Check Cashing Business Operations
May 04, 2017
het runnen van een cheque incasseren bedrijf is een complexe onderneming. Wanneer u uw bedrijf start, moet u een locatie kiezen, kiezen welke diensten te bieden, en schrijf een businessplan. Vanaf daar, je nodig hebt om te registreren en het verwerven van de juiste licenties, beveiligen van een bankrekening, het ontwikkelen van uw compliance proces, train medewerkers, en vlees uit uw cheque verzilveren protocol. Er zijn veel ballen in de lucht en jongleren met hen vereist expertise en toewijding.
wanneer uw kassa goed loopt, is het echter allemaal de moeite waard. Je wordt een gemeenschapscentrum en brengt financiële inclusie naar degenen die zijn uitgesloten van het traditionele banksysteem. Uw cheque verzilveren bedrijf helpt gezinnen maken huur, rekeningen betalen, laden hun prepaid debetkaart, en het uitvoeren van andere huishoudelijke financiële transacties. Om dit punt te bereiken, moet u het volgende doen:
- Kies Uw Check Cashing Diensten
- Registreer Uw Geld Zakelijke Dienstverlening
- Veilig een Cheque Verzilveren Zakelijke bankrekening
- Evalueren Verzilveren en Risico Definiëren Compliance Programma
- het Ontwikkelen van Uw Check Cashing bedrijfsprocessen
Kies Uw Check Cashing Diensten
Als u een overzicht van uw check cashing business plan, u dient dan te kiezen voor uw check cashing diensten. Naast de werkelijke cheque verzilveren, CCO ‘ s bieden financiële diensten zoals prepaid debetkaarten, korte termijn leningen, handige bill pay, postwissels, en bankoverschrijving. Het kiezen van uw diensten zal afhangen van uw klantenbestand – en wat ze nodig hebben.
controle-incassodiensten zijn alternatieve financiële diensten voor de onderbank, de niet-Bank, en zelfs de volledig banked. Deze diensten overbruggen het gat in de toegang tot het traditionele bankwezen of een gat in de beschikbare middelen. Voor de volledig banked, check cashing diensten zijn nog steeds waardevol in tijden waarin je niet kunt wachten op de bank om uw gestorte geld vrij te geven. Voor de onderbank en de unbanked, check cashing diensten zijn van vitaal belang voor het dagelijks leven.
Money Service bedrijfsregistratie
uw bedrijfsregistratie is een van de belangrijkste elementen van uw MSB. Zonder een goede en huidige licentie, kun je niet legaal werken. Maar niet alle check cashing bedrijven moeten zich registreren als een MSB.
FinCEN definieert een MSB als een bedrijf dat de volgende diensten en producten gebruikt:
- Check Cashing
- postwissels
- reischeques
- geldtransmissie
- valutawissel
- Prepaid toegang
van deze bedrijven hebben sommige geen licentie nodig. Bedrijven die meer dan $1.000 per dag per klant inwisselen, zijn wettelijk verplicht om zich formeel te registreren als MSB. Check cashers cashing minder dan $1.000 per dag per klant zijn niet verplicht om zich formeel te registreren en kunnen werken als niet-gelicentieerde check cashers.
blijf op de hoogte van de allernieuwste vereisten op de FinCEN-website.
Check Cashing Business Bank Account
uw check cashing business bank account is een ander cruciaal stukje van de puzzel. Zonder een beveiligde bankrekening kan uw CCO niet werken. Als een cheque casher, uw hele business model hangt af van uw vermogen om geld te storten en clear via een bankrekening. Het vinden en onderhouden van een betrouwbare rekening door middel van een cheque verzilveren bank is moeilijker dan ooit tevoren dankzij het fenomeen van de spot.
Derisking verwijst naar de trend dat banken banden verbreken met hun cliënten die cheques verzilveren. Banken houden zich bezig met bespotten door het beëindigen van rekeningen of het sluiten van hun cheque verzilveren bankafdelingen volledig. Check cashers zelden uitleg ontvangen en vaak leren van hun account sluiting door middel van een generieke account beëindiging brief. De trend van derisking begon met Operatie Choke Point en de effecten ervan worden gevoeld door de kassa ‘ s en de klanten die zij bedienen.
Check Cashing Risk and Compliance
Check cashing compliance is de handeling van het beoordelen, beheren en rapporteren van het risico verbonden aan uw bedrijf. Als onderdeel van hun compliance-inspanningen zijn gelicentieerde kassa ‘ s wettelijk verplicht om te voldoen aan de Bank Secrecy Act (BSA). Het BSA, dat in 1970 werd ingevoerd, wil de samenwerking tussen banken en MSB ‘ s voor de opsporing en preventie van het witwassen van geld aanmoedigen.
de BSA details eisen met betrekking tot vele aspecten van uw cheque verzilveren bedrijf, waaronder:
- MSB Onafhankelijke Beoordelingen
- MSB Registratie
- MSB Agent Lijst
- MSB Verdachte Activiteiten Melden
- Oprichting van een schriftelijke Anti-Money Laundering programma
- valutatransactie Report
- bewaren
- Processen voor buitenlandse gelegen MSBs
- Aard van records en bewaartermijn
In om op de hoogte te blijven van deze voorschriften en door het effectief beheren van uw risico ‘ s, dient u over een robuust compliance-programma. De nieuwste pos check cashing-technologie kan u helpen KYC-gegevens vast te leggen en alle gegevenspunten te communiceren naar uw financiële instelling en de juiste rapportagekanalen. Het inschakelen van een compliance-expert zorgt ervoor dat u nieuwe regelgeving voor blijft en voldoet aan de huidige regelgeving.
Cashing bedrijfsprocessen controleren
wanneer uw bedrijfsplan, MSB-registratie, cashingdiensten en complianceprogramma in toom zijn, is het tijd om u te concentreren op uw bedrijfsprocessen. Deze omvatten onder andere uw opleiding van medewerkers, uw cheque verzilveren proces, en uw protocol voor het openen en sluiten van uw bedrijf – onder anderen!Diligent employee training zorgt ervoor dat al uw medewerkers zich bewust zijn van het potentiële risico en in staat zijn om rode vlaggen te vangen voordat ze volledig fraude gaan plegen. Om een compliant en efficiënte controle verzilveren bedrijf uit te voeren, je nodig hebt om een werknemer training proces te creëren. Dit proces omvat een gids, een schema voor de opleiding van alle nieuwe werknemers en een kalender voor de jaarlijkse opleiding van bestaande werknemers. De training van uw medewerkers moet vaak plaatsvinden en moet worden bijgewerkt op basis van nieuwe trends in risicomanagement en regelgeving.
een deel van uw opleiding draait om het veilig openen en sluiten van uw bedrijf. Door het creëren van een protocol voor deze dagelijkse zakelijke activiteit kunt u de dreiging van inbraak te beperken. Tot slot, een schriftelijke cheque verzilveren proces zal uw medewerkers een overzicht geven voor het doorlichten van klanten, verzilveren controles, en het onderhouden van de juiste records en communicatie in overeenstemming met de BSA.
of u nu denkt aan het starten van een cheque verzilverbedrijf of u al meer dan 20 jaar een MSB bezit en exploiteert, het is belangrijk om deze gebieden van uw bedrijf opnieuw te bekijken. Zelfgenoegzaam worden of vast komen te zitten in een routine zijn de vijanden van waakzaam Risicobeheer. Door uw bedrijf jaarlijks of per kwartaal opnieuw te onderzoeken, kunt u inefficiënties identificeren en werken aan een winstgevende en compliant geld service bedrijf te runnen.
als u een partner wilt voor het navigeren door de branche voor het innen van cheques, neem dan contact op met NCC. Ons team heeft uitgebreide ervaring met het bedienen van MSBs, het navigeren door regelgeving en het voorkomen van fraude. NCC biedt ook echte betrouwbare cheque verzilveren zakelijke bankrekeningen-zodat u een item van uw lijst kunt kruisen!