현금화 사업 운영 확인
5 월 04, 2017
사업을 현금으로 바꾸는 체크를 운영함것은 복잡한 노력 이다. 당신이 당신의 사업을 시작할 때,당신은 위치를 선택하고,제공 할 서비스를 선택하고,사업 계획을 작성해야합니다. 거기에서,당신은 등록하고 적절한 라이센스를 취득,은행 계좌를 확보,규정 준수 프로세스,기차 직원을 개발하고,프로토콜을 현금으로 바꾸는 당신의 수표를 구체화 할 필요가있다. 이 공중에 공을 많이하고 그들을 저글링하는 것은 전문 지식과 노력이 필요합니다.
수표 현금 인출 콘센트가 원활하게 실행되면,그러나,그것은 모든 가치가있다. 당신은 전통적인 은행 시스템에서 제외 된 사람들에게 재정적 인 포함을 가져 오는 커뮤니티 센터가됩니다. 사업을 현금으로 바꾸는 귀하의 수표는 가족이 임대료를 청구서를 지불,자신의 선불 직불 카드를로드하고,다른 가계 금융 거래를 수행하는 데 도움이됩니다. 이 지점에 도달하려면 다음을 수행해야 합니다:
- 수표 현금화 서비스 선택
- 화폐 서비스 사업 등록
- 수표 현금화 사업 은행 계좌 확보
- 현금화 위험 평가 및 규정 준수 프로그램 정의
- 수표 현금화 사업 프로세스 개발
수표 현금화 서비스 선택
수표 현금화 사업계획서를 요약하면 수표 현금화 서비스를 선택해야 합니다. 실제 수표 현금화 외에도 선불 직불 카드,단기 대출,편리한 청구서 지불,우편환 및 전신환과 같은 금융 서비스를 제공합니다. 귀하의 서비스를 선택하는 것은 귀하의 고객 기반과 필요한 것에 달려 있습니다.
수표 현금화 서비스는 언더뱅크,비뱅크,심지어 완전뱅크까지 대체 금융 서비스입니다. 이러한 서비스는 전통적인 은행에 대한 액세스 격차 또는 사용 가능한 자금의 격차를 해소합니다. 당신이 당신의 입금 자금을 해제 할 수있는 은행을 기다릴 수 없을 때 완전히 은행의 경우,현금 인출 서비스는 여전히 시대에 가치가있다 확인합니다. 언더 뱅크와 비 뱅크의 경우,체크 현금 인출 서비스는 일상 생활에 매우 중요합니다.
머니 서비스 사업자 등록
귀하의 수표 사업 등록을 현금으로 바꾸는 것은 당신의 마이크로 소프트의 가장 중요한 요소 중 하나입니다. 적절하고 현재의 라이센스가 없으면 합법적으로 운영 할 수 없습니다. 하지만 모든 체크 현금화 기업으로 등록 해야 합니다.
:
- 수표 현금화
- 우편환
- 여행자 수표
- 돈 전송
- 환전
- 선불 액세스
이 사업 중 일부는 라이센스가 필요하지 않습니다. 현금 인출 확인 고객 당 하루에$1,000 이상을 현금으로 바꾸는 기업은 법에 따라 공식적으로 등록해야합니다. 고객 당 하루에$1,000 미만을 현금화하는 수표 출납원은 공식적으로 등록 할 필요가 없으며 무면허 수표 출납원으로 운영 될 수 있습니다.
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현금화 비즈니스 은행 계좌 확인
수표 현금화 비즈니스 은행 계좌는 퍼즐의 또 다른 중요한 부분입니다. 안전한 은행 계좌가 없으면 귀하의 은행 계좌가 작동 할 수 없습니다. 체크 캐셔로,전체 비즈니스 모델은 은행 계좌를 통해 자금을 입금하고 취소 할 수있는 능력에 달려있다. 찾기 및 은행을 현금으로 바꾸는 수표를 통해 신뢰할 수있는 계정을 유지하는 것은 조롱 현상 덕분에 그 어느 때보 다 어렵습니다.
조롱은 은행이 수표를 현금으로 바꾸는 고객과 관계를 끊는 추세를 나타냅니다. 은행은 계정을 종료하거나 완전히 은행 부서를 현금으로 자신의 수표를 폐쇄하여 조롱에 종사. 체크 출납원은 드물게 설명을 받지 않으며 일반적인 계정 종료 편지를 통해서 수시로 그들의 계정 폐쇄의 배운다. 초크 포인트 작전으로 시작된 조롱의 추세와 그 효과는 수표 출납원과 그들이 봉사하는 고객들에 의해 느껴집니다.
현금화 위험 및 규정 준수 확인
현금화 규정 준수 확인은 비즈니스와 관련된 위험을 평가,관리 및 보고하는 행위입니다. 그들의 준수 노력의 일환으로 허가 된 체크 출납원 은행 비밀 법을 준수 하는 법률에 의해 필요 합니다. 1970 년 제정,은행 및 은행 자금 세탁의 탐지 및 예방을 위한 국경없는의사회 간의 협력을 장려 하고자 합니다.
다음을 포함하여 수표 현금화 사업의 여러 측면에 관한 세부 요구 사항:
- 이러한 규정 준수 요건을 준수하고 위험을 효과적으로 관리하기 위해서는 강력한 규정 준수 프로그램이 필요합니다. 이 응용 프로그램은 당신이 당신의 금융 기관 및 적절한보고 채널에 대한 모든 데이터 포인트를 통신 할 수 있습니다. 규정 준수 전문가를 고용하면 새로운 규정보다 앞서 있고 현행 규정을 준수할 수 있습니다.
현금화 비즈니스 프로세스 확인
사업 계획서,은행 등록,수표 현금화 서비스 및 규정 준수 프로그램이 확인되면 비즈니스 프로세스에 집중할 때입니다. 여기에는 직원 교육,수표 현금 인출 프로세스 및 비즈니스를 열고 닫는 프로토콜이 포함됩니다.
부지런한 직원 교육을 통해 모든 직원이 잠재적 위험을 인식하고 사기가 발생하기 전에 붉은 깃발을 잡을 수 있습니다. 사업을 현금으로 바꾸는 고분고분한 능률적인 체크를 달리기 위하여는,너는 직원 훈련 과정을 창조한것을 필요로 한다. 이 과정에는 가이드,모든 신규 채용 교육에 대한 개요 및 기존 직원의 연간 교육 달력이 포함됩니다. 직원 교육은 자주 발생해야하며 위험 관리 및 규제의 새로운 트렌드에 따라 업데이트해야합니다.
교육의 일부는 사업을 안전하게 열고 닫는 것입니다. 이 일상적인 비즈니스 활동을위한 프로토콜을 만들면 강도의 위협을 완화 할 수 있습니다. 마지막으로,과정을 현금으로 바꾸는 쓰여지는 체크는 너의 직원에게에게 검진 고객을 위해 개략을 주고,체크를 현금으로 바꾸고,적당한 기록 및 커뮤니케이션을 유지한.
수표 현금화 사업을 시작할 생각이든,20 년 이상 금융감독원을 소유하고 운영해 왔든,이러한 사업 영역을 다시 방문하는 것이 중요합니다. 자만하거나 일상에 갇히는 것은 경계심없는 위험 관리의 적입니다. 귀하의 비즈니스를 매년 또는 분기별로 재검토함으로써 비효율성을 식별하고 수익성 있고 준수되는 머니 서비스 비즈니스를 운영 할 수 있습니다.
수표 현금화 산업을 탐색하기 위한 파트너를 원하면 우리 팀은 광범위한 경험을 가지고 있습니다. -그래서 당신은 당신의 목록 떨어져 하나의 항목을 교차 할 수 있습니다!