Sjekk Innløse Forretningsdrift
Mai 04, 2017
Å Drive en sjekkinnløsningsvirksomhet er en kompleks oppgave. Når du starter virksomheten din, må du velge et sted, velge hvilke tjenester som skal leveres, og skrive en forretningsplan. Derfra må du registrere deg og skaffe de riktige lisensene, sikre en bankkonto, utvikle samsvarsprosessen, trene ansatte og kutte ut sjekkinnløsningsprotokollen. Det er mange baller i luften og sjonglerer dem krever kompetanse og flid.
Når din sjekk innløse uttaket er knirkefritt, men det er verdt det. Du blir et samfunnssenter, og gir økonomisk inkludering til de som er utelukket fra det tradisjonelle banksystemet. Din sjekkinnløsningsvirksomhet hjelper familier med å leie, betale regninger, laste sitt forhåndsbetalte debetkort og utføre andre husholdningenes finansielle transaksjoner. For å nå dette punktet må du gjøre følgende:
- Velg Din Sjekk Innløse Tjenester
- Registrer Din Money Service Business
- Sikre En Sjekk Innløse Business Bankkonto
- Evaluere Innløse Risiko Og Definere Compliance Program
- Utvikle Sjekk Innløse Forretningsprosesser
Velg Sjekk Innløse Tjenester
som du skissere din sjekk innløse forretningsplan, Må Du Velge Sjekk Innløse Tjenester. I tillegg til faktisk sjekkinnløsning tilbyr CCOs finansielle tjenester som forhåndsbetalte debetkort, kortsiktige lån, praktisk regningslønn, postanvisninger og bankoverføring. Å velge dine tjenester vil avhenge av din kundebase – og hva de trenger.
Sjekk innløse tjenester er alternative finansielle tjenester for underbanked, unbanked, og selv fullt banked. Disse tjenestene bygge bro over gapet i tilgang til tradisjonell bank eller et gap i tilgjengelige midler. For fullt banked, sjekk innløse tjenester er fortsatt verdifulle i tider når du ikke kan vente for banken å frigjøre dine innskudd. For underbanked og unbanked, sjekk innløse tjenester er avgjørende for hverdagen.
Money Service Business Registrering
din sjekk innløse business registrering er en av de viktigste elementene I DIN MSB. Uten en riktig og nåværende lisens kan du ikke lovlig operere. Men ikke alle sjekkinnløsningsbedrifter må registrere seg som EN MSB.
FinCEN definerer EN MSB som en bedrift som engasjerer følgende tjenester og produkter:
- Sjekk Innløse
- Postanvisninger
- Reisesjekker
- Pengeoverføring
- Valutaveksling
- Forhåndsbetalt Tilgang
noen av disse virksomhetene trenger ikke lisens. Sjekk innløse bedrifter innløse mer enn $1000 per dag per kunde er pålagt ved lov å formelt registrere seg som EN MSB. Innløse mindre enn $1000 per dag per kunde er ikke pålagt å formelt registrere og kan fungere som ulisensiert sjekk cashers.
Hold deg oppdatert med De aller nyeste kravene På FinCEN nettsiden.
Sjekk Innløse Business Bankkonto
sjekk innløse business bankkonto er en annen viktig brikke i puslespillet. Uten en sikker bankkonto kan DIN CCO ikke operere. Som en sjekk casher, hele forretningsmodellen hengsler på din evne til å sette inn og klare midler gjennom en bankkonto. Å finne og opprettholde en pålitelig konto gjennom en sjekkinnløsningsbank er vanskeligere enn noensinne takket være fenomenet derisking.
Derisking refererer til utviklingen av bankene kutte bånd med sine sjekk innløse kunder. Bankene engasjere seg i derisking ved å avslutte kontoer eller stenge ned sine sjekk innløse bank avdelinger helt. Sjekk cashers sjelden får forklaring og ofte lære av deres konto nedleggelse gjennom en generisk konto oppsigelse brev. Trenden med derisking startet Med Drift Choke Point og dens effekter er følte av sjekk cashers og kundene de tjener.
Check cashing Risk And Compliance
check cashing compliance er handlingen å vurdere, administrere og rapportere risikoen knyttet til virksomheten din. Som en del av deres compliance innsats, lisensiert sjekk cashers er pålagt ved lov å overholde Bank Secrecy Act (BSA). Vedtatt i 1970, søker BSA å oppmuntre til samarbeid mellom banker og MSBs for påvisning og forebygging av hvitvasking av penger.
BSA detaljer krav knyttet til mange aspekter av din sjekk innløse virksomhet, inkludert:
- Msb Uavhengige Anmeldelser
- Msb Registrering
- Msb Agentliste
- Msb Mistenkelig Aktivitet Rapportering
- Etablering av et skriftlig Anti-Hvitvaskingsprogram
- Valutatransaksjonsrapport
- Journalføring
- prosesser for utenlandske lokaliserte msb-er
- registrerings-og oppbevaringsperiode
for å HOLDE deg OPPDATERT på disse samsvarskravene og effektivt håndtere risikoen, trenger Du ET ROBUST SAMSVARSPROGRAM. DEN nyeste POS – sjekkinnløsningsteknologien kan hjelpe deg med å fange KYC-data og kommunisere alle datapunkter til finansinstitusjonen din og de aktuelle rapporteringskanalene. Ansette en compliance ekspert vil sørge for at du holde deg i forkant av nye regler og i samsvar med gjeldende regelverk.
Sjekk Innløse Forretningsprosesser
når din forretningsplan, msb registrering, sjekk innløse tjenester, og compliance program er i sjakk, er det på tide å fokusere på forretningsprosessene. Disse inkluderer opplæring av ansatte, sjekkinnløsningsprosessen og protokollen for å åpne og lukke virksomheten din – blant annet!
Flittig opplæring av ansatte sikrer at alle ansatte er klar over potensiell risiko og i stand til å fange røde flagg før de blir full blåst svindel. For å kjøre en kompatibel og effektiv sjekk innløse virksomhet, må du opprette en ansatt trening prosess. Denne prosessen vil omfatte en veiledning, en oversikt for opplæring av alle nyansatte, og en kalender for årlig opplæring av eksisterende ansatte. Medarbeideropplæringen bør skje ofte og bør oppdateres basert på nye trender innen risikostyring og regulering.
en del av treningen din dreier seg om å åpne og lukke virksomheten din trygt. Ved å opprette en protokoll for denne daglige virksomheten kan du redusere trusselen om innbrudd. Til slutt, en skriftlig sjekk innløse prosessen vil gi ansatte en disposisjon for vetting kunder, innløse sjekker, og opprettholde riktig poster og kommunikasjon i samsvar MED BSA.
Enten du tenker på å starte en sjekk innløse virksomhet eller du har eid og driver EN MSB i over 20 år, er det viktig å besøke disse områdene av virksomheten din. Å bli selvtilfreds eller bli sittende fast i en rutine er fiender av årvåken risikostyring. Ved å revurdere virksomheten din årlig eller kvartalsvis, kan du identifisere ineffektivitet og arbeide for å drive en lønnsom og kompatibel pengeservicevirksomhet.
hvis du vil ha en partner for å navigere i sjekkinnløsningsbransjen, ta kontakt MED NCC. Vårt team har lang erfaring drift MSBs, navigere regulering, og forebygge svindel. NCC gir også ekte pålitelig sjekk innløse business bankkontoer – slik at du kan krysse ett element av listen!