現金化事業運営をチェック
May04, 2017
小切手換金事業を運営することは複雑な努力です。 あなたのビジネスを開始するときは、場所を選択し、提供するサービスを選択し、ビジネスプランを記述する必要があります。 そこから、適切な免許証を登録し、得、銀行口座を保証し、あなたの承諾プロセスを開発し、従業員を訓練し、そしてあなたの点検の現金化の議定書から肉 空気中にはたくさんのボールがあり、それらをジャグリングするには専門知識と勤勉さが必要です。
あなたの小切手換金出口がスムーズに実行されているとき、しかし、それはすべてそれだけの価値があります。 あなたは、伝統的な銀行システムから除外されている人たちに金融包摂をもたらし、コミュニティセンターになります。 あなたのチェック現金化ビジネスは、家族が家賃を作る手形を支払う、彼らのプリペイドデビットカードをロードし、他の家庭の金融取引を実行す この点に到達するには、次の操作を行う必要があります:
- 小切手現金化サービスを選択
- マネーサービス事業を登録
- 小切手現金化ビジネス銀行口座を確保
- 現金化リスクを評価し、コンプライアンスプログラ6450>
小切手現金化事業計画の概要を説明するときは、小切手現金化サービスを選択する必要があります。 実際のチェック現金化に加えて、CCOsは、プリペイドデビットカード、短期ローン、便利な請求書の支払い、マネーオーダー、および電信送金のような金融サービスを提供 あなたのサービスを選択すると、あなたの顧客ベースに依存します–そして、彼らが必要とするもの。
チェックキャッシングサービスは、アンダーバンク、アンバンク、さらには完全バンクのための代替金融サービスです。 これらのサービスは、従来の銀行へのアクセスのギャップや利用可能な資金のギャップを埋める。 完全にバンクのために、チェックキャッシングサービスは、銀行があなたの堆積資金を解放するのを待つことができない時代にはまだ貴重です。 Underbankedおよびunbankedのために、点検の現金化サービスは日常生活のために重大である。
マネーサービス事業登録
あなたの小切手現金化事業登録は、あなたのMSBの最も重要な要素の一つです。 適切かつ現在のライセンスがなければ、合法的に操作することはできません。 しかし、すべての小切手現金化企業がMSBとして登録する必要はありません。
FinCENは、MSBを以下のサービスおよび製品に従事するビジネスと定義しています:
- 小切手現金化
- マネーオーダー
- トラベラーズチェック
- 送金
- 為替
- プリペイドアクセス
これらの事業のうち、ライセンスを必要としない チェックキャッシング顧客あたり一日あたり$1,000以上を現金化する企業は、正式にMSBとして登録するために法律によって必要とされています。 顧客ごとに一日あたりless1,000未満の現金化チェックキャッシャーは、正式に登録する必要はなく、無免許のチェックキャッシャーとして動作することがで
FinCENのウェブサイトで最新の要件を最新の状態に保ちます。
小切手現金化ビジネス銀行口座
あなたの小切手現金化ビジネス銀行口座は、パズルのもう一つの重要な部分です。 安全な銀行口座がなければ、あなたのCCOは動作できません。 チェックキャッシャーとして、あなたの全体のビジネスモデルは、銀行口座を介して資金を入金し、クリアするあなたの能力に左右されます。 チェック現金化銀行を介して信頼性の高いアカウントを見つけて維持することは、嘲笑の現象のおかげでこれまで以上に困難です。
Deriskingとは、銀行が小切手換金顧客との関係を切断する傾向を指します。 銀行は、口座を終了するか、銀行部門を完全に現金化する小切手を閉鎖することによって嘲笑することに従事します。 チェックキャッシャーはめったに説明を受けず、しばしば一般的なアカウントの終了の手紙を介して自分のアカウ Deriskingの傾向は操作のチョークポイントから始まり、効果は小切手の現金庫および彼らが役立つ顧客によって感じられる。
現金化リスクとコンプライアンスのチェック
現金化コンプライアンスのチェックは、ビジネスに関連するリスクを評価、管理、報告する行為です。 コンプライアンス活動の一環として、認可された小切手換金業者は、銀行秘密法（BSA）を遵守することが法律によって要求されています。 1970年に制定されたBSAは、マネーロンダリングの検出と防止のための銀行とMsbの間の協力を奨励しようとしています。
bsaは、小切手現金化ビジネスの多くの側面に関連する要件を詳細に説明しています。:
- MSB独立レビュー
- MSB登録
- MSBエージェントリスト
- MSB疑わしい活動報告
- 書かれたマネーロンダリング対策プログラムの確立
- 通貨取引報告
- 記録保持
- 外国に所在するmsbsのプロセス
- 記録の性質と保持期間
これらのコンプライアンス要件を把握し、リスクを効果的に管理するためには、堅牢なコ 最新のPOSチェックキャッシング技術は、KYCデータをキャプチャし、すべてのデータポイントを金融機関と適切なレポートチャネルに通信するのに役立 コンプライアンスの専門家を採用すると、新しい規制に先んじて、現在の規制に準拠して滞在することを確認します。
現金化ビジネスプロセスのチェック
ビジネスプラン、MSB登録、現金化サービスのチェック、コンプライアンスプログラムがチェックされたら、ビジネ これらはあなたの従業員の訓練、あなたの点検の現金化プロセス、およびあなたのビジネスを開閉するためのあなたの議定書を–他の中で含んでい
勤勉な従業員訓練は、あなたの従業員のすべてが潜在的なリスクを認識し、彼らが本格的な詐欺になる前に赤旗をキャッチすることができることを 準拠した効率的なチェック現金化ビジネスを実行するためには、従業員のトレーニングプロセスを作成する必要があります。 このプロセスには、ガイド、すべての新入社員を訓練するための概要、および既存の従業員の年次訓練のためのカレンダーが含まれます。 あなたの従業員訓練は頻繁に起こり、危険管理および規則の新しい傾向に基づいて更新されるべきである。
あなたのトレーニングの一部は、あなたのビジネスを安全に開閉することを中心に展開しています。 この日常のビジネス活動のためのプロトコルを作成することにより、強盗の脅威を軽減することができます。 最後に、書かれたチェック現金化プロセスは、あなたの従業員に顧客を審査し、チェックを現金化し、BSAに従って適切な記録と通信を維持するための
小切手換金事業を開始することを考えているか、20年以上MSBを所有して運営しているかどうかにかかわらず、ビジネスのこれらの分野を再訪する 自己満足になるか、またはルーチンで立ち往生することは用心深い危険管理の敵である。 あなたのビジネスを毎年または四半期ごとに見直すことによって、非効率性を識別し、有益で、迎合的なお金のサービスビジネスを動かすために働くこ
小切手換金業界をナビゲートするためのパートナーが必要な場合は、NCCに連絡してください。 私たちのチームは、Msbの運用、規制のナビゲート、詐欺の防止に豊富な経験を持っています。 NCCはまた、ビジネスの銀行口座を現金化本当の信頼性の高いチェックを提供します-ので、あなたのリストから一つの項目を横断するこ