Un trust vivente è un documento legale creato da un concedente che trasferisce la proprietà dei beni del concedente dal concedente al trust. Il living trust ha successivamente il controllo sui beni durante la vita del concedente e stabilisce come i beni saranno distribuiti alla morte del concedente. Il concedente designa fiduciari, che gestiscono il trust per conto dei beneficiari. In genere, il concedente è anche il fiduciario finché è ancora viva, anche se questo non è un requisito.
Ci sono molte ragioni per cui un concedente potrebbe aver bisogno di modificare un trust vivente. Il concedente potrebbe voler aggiungere, modificare o rimuovere alcune risorse nel trust, aggiungere o rimuovere un beneficiario o modificare la distribuzione delle risorse. Per fare una di queste cose, il concedente deve preparare un documento separato, noto come un emendamento di fiducia, che dettaglia le modifiche. La fiducia originaria dovrebbe anche avere una disposizione specifica che consenta modifiche.
È importante capire che tipo di fiducia ha un concedente prima di poter apportare modifiche. Ci sono trust irrevocabili, che sono molto difficili da apportare modifiche in quanto sono creati per essere documenti permanenti che non possono essere modificati, e poi ci sono trust viventi revocabili, che sono flessibili e possono essere facilmente modificati. La modifica del living trust originale comporta alcuni passaggi relativamente semplici.
Individuare il trust originale.
Il concedente deve individuare i documenti fiduciari originali e identificare le disposizioni specifiche che richiedono modifiche. Il concedente non dovrebbe mai modificare direttamente il documento di fiducia originale, in quanto ciò potrebbe causare sfide legali in futuro. Le modifiche dovrebbero invece apparire nell’emendamento di fiducia separato.
Preparare un modulo di modifica.
Per preparare un modulo di modifica, il concedente può crearne uno da zero o trovare un modello su Internet. Ci sono molti modelli di fiducia-modifica disponibili gratuitamente o per una tassa nominale. Indipendentemente dal metodo scelto dal concedente, le informazioni richieste nel modulo includono:
- Il nome del trust
- Il nome del concedente e amministratori, secondo il piano originale di fiducia documento
- data originale di fiducia
- La specifica disposizione contenuta nell’originale la fiducia consentendo modifiche
- La specifica disposizione contenuta nell’originale di fiducia, che il concedente intende modificare e dettagli di tali modifiche
L’interessato deve indicare nella frase di apertura del loro intenzione di modificare la fiducia, usando parole come “dichiaro di modificare questa fiducia come segue.”
Ottenere il modulo di modifica autenticata.
Il concedente del trust è l’unica persona autorizzata ad apportare modifiche al trust durante la sua vita. Tuttavia, i fiduciari devono firmare le modifiche apportate. Il concedente e gli amministratori-se sono persone diverse – devono firmare e datare il modulo di modifica di fronte a un notaio. Devono anche specificare i loro ruoli (ad esempio, John Smith, fiduciario).
Allega il modulo di modifica alla fiducia originale.
L’ultimo passo nell’esecuzione della modifica consiste nell’allegare il modulo di modifica autenticata ai documenti di fiducia originali. Conservare questi documenti in un luogo sicuro. Se hai depositato la fiducia originale con la contea, essere sicuri di presentare l’emendamento in quella stessa contea pure.
Ogni volta che un trust vivente deve essere modificato, i concedenti possono ripetere questo processo ogni volta che desiderano cambiare qualcosa nel trust originale. Se hai bisogno di aiuto quando si modifica un trust vivente, considerare l’assistenza di un avvocato per evitare eventuali sfide legali.