Un fideicomiso en vida es un documento legal creado por un otorgante que transfiere la propiedad de los activos del otorgante del otorgante al fideicomiso. Posteriormente, el fideicomiso en vida tiene el control sobre los bienes durante la vida del otorgante y establece cómo se distribuirán los bienes al fallecer el otorgante. El otorgante designa a los fideicomisarios, que administran el fideicomiso en nombre de los beneficiarios. Por lo general, el otorgante es también el fideicomisario mientras siga vivo, aunque esto no es un requisito.
Hay muchas razones por las que un otorgante puede necesitar enmendar un fideicomiso en vida. El otorgante tal vez desee añadir, modificar o retirar determinados bienes del fideicomiso, añadir o retirar un beneficiario, o cambiar la distribución de los bienes. Para hacer cualquiera de estas cosas, el otorgante debe preparar un documento separado, conocido como una enmienda de fideicomiso, que detalla los cambios. El fideicomiso original también debe tener una disposición específica que permita modificaciones.
Es importante entender qué tipo de fideicomiso tiene un otorgante antes de poder realizar cualquier cambio. Hay fideicomisos irrevocables, que son muy difíciles de hacer cambios, ya que se crean para ser documentos permanentes que no se pueden cambiar, y luego hay fideicomisos vivos revocables, que son flexibles y se pueden cambiar fácilmente. Modificar el fideicomiso vivo original implica unos pocos pasos relativamente sencillos.
Localice la confianza original.
El otorgante debe localizar los documentos de fideicomiso originales e identificar las disposiciones específicas que requieren enmienda. El otorgante nunca debe alterar directamente el documento de fideicomiso original, ya que esto podría causar problemas jurídicos en el futuro. En su lugar, los cambios deben aparecer en la enmienda de confianza separada.
Preparar un formulario de enmienda.
Para preparar un formulario de enmienda, el otorgante puede crear uno desde cero o encontrar una plantilla en Internet. Hay muchas plantillas de enmienda de confianza disponibles de forma gratuita o por una tarifa nominal. Independientemente del método que elija el otorgante, la información requerida en el formulario incluye:
- El nombre del fideicomiso
- El nombre del otorgante y los fideicomisarios, de acuerdo con el documento de fideicomiso original
- La fecha del fideicomiso original
- La disposición específica en el fideicomiso original que permite enmiendas
- La disposición específica en el fideicomiso original que el otorgante desea enmendar y detalles de esos cambios
El otorgante debe indicar en la oración inicial su intención de enmendar el fideicomiso, utilizando términos como «Por la presente, modifico este fideicomiso de la siguiente manera.»
Obtenga el formulario de enmienda notariado.
El otorgante del fideicomiso es la única persona autorizada a realizar cambios en el fideicomiso durante su vida. Sin embargo, los fideicomisarios deben aprobar cualquier cambio realizado. El otorgante y los fideicomisarios, si son personas diferentes, deben firmar y fechar el formulario de enmienda frente a un notario público. También deben especificar sus funciones (por ejemplo, John Smith, fideicomisario).
Adjunte el formulario de enmienda al fideicomiso original.
El último paso para ejecutar la enmienda es adjuntar el formulario de enmienda notarial a los documentos de fideicomiso originales. Guarde estos documentos en un lugar seguro. Si presentó el fideicomiso original ante el condado, asegúrese de presentar la enmienda también en ese mismo condado.
Siempre que sea necesario modificar un fideicomiso en vida, los otorgantes pueden repetir este proceso cada vez que deseen cambiar algo en el fideicomiso original. Si necesita ayuda para enmendar un fideicomiso en vida, considere la asistencia de un abogado para evitar cualquier desafío legal.