Dodd-Frank Wall Street Reform

Start preambule

agentschap:

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), Treasury.

actie:

Eindregel.

samenvatting:

deze regel trekt verordeningen in betreffende speciale maatregelen tegen Banco Delta Asia, die werden uitgevaardigd krachtens artikel 311 van de USA PATRIOT Act (artikel 311). Na de uitgifte van deze regel, FinCEN zal beginnen gedrukte pagina 48106beoordeling of BDA is momenteel een financiële instelling van primair witwasrisico en aanvullende regelgeving is gerechtvaardigd. Elders in dit nummer van het federale Register publiceert FinCEN een intrekking van de bevinding met betrekking tot BDA, uitgegeven op 20 September 2005.

data:

van kracht op 10 augustus 2020.

begin Meer Info

voor meer informatie kunt u CONTACT opnemen met:

het FinCEN Resource Center op [email protected].

I. Op 26 oktober 2001 ondertekende de President de Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate to Intercept and Obstruct Terrorism Act van 2001, Public Law 107-56 (USA PATRIOT Act). Titel III van de USA PATRIOT Act wijzigt de anti-money laundering provisions van de Bank Secrecy Act (BSA), gecodificeerd op 12 U. S. C. 1829b, 12 U. S. C. 1951-1959, en 31 U. S. C. 5311-5314, 5316-5332, ter bevordering van de preventie, opsporing en vervolging van het internationale witwassen van geld en de financiering van terrorisme. Het reglement tot uitvoering van het BSA staat onder 31 CFR hoofdstuk X. De bevoegdheid van de secretaris van de Schatkist om het BSA en de uitvoeringsvoorschriften ervan te beheren is gedelegeerd aan de directeur van FinCEN.Artikel 311 van de USA PATRIOT Act verleent de Secretary de autoriteit om, na te hebben vastgesteld dat er redelijke gronden bestaan om te concluderen dat een buitenlands rechtsgebied, een buitenlandse financiële instelling, een categorie transacties of een soort rekening van “primair witwasrisico” is, van binnenlandse financiële instellingen en financiële agentschappen te verlangen dat zij bepaalde “bijzondere maatregelen” nemen om het primaire witwasrisico aan te pakken. De vijf speciale maatregelen opgesomd onder Sectie 311 zijn profylactische waarborgen die de VS verdedigen financiële systeem van het witwassen van geld en financiering van terrorisme. FinCEN kan één of meer van deze speciale maatregelen opleggen om het Amerikaanse financiële systeem tegen deze bedreigingen te beschermen. Daartoe leggen bijzondere maatregelen 1 tot en met 4, gecodificeerd op 31 U. S. C. 5318A(b)(1)-(b)(4), aanvullende vereisten voor het bijhouden van gegevens, het verzamelen van informatie en het rapporteren van informatie op aan de gedekte Amerikaanse financiële instellingen. De vijfde bijzondere maatregel, gecodificeerd te 31 U. S. C. 5318A(b) (5), staat de secretaris toe het openen of aanhouden van correspondent-of betaalrekeningen door gedekte Amerikaanse financiële instellingen voor of namens een buitenlandse bankinstelling te verbieden of voorwaarden op te leggen.

in zijn geheel biedt sectie 311 de secretaris een reeks opties die kunnen worden aangepast om specifieke problemen op het gebied van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme zo effectief mogelijk aan te pakken. Deze opties bieden de bevoegdheid om extra en noodzakelijke druk uit te oefenen op die rechtsgebieden en instellingen die een bedreiging vormen voor het witwassen van geld en de mogelijkheid om stappen te ondernemen om het Amerikaanse financiële systeem te beschermen. Door het opleggen van verschillende speciale maatregelen kan FinCEN: meer informatie verkrijgen over de betrokken rechtsgebieden, financiële instellingen, transacties en rekeningen; effectiever toezicht houden op de respectieve rechtsgebieden, financiële instellingen, transacties en rekeningen; en uiteindelijk de VS beschermen financiële instellingen van betrokkenheid bij rechtsgebieden, financiële instellingen, transacties of rekeningen die een witwasrisico vormen.

II. administratieve achtergrond

op 20 September 2005 publiceerde FinCEN in het federale Register een bevinding dat er redelijke gronden bestonden om te concluderen dat BDA een buitenlandse financiële instelling was die het grootste belang had bij het witwassen van geld (notice of Finding). Gelijktijdig met de bekendmaking van de mededeling van vaststelling publiceerde FinCEN een mededeling over een voorstel voor een regelgeving waarin werd voorgesteld de vijfde bijzondere maatregel tegen BDA op te leggen. Op 19 maart 2007 publiceerde FinCEN een laatste regel in het federale Register die de vijfde bijzondere maatregel tegen BDA oplegde, gecodificeerd op 31 CFR 103.193 (later hernummerd tot 31 CFR 1010.655) (laatste regel). In April 2007 diende BDA een verzoekschrift in waarin werd verzocht de definitieve regel onmiddellijk in te trekken. De volgende maand, Stanley Au and Delta Asia Group (Holdings) Ltd., de eigenaren van BDA, een aparte petitie ingediend voor intrekking van de laatste regel. FinCEN weigerde beide petities op 21 September 2007. Op 16 November 2010 vroeg BDA FinCEN opnieuw om de definitieve regel in te trekken. In het kader van een permanente dialoog tussen FinCEN en BDA van 2012 tot en met 2019 heeft BDA ingestemd met twee onafhankelijke beoordelingen van de bank, waarvan de resultaten vervolgens met FinCEN werden gedeeld.Bij brief van 26 September 2019 verwierp FinCEN uiteindelijk de petitie van BDA van November 2010 en verschafte BDA een memorandum waarin haar beslissing uitvoerig werd toegelicht. In haar ontkenning besprak FinCEN de resultaten van de onafhankelijke beoordelingen van BDA en identificeerde de beperkingen in deze beoordelingen. FinCEN erkende dat BDA maatregelen had genomen om een aantal van de tekortkomingen aan te pakken die in de kennisgeving van vaststelling en de definitieve regel aan het licht waren gekomen, maar concludeerde dat BDA andere belangrijke tekortkomingen niet had gecorrigeerd. FinCEN stelde uiteindelijk vast dat de AML-nalevingsinspanningen van BDA ontoereikend bleven om de risico ‘ s aan te pakken die in de Notice of Finding en de Final Rule werden vastgesteld.Naast het verzoek aan FinCEN om de Final Rule in te trekken, diende BDA op 14 maart 2013 bij de United States District Court for The District of Columbia een klacht in tegen de Notice of Finding en de Final Rule. Dit proces werd jarenlang opgeschort, zodat de hierboven beschreven dialoog kon worden voortgezet. Zowel FinCEN als BDA zijn het er sindsdien over eens dat het herzien van de definitieve regel en het beslechten van dit geschil voordelen hebben. Deze aanpak stelt BDA in staat om eventuele resterende aanvullende opmerkingen in te dienen en stelt FinCEN in staat om de huidige omstandigheden in kaart te brengen en, indien nodig, gebruik te maken van het informele regelgevingsproces (waardoor het publiek in de gelegenheid wordt gesteld om opmerkingen te maken, in tegenstelling tot een verzoekschrift) indien het besluit om verdere actie te ondernemen. Als onderdeel van deze schikking heeft FinCEN ermee ingestemd om opnieuw te beoordelen of BDA momenteel een financiële instelling van primair witwasrisico is. Het is BDA toegestaan om opmerkingen in te dienen bij FinCEN met betrekking tot de weigering van de petitie op 26 September 2019, voorafgaand aan FinCEN ‘ s deelname aan eventuele aanvullende sectie 311 regelgeving waarbij BDA betrokken is.Indien FinCEN vaststelt dat de instelling van bijzondere maatregelen gerechtvaardigd kan zijn, zal zij een nieuwe inspanning leveren om regels vast te stellen (met inbegrip van de publicatie van een nieuwe mededeling over voorgestelde regels). Een dergelijke voorgestelde regel zal 30 dagen van commentaar toestaan, en als onderdeel van de procedure voor het opstellen van regels, zal FinCEN het niet-geclassificeerde, niet-beschermde materiaal waarop FinCEN zich beroept in verband met een dergelijke regelgeving beschikbaar stellen voor commentaar. Indien FinCEN vaststelt dat een definitieve regel passend is, zal FinCEN deze definitieve regel 60 dagen na het einde van de commentaarperiode publiceren. Als de omvang van de ingediende opmerkingen extra tijd vereist, of als COVID-19-gerelateerde kwesties belemmeren het Agentschap in staat om te voldoen aan de voorgestelde termijnen, FinCEN zal dit aankondigen in het federale Register.III. intrekking van de definitieve regel

om de hierboven uiteengezette redenen trekt het FinCEN hierbij de definitieve regel in. Begin Printed Page 48107elsewaar in dit nummer van het federale Register, publiceert FinCEN een intrekking van de kennisgeving van bevinding.IV. Regulatory Matters

hoewel artikel 553 van de Administrative Procedure Act (5 U. S. C. 551 E.V.) vereist kennisgeving en een gelegenheid voor commentaar voordat een agentschap een definitieve regel en een 30-dagen vertraagde ingangsdatum uitvaardigt, het bepaalt dat een agentschap kan afzien van deze procedures wanneer er goede reden bestaat. In deze laatste regel is FinCEN tot de conclusie gekomen dat openbare commentaarprocedures en het uitstellen van de ingangsdatum van de schrapping van de verordening in strijd zouden zijn met het algemeen belang. Zoals eerder besproken in dit document, FinCEN is overeengekomen om opnieuw te beoordelen of BDA is momenteel een financiële instelling van primaire witwaspraktijken zorg. Bijgevolg heeft FinCEN vastgesteld dat er goede redenen zijn om af te zien van voorafgaande kennisgeving en commentaar en een vertraging in de ingangsdatum.

A. Executive Order 12866

er is vastgesteld dat deze regelgeving geen belangrijke regelgeving is voor de toepassing van Executive Order 12866. Daarom is een effectbeoordeling van de regelgeving niet vereist.

B. Niet-gefinancierde mandaten Reform Act of 1995

artikel 202 van de niet-gefinancierde mandaten Reform Act of 1995 (wet inzake niet-gefinancierde mandaten), publiekrechtelijke wet 104-4 (22 maart 1995), vereist dat een agentschap een verklaring over de gevolgen voor de begroting opstelt alvorens een regel af te kondigen die kan leiden tot uitgaven van in totaal 100 miljoen dollar of meer per jaar door nationale, lokale en tribale overheden of door de particuliere sector. Indien een verklaring over de gevolgen voor de begroting vereist is, schrijft artikel 202 van de Wet op de niet-gefinancierde mandaten ook voor dat een agentschap een redelijk aantal regelgevingsalternatieven moet identificeren en overwegen alvorens een regel af te kondigen. FinCEN heeft vastgesteld dat het niet verplicht is een schriftelijke verklaring op te stellen op grond van afdeling 202 en is tot de conclusie gekomen dat de regel per saldo het meest kosteneffectieve en minst belastende alternatief is om de doelstellingen van de regel te verwezenlijken.

C. Regulatory Flexibility Act

krachtens de Regulatory Flexibility Act (RFA) (5 U. S. C. 601 E.V.), Verklaart FinCEN dat deze definitieve verordening waarschijnlijk geen significante economische gevolgen zal hebben voor een aanzienlijk aantal kleine entiteiten. De wijzigingen in de regelgeving in deze definitieve regel verwijderen alleen maar de huidige verplichtingen voor financiële instellingen uit hoofde van 31 CFR 1010.654.

D. Paperwork Reduction Act

deze verordening beëindigt het Bureau voor beheer en Begrotingscontrolenummer 1506-0041 dat aan de eindregel is toegekend en verlaagt als gevolg daarvan de geschatte gemiddelde last van één uur per getroffen financiële instelling, in totaal 5.000 uur. Deze verordening bevat geen nieuwe vereisten voor het verzamelen van informatie die onderworpen zijn aan herziening en goedkeuring door het Office of Management and Budget krachtens de Paperwork Reduction Act van 1995 (44 U. S. C. 3507(d) E.V.).

Start Lijst van Onderwerpen

Lijst van Onderwerpen in 31 CFR Part 1010

• De administratieve praktijk en de procedure
• Banken en het bankwezen
• Makelaars
• Counter-witwassen van geld
• Counter-terrorisme
• Buitenlandse bancaire

Einde Lijst van Onderwerpen

Autorisatie en Uitgifte

Om de redenen die hierboven zijn uiteengezet, 31 CFR part 1010 wordt als volgt gewijzigd:

Start Deel

DEEL 1010—ALGEMENE BEPALINGEN

Einde Deel Start Amendement Onderdeel

1. De vermelding van de autoriteit voor 31 CFR Deel 1010 blijft als volgt luiden::

End Amendment Part Start Authority

Authority: 12 U. S. C. 1829b and 1951-1959; 31 U. S. C. 5311-5314, 5316-5332; Title III, sec.314, Pub. L. 107-56, 115 Stat. 307; sec.701, Pub. L. 114-74, 129 Stat. 599.

Einde Autoriteit

Begin Wijzigingsdeel

2. Artikel 1010.655 wordt geschrapt.

Einde Wijziging Begin Ondertekening

Einde Ondertekening Einde Verdere Info Einde Preambule

Voetnoten