Kontrola Proplacení Podnikání Operace
Může 04, 2017
Provozní kontrola proplacení podnikání je komplexní úsilí. Když začnete podnikat, musíte si vybrat místo, vybrat, které služby chcete poskytnout, a napsat obchodní plán. Odtamtud, musíte se zaregistrovat a získat příslušné licence, zabezpečit bankovní účet, rozvíjet svůj proces dodržování předpisů, školit zaměstnance, a vypracovat protokol o proplacení šeků. Ve vzduchu je spousta míčků a žonglování s nimi vyžaduje odbornost a píli.
když váš šek proplácení zásuvky běží hladce, nicméně, to vše stojí za to. Stáváte se komunitním centrem a přinášíte finanční začlenění těm, kteří jsou vyloučeni z tradičního bankovního systému. Váš šek proplacení podnikání pomáhá rodinám, aby nájemné, platit účty, načíst své předplacené debetní karty, a provádět další finanční transakce domácnosti. Abyste dosáhli tohoto bodu, musíte provést následující:
- Vyberte Váš Kontrola Proplacení Služby
- Zaregistrujte Své Peníze Služby Obchod
- Bezpečné a Kontrola Proplacení Podnikání Bankovní Účet
- Vyhodnotit Inkasuje Rizik a Definovat Program Shody
- Rozvíjet Své Check Cashing Obchodních Procesů
Vyberte Váš Kontrola Proplacení Služby
Jak se vám nastínit vaše check cashing obchodní plán, budete muset vybrat váš kontrola proplacení služby. Kromě skutečného inkasa šeků nabízejí CCO finanční služby, jako jsou předplacené debetní karty, krátkodobé půjčky, pohodlné vyúčtování, peněžní poukázky a bankovní převod. Výběr služeb bude záviset na vaší zákaznické základně – a na tom, co potřebují.
Zkontrolujte proplacení služby jsou alternativní finanční služby underbanked, bez bankovního účtu, a dokonce i plně uhradil. Tyto služby překlenují mezeru v přístupu k tradičnímu bankovnictví nebo mezeru v dostupných prostředcích. Pro plně nakloněné jsou služby inkasa šeků stále cenné v době, kdy nemůžete čekat, až banka uvolní vaše uložené prostředky. Pro underbanked a unbanked jsou služby inkasa šeků životně důležité pro každodenní život.
Money Service Business Registration
váš šek proplacení obchodní registrace je jedním z nejdůležitějších prvků vašeho MSB. Bez řádné a aktuální licence nemůžete legálně fungovat. Ale ne všechny kontrolní inkasní podniky se musí zaregistrovat jako MSB.
FinCEN definuje MSB jako podnik, který se zabývá následující služby a produkty:
- Check Cashing
- Peníze.
- Cestovní Šeky
- Peníze Převodovka
- směnárna
- Předplacený Přístup
z těchto podniků, některé nepotřebují licenci. Kontrola proplacení podniky inkasovat více než $ 1,000 za den na zákazníka jsou ze zákona povinni formálně zaregistrovat jako MSB. Zkontrolujte cashers proplacení méně než 1000 dolarů za den na zákazníka není nutné formálně registrovat a může fungovat jako nelicencované check cashers.
Zůstaňte v obraze s nejnovějšími požadavky na webových stránkách FinCEN.
zkontrolujte proplacení obchodního bankovního účtu
váš šek proplacení obchodního bankovního účtu je dalším zásadním kouskem skládačky. Bez bezpečného bankovního účtu nemůže vaše CCO fungovat. Jako pokladní šeky závisí celý váš obchodní model na vaší schopnosti vkládat a vymazat finanční prostředky prostřednictvím bankovního účtu. Nalezení a vedení spolehlivého účtu prostřednictvím banky pro výplatu šeků je díky fenoménu výsměchu těžší než kdykoli předtím.
Derisking odkazuje na trend bank přerušení vazeb s jejich kontrola proplacení klienty. Banky se dopouštějí výsměchu ukončením účtů nebo úplným zrušením svých šeků, které inkasují bankovní oddělení. Zkontrolujte, zda pokladní zřídka dostávají vysvětlení a často se dozvědí o uzavření svého účtu prostřednictvím obecného dopisu o ukončení účtu. Trend výsměchu začal operací Choke Point a jeho účinky pociťují pokladní šeky a klienti, kterým slouží.
Check Cashing Rizik a Dodržování předpisů
Check cashing souladu je zákon o posuzování, řízení a hlášení rizik spojených s vaším podnikáním. V rámci snah o dodržování předpisů jsou licencovaní pokladní šeky ze zákona povinni dodržovat zákon o bankovním tajemství (BSA). Přijatá v roce 1970 se BSA snaží podpořit spolupráci mezi bankami a MSB při odhalování a prevenci praní špinavých peněz.
požadavky na podrobnosti BSA týkající se mnoha aspektů vašeho podnikání v oblasti proplacení šeků, včetně:
- MSB Nezávislé Recenze
- MSB Registrace
- MSB Agent Seznam
- MSB Hlášení Podezřelých Aktivit
- Založení písemné Anti-Praní špinavých Peněz program
- Měna Transakce Hlásit
- záznamů
- Procesy pro zahraniční nachází MSBs
- Příroda záznamů a uchovávání
s cílem, aby zůstali na vrcholu těchto požadavků a účinně řídit riziko, budete potřebovat robustní compliance program. Nejnovější technologie POS check proplacení vám pomůže zachytit data KYC a sdělit všechny datové body vaší finanční instituci a příslušným kanálům podávání zpráv. Zaměstnávání odborníka na dodržování předpisů zajistí, že budete mít náskok před novými předpisy a v souladu s platnými předpisy.
zkontrolujte proplacení obchodních procesů
když je váš obchodní plán, registrace MSB, kontrola proplacení služeb a program dodržování předpisů pod kontrolou, je čas zaměřit se na vaše obchodní procesy. Patří mezi ně školení zaměstnanců, proces proplacení šeků a protokol pro otevření a uzavření vašeho podnikání – mimo jiné!
Pilný zaměstnanec školení zajišťuje, že všichni zaměstnanci jsou si vědomi potenciálních rizik a je schopen chytit červené vlajky dříve, než se stanou plnohodnotné podvodu. Aby bylo možné spustit vyhovující a efektivní šek proplacení podnikání, je třeba vytvořit proces školení zaměstnanců. Tento proces bude zahrnovat průvodce, Osnova pro školení všech nových zaměstnanců, a kalendář pro roční školení stávajících zaměstnanců. Školení zaměstnanců by mělo probíhat často a mělo by být aktualizováno na základě nových trendů v řízení rizik a regulaci.
část vašeho školení se točí kolem bezpečného otevírání a zavírání vašeho podnikání. Vytvořením protokolu pro tuto každodenní obchodní činnost můžete zmírnit hrozbu vloupání. A konečně, písemný proces výplaty šeků poskytne vašim zaměstnancům přehled pro prověřování zákazníků, proplacení šeků, a udržování příslušných záznamů a komunikace v souladu s BSA.
Ať už uvažujete o spuštění kontrola proplacení podnikání, nebo máte vlastní a provozuje MSB více než 20 let, je důležité, aby přehodnotil tyto oblasti vašeho podnikání. Stát se spokojeným nebo uvíznout v rutině jsou nepřátelé ostražitého řízení rizik. Po přezkoumání vašeho podnikání ročně, nebo čtvrtletně, můžete identifikovat nedostatky a pracovat na spuštění ziskové a kompatibilní peníze služby obchod.
pokud chcete partnera pro navigaci v odvětví proplacení šeků, obraťte se na NCC. Náš tým má rozsáhlé zkušenosti s provozováním MSBs, navigace regulace, a předcházení podvodům. NCC také poskytuje skutečný spolehlivý šek proplacení obchodních bankovních účtů – takže můžete překročit jednu položku ze seznamu!