Sprawdź zrealizowanie operacji biznesowych
maj 04, 2017
prowadzenie działalności w zakresie realizacji czeków jest złożonym przedsięwzięciem. Kiedy rozpoczynasz działalność, musisz wybrać lokalizację, wybrać usługi, które chcesz świadczyć i napisać biznesplan. Następnie musisz zarejestrować się i uzyskać odpowiednie licencje, zabezpieczyć konto bankowe, opracować proces zgodności, przeszkolić pracowników i przygotować protokół realizacji czeków. W powietrzu jest dużo piłek, a żonglowanie nimi wymaga wiedzy i staranności.
gdy punkt realizacji czeków działa płynnie, jednak warto. Stajesz się Centrum Kultury, przynosząc integrację finansową tym, którzy są wykluczeni z tradycyjnego systemu bankowego. Twoja firma realizująca czek pomaga rodzinom wynajmować, płacić rachunki, ładować przedpłaconą kartę debetową i wykonywać inne domowe transakcje finansowe. Aby osiągnąć ten punkt, musisz wykonać następujące czynności:
- Wybierz Usługi realizacji czeków
- Zarejestruj swoją firmę świadczącą usługi finansowe
- Zabezpiecz swoje konto bankowe w zakresie realizacji czeków
- Oceń ryzyko realizacji czeków i zdefiniuj program zgodności
- opracuj procesy biznesowe realizacji czeków
Wybierz Usługi realizacji czeków
gdy przedstawisz swój biznes plan realizacji czeków, musisz wybrać Usługi realizacji czeków. Oprócz rzeczywistej realizacji czeków, CCO oferują usługi finansowe, takie jak przedpłacone karty debetowe, pożyczki krótkoterminowe, wygodne płacenie rachunków, przekazy pieniężne i przelew bankowy. Wybór usług będzie zależał od bazy klientów-i tego, czego potrzebują.
czekowe usługi kasowe są alternatywnymi usługami finansowymi dla niedotrzymanych, nieotrzymanych, a nawet w pełni zbankingowanych. Usługi te wypełniają lukę w dostępie do tradycyjnej bankowości lub lukę w dostępnych funduszach. Dla w pełni zbankrutowanych, czekowe usługi gotówkowe są nadal cenne w czasach, gdy nie możesz się doczekać, aż bank wyda Twoje zdeponowane środki. Dla osób niedotrzymanych i nieotrzymanych, czekowe usługi kasowe są niezbędne w codziennym życiu.
Money Service Rejestracja działalności gospodarczej
Twój czek realizacja rejestracji działalności gospodarczej jest jednym z najważniejszych elementów Twojego MSB. Bez odpowiedniej i aktualnej licencji nie można legalnie działać. Ale nie wszystkie firmy realizujące czeki muszą zarejestrować się jako MSB.
FinCEN definiuje MSB jako firmę, która zajmuje się następującymi usługami i produktami:
- realizacja czeków
- przekazy pieniężne
- czeki podróżne
- przekaz pieniężny
- wymiana walut
- dostęp przedpłacony
niektóre z tych firm nie potrzebują licencji. Czek cashing firmy zarabiające więcej niż $1,000 dziennie na klienta są wymagane przez prawo do formalnej rejestracji jako MSB. Kasjerzy czekowi zarabiający mniej niż 1000 USD dziennie na klienta nie są zobowiązani do formalnej rejestracji i mogą działać jako nielicencjonowani kasjerzy czekowi.
Bądź na bieżąco z najnowszymi wymaganiami na stronie internetowej FinCEN.
czek zrealizowanie rachunku bankowego firmy
czek zrealizowanie rachunku bankowego firmy to kolejny kluczowy element układanki. Bez bezpiecznego konta bankowego Twój CCO nie może działać. Jako check casher, cały twój model biznesowy zależy od twojej zdolności do deponowania i rozliczania środków za pośrednictwem konta bankowego. Znalezienie i utrzymanie wiarygodnego konta za pośrednictwem banku gotówkowego jest trudniejsze niż kiedykolwiek wcześniej dzięki zjawisku szyderstwa.
Derisking odnosi się do trendu, w którym banki zrywają więzi z klientami realizującymi czeki. Banki angażują się w szyderstwo, zamykając konta lub całkowicie zamykając działy bankowe. Kasjerzy rzadko otrzymują wyjaśnienia i często dowiadują się o zamknięciu konta poprzez ogólne pismo o zamknięciu konta. Trend szyderstwa rozpoczął się od operacji Choke Point, a jego efekty odczuwają kasjerzy czeków i klienci, których obsługują.
Sprawdź Cashing Risk and Compliance
sprawdź cashing compliance to czynność polegająca na ocenie, zarządzaniu i raportowaniu ryzyka związanego z Twoją firmą. W ramach działań zgodnych z przepisami licencjonowani kasjerzy czeków są prawnie zobowiązani do przestrzegania ustawy o tajemnicy bankowej (BSA). Uchwalona w 1970 r. BSA ma na celu zachęcanie do współpracy między bankami a MSB w zakresie wykrywania i zapobiegania praniu pieniędzy.
wymagania BSA dotyczące wielu aspektów Twojej działalności związanej z realizacją czeków, w tym:
- niezależne opinie MSB
- Rejestracja MSB
- lista agentów MSB
- raportowanie podejrzanych działań MSB
- ustanowienie pisemnego programu przeciwdziałania praniu pieniędzy
- raport transakcji walutowych
- prowadzenie dokumentacji
- procesy dla MSB zlokalizowanych za granicą
- charakter zapisów i okres przechowywania
aby spełnić te wymagania dotyczące zgodności i skutecznie zarządzać ryzykiem, potrzebujesz solidnego programu zgodności. Najnowsza technologia realizacji czeków pos może pomóc w przechwytywaniu danych KYC i przekazywaniu wszystkich punktów danych do instytucji finansowej i odpowiednich kanałów raportowania. Zatrudniając eksperta ds. zgodności z przepisami, będziesz mieć pewność, że będziesz na bieżąco z nowymi przepisami i zgodnie z aktualnymi przepisami.
realizacja czeków procesy biznesowe
kiedy plan biznesowy, Rejestracja MSB, usługi realizacji czeków i program zgodności są już gotowe, nadszedł czas, aby skupić się na procesach biznesowych. Obejmują one między innymi szkolenie pracowników, proces realizacji czeków oraz Protokół otwierania i zamykania firmy!
sumienne szkolenie pracowników zapewnia, że wszyscy Twoi pracownicy są świadomi potencjalnego ryzyka i są w stanie złapać czerwone flagi, zanim staną się pełnymi oszustwami. Aby prowadzić sprawną i sprawną działalność w zakresie realizacji czeków, musisz stworzyć proces szkolenia pracowników. Proces ten będzie obejmował przewodnik, zarys szkolenia wszystkich nowych pracowników oraz kalendarz corocznych szkoleń istniejących pracowników. Szkolenia pracowników powinny odbywać się często i powinny być aktualizowane w oparciu o nowe trendy w zarządzaniu ryzykiem i regulacjach.
częścią twojego szkolenia jest bezpieczne otwieranie i zamykanie firmy. Tworząc protokół dla tej codziennej działalności gospodarczej można złagodzić zagrożenie włamaniem. Wreszcie, pisemny proces realizacji czeku da Twoim pracownikom zarys lustracji klientów, realizacji czeków i utrzymywania odpowiednich rejestrów i komunikacji zgodnie z BSA.
niezależnie od tego, czy myślisz o rozpoczęciu działalności związanej z realizacją czeków, czy posiadasz i prowadzisz MSB od ponad 20 lat, ważne jest, aby ponownie odwiedzić te obszary swojej działalności. Samozadowolenie lub utknięcie w rutynie to wrogowie czujnego zarządzania ryzykiem. Dokonując corocznej lub kwartalnej rewizji swojej działalności, możesz zidentyfikować nieefektywność i pracować nad prowadzeniem rentownej i zgodnej z przepisami działalności związanej z usługami pieniężnymi.
Jeśli szukasz partnera do obsługi branży kasowej, skontaktuj się z NCC. Nasz zespół ma bogate doświadczenie w obsłudze MSBs, nawigacji regulacji i zapobiegania oszustwom. NCC zapewnia również prawdziwe niezawodne czeki cashing business rachunki bankowe – dzięki czemu można skreślić jeden element z listy!