenir. Les modifications devraient plutôt apparaître dans la modification distincte de la fiducie.
Préparer un formulaire de modification.
Pour préparer un formulaire de modification, le constituant peut en créer un à partir de zéro ou trouver un modèle sur Internet. Il existe de nombreux modèles de modification de confiance disponibles gratuitement ou moyennant des frais minimes. Quelle que soit la méthode choisie par le constituant, les informations requises sur le formulaire comprennent:
- Le nom de la fiducie
- Le nom du constituant et des fiduciaires, selon le document de fiducie original
- La date de la fiducie originale
- La disposition spécifique de la fiducie originale permettant des modifications
- La disposition spécifique de la fiducie originale que le constituant souhaite modifier et les détails de ces modifications
Le constituant devrait indiquer dans la première phrase son intention de modifier la fiducie, en utilisant un langage tel que » Je modifie la présente fiducie comme suit. »
Obtenez le formulaire de modification notarié.
Le constituant de la fiducie est la seule personne autorisée à apporter des modifications à la fiducie au cours de sa vie. Cependant, les fiduciaires doivent approuver toute modification apportée. Le constituant et les fiduciaires — s’ils sont des personnes différentes — doivent signer et dater le formulaire de modification devant un notaire. Ils doivent également préciser leurs rôles (p. ex., John Smith, fiduciaire).
Joindre le formulaire de modification à la fiducie originale.
La dernière étape de l’exécution de la modification consiste à joindre le formulaire de modification notarié aux documents de fiducie originaux. Conservez ces documents dans un endroit sûr. Si vous avez déposé la fiducie d’origine auprès du comté, assurez-vous de déposer également la modification dans ce même comté.
Chaque fois qu’une fiducie vivante doit être modifiée, les concédants peuvent répéter ce processus chaque fois qu’ils souhaitent changer quelque chose dans la fiducie d’origine. Si vous avez besoin d’aide lors de la modification d’une fiducie vivante, envisagez l’aide d’un avocat pour éviter toute contestation judiciaire.