Check Cashing Business Operations
May 04, 2017
sekkien lunastusyrityksen hoitaminen on monimutkaista. Kun aloitat yrityksesi, sinun täytyy valita sijainti, valita mitä palveluja tarjota, ja kirjoittaa liiketoimintasuunnitelma. Sieltä sinun on rekisteröidyttävä ja hankittava asianmukaiset lisenssit, suojattava pankkitili, kehitettävä vaatimustenmukaisuusprosessiasi, koulutettava työntekijöitä ja täsmennettävä shekkisi lunastusprotokollaasi. Palloja on ilmassa paljon, ja niiden pallottelu vaatii osaamista ja ahkeruutta.
kun sekkien lunastus on sujunut ongelmitta, kaikki on kuitenkin sen arvoista. Sinusta tulee monitoimikeskus, joka tuo taloudellista osallisuutta niille, jotka jäävät perinteisen pankkijärjestelmän ulkopuolelle. Shekkisi lunastustoiminta auttaa perheitä tekemään vuokria, maksamaan laskuja, lataamaan prepaid-maksukorttinsa ja suorittamaan muita taloustapahtumia. Päästäkseen tähän pisteeseen, sinun täytyy tehdä seuraavat:
- valitse Sekkirahastopalvelusi
- rekisteröi Rahapalveluliiketoimintasi
- Secure a Sekkirahastosi pankkitili
- arvioi Lunastusriski ja määrittele Compliance-ohjelma
- kehitä sekkisi Lunastusliiketoimintaprosesseja
valitse sekkisi Lunastuspalvelut
valitse sekkisi Lunastuspalvelut
kun hahmotat shekin lunastus-liiketoimintasuunnitelmasi, sinun on valittava shekin Lunastuspalvelusi. Varsinaisen shekin lunastamisen lisäksi CCOs tarjoaa rahoituspalveluja, kuten prepaid-maksukortteja, lyhytaikaisia lainoja, kätevää laskunmaksua, maksumääräyksiä ja pankkisiirtoa. Palvelujesi valinta riippuu asiakaskunnastasi-ja siitä, mitä he tarvitsevat.
Sekkirahoituspalvelut ovat vaihtoehtoisia rahoituspalveluja vähävaraisille, pankittomille ja jopa täyspankeille. Näillä palveluilla kurotaan umpeen perinteisen pankkitoiminnan saatavuudessa tai käytettävissä olevissa varoissa oleva aukko. Täysin banked, tarkista lunastuspalvelut ovat edelleen arvokkaita aikoina, jolloin et voi odottaa pankki vapauttaa talletetut varat. Vähävaraisille ja pankittomille sekkien lunastuspalvelut ovat elintärkeitä arjessa.
Money Service Business Registration
your Shekki lunastaa business registration on yksi tärkeimmistä elementeistä MSB. Ilman voimassa olevaa lupaa ei voi toimia laillisesti. Mutta ei kaikki tarkistaa lunastus yritykset tarvitse rekisteröityä MSB.
FinCEN määrittelee MSB: n yritykseksi, joka harjoittaa seuraavia palveluita ja tuotteita:
- shekin lunastus
- maksumääräykset
- matkasekit
- rahansiirto
- Valuutanvaihto
- Prepaid-liittymä
näistä yrityksistä osa ei tarvitse lisenssiä. Tarkista lunastus yritykset lunastamalla yli $1,000 päivässä per asiakas vaaditaan lain virallisesti rekisteröityä MSB. Tarkista kassanhoitajat lunastaa alle $1,000 päivässä per asiakas ei tarvitse virallisesti rekisteröityä ja voi toimia luvattomasti tarkistaa kassanhoitajat.
Pysy ajan tasalla Fincenin verkkosivujen viimeisimmistä vaatimuksista.
Check Cashing Business Bank Account
your check cashing business bank account is another crucial palanen of the puzzle. Ilman turvallista pankkitiliä CCO ei voi toimia. Sekkirahoittajana koko liiketoimintamallisi riippuu kyvystäsi tallettaa ja tyhjentää varoja pankkitilin kautta. Luotettavan tilin löytäminen ja ylläpitäminen shekkirahapankin kautta on vaikeampaa kuin koskaan ennen derisking-ilmiön ansiosta.
Deriskingillä tarkoitetaan suuntausta, jossa pankit katkaisevat siteitään shekkirahaa lunastaviin asiakkaisiinsa. Pankit ryhtyvät suivaantumaan lopettamalla tilejä tai sulkemalla shekkinsä lunastamalla pankkiosastot kokonaan. Tarkista kassanhoitajat saavat harvoin selitystä ja saavat usein tietää tilinsä sulkemisesta yleisellä tilin päättämiskirjeellä. Suivaantumisen trendi alkoi operaatio Choke Pointista ja sen vaikutukset tuntuvat check-kassoilla ja heidän palvelemillaan asiakkailla.
Tarkista Lunastusriski ja vaatimustenmukaisuus
Tarkista lunastusriski on liiketoimintaan liittyvän riskin arviointi, hallinta ja raportointi. Osana sääntöjen noudattamista koskevia toimilupansa saaneiden kassanhoitajien on lain mukaan noudatettava Pankkisalaisuuslakia (BSA). Vuonna 1970 perustettu BSA pyrkii kannustamaan pankkien ja pankkien välistä yhteistyötä rahanpesun havaitsemiseksi ja ehkäisemiseksi.
BSA details-vaatimukset, jotka koskevat monia sekkien lunastukseen liittyviä näkökohtia, mukaan lukien:
- MSB Independent Reviews
- MSB Registration
- MSB Agent List
- MSB Suspicious Activity Reporting
- seting a written Anti-Money Laundering program
- Currency Transaction Report
- Record keeping
- ulkomailla sijaitsevien msbs: ien prosessit
- tietueiden luonne ja säilytysaika
näiden vaatimusten noudattamiseksi ja riskien hallitsemiseksi tarvitaan vankka vaatimustenmukaisuusohjelma. Uusin POS check-rahansiirtotekniikka voi auttaa sinua tallentamaan KYC-tiedot ja välittämään kaikki datapisteet rahoituslaitoksellesi ja asianmukaisille raportointikanaville. Compliance-asiantuntijan palkkaaminen varmistaa, että pysyt uusien säädösten edellä ja voimassa olevien säädösten mukaisesti.
Tarkista liiketoimintaprosessit
kun liiketoimintasuunnitelmasi, MSB-rekisteröintisi, tarkista lunastuspalvelusi ja compliance-ohjelmasi ovat kunnossa, on aika keskittyä liiketoimintaprosesseihisi. Näitä ovat työntekijäkoulutuksesi, shekkisi lunastusprosessi sekä protokollasi liiketoiminnan avaamiseen ja sulkemiseen – muun muassa!
ahkera työntekijöiden koulutus takaa sen, että kaikki työntekijät ovat tietoisia mahdollisista riskeistä ja pystyvät nappaamaan punaisia lippuja ennen kuin heistä tulee täysin paljastuneita petoksia. Jotta voit suorittaa Vaatimustenmukaisen ja tehokkaan check cashing liiketoiminnan, sinun täytyy luoda työntekijöiden koulutusprosessi. Tähän prosessiin sisältyy opas, luonnos kaikkien uusien työntekijöiden kouluttamiseksi ja kalenteri nykyisten työntekijöiden vuosittaiselle koulutukselle. Työntekijäkoulutuksesi tulisi tapahtua usein, ja sitä tulisi päivittää riskienhallinnan ja sääntelyn uusien suuntausten perusteella.
osa harjoittelusta pyörii yrityksen turvallisen avaamisen ja sulkemisen ympärillä. Luomalla protokollan tähän jokapäiväiseen liiketoimintaan voit lieventää murron uhkaa. Lopuksi, kirjallinen sekki lunastus prosessi antaa työntekijöillesi hahmotelma tarkastusten asiakkaiden, lunastus tarkastukset, ja ylläpitää asianmukaisia kirjaa ja viestintä mukaisesti BSA.
riippumatta siitä, harkitsetko sekkien lunastusyrityksen perustamista tai olet omistanut ja operoinut MSB: tä yli 20 vuotta, on tärkeää käydä uudelleen läpi nämä liiketoiminnan osa-alueet. Itsetyytyväisyys tai rutiineihin juuttuminen ovat valppaan riskinhallinnan vihollisia. Tarkastelemalla yritystäsi uudelleen vuosittain tai neljännesvuosittain, voit tunnistaa tehottomuuden ja työskennellä kannattavan ja yhteensopivan rahapalveluliiketoiminnan pyörittämiseksi.
jos haluat kumppanin sekkien lunastukseen, ota yhteyttä NCC: hen. Tiimillämme on laaja kokemus MSBs: n käytöstä, navigoinnista ja petosten estämisestä. NCC tarjoaa myös todellisia luotettavia tarkistaa lunastettaessa liiketoiminnan pankkitilejä – joten voit ylittää yhden kohteen pois listalta!